CN111383120A - 基于区块链的资产管理方法、装置及电子设备 - Google Patents

Abstract

本说明书一个或多个实施例提供一种基于区块链的资产管理方法、装置及电子设备，应用于区块链中的节点设备，包括：接收客户端发送的与证券化资产对应的资产发行交易；将资产发行交易发送给区块链中的其它节点设备，以对资产发行交易进行共识处理；在资产发行交易共识通过后，执行区块链中存储的资产发行交易调用的智能合约的合约代码，确定管理方是否具有证券化资产的发行资格，并在确定管理方具有证券化资产的发行资格时，生成校验通过事件，以由业务系统在监听到校验通过事件时，确定证券化资产的备案信息，并将备案信息存储至备案数据库。

Description

基于区块链的资产管理方法、装置及电子设备

技术领域

本说明书一个或多个实施例涉及区块链技术领域，尤其涉及一种基于区块链的资产管理方法、装置及电子设备。

背景技术

区块链技术，也被称之为分布式账本技术，是一种由若干台计算设备共同参与“记账”，共同维护一份完整的分布式数据库的新兴技术。由于区块链技术具有去中心化、公开透明、每台计算设备可以参与数据库记录、并且各计算设备之间可以快速的进行数据同步的特性，使得区块链技术已在众多的领域中广泛的进行应用。

发明内容

本说明书提出一种基于区块链的资产管理方法；其中，与证券化资产的管理方对应的客户端以及资产管理机构的业务系统分别与所述区块链中的节点设备对接；所述证券化资产为将基于所述区块链中的节点设备维护的区块链账本中存储的基础资产创建的基础资产池作为价值支撑在所述区块链上所发行的资产；所述方法应用于所述区块链中的节点设备，包括：

接收所述客户端发送的与所述证券化资产对应的资产发行交易；

将所述资产发行交易发送给所述区块链中的其它节点设备，以对所述资产发行交易进行共识处理；

在所述资产发行交易共识通过后，执行所述区块链中存储的所述资产发行交易调用的智能合约的合约代码，确定所述管理方是否具有所述证券化资产的发行资格，并在确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验通过事件，以由所述业务系统在监听到所述校验通过事件时，确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。

可选地，所述资产发行交易包括所述证券化资产的资产信息；

所述确定所述管理方是否具有所述证券化资产的发行资格，包括：

确定与所述管理方对应的资产发行条件；

基于所述管理方的管理方信息以及所述资产信息，确定所述证券化资产是否符合所述资产发行条件；

如果所述证券化资产符合所述资产发行条件，则确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格。

可选地，所述资产发行交易还包括所述管理方的管理方标识；

所述确定与所述管理方对应的资产发行条件，包括：

在所述区块链中查询与所述管理方信息对应的资产发行条件；

基于所述区块链中存储的管理方标识与资产发行条件的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述资产发行条件。

可选地，所述方法还包括：

基于所述区块链中存储的管理方标识与管理方信息的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述管理方的管理方信息。

可选地，所述方法还包括：

在确定所述管理方不具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验失败事件，以由所述客户端在监听到所述校验失败事件时，向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息。

可选地，所述向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息，包括：

向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息，以及所述证券化资产不符合的资产发行条件。

可选地，所述证券化资产为债券或基金；所述基础资产为基础债务资产。

本说明书还提出一种基于区块链的资产管理装置；其中，与证券化资产的管理方对应的客户端以及资产管理机构的业务系统分别与所述区块链中的节点设备对接；所述证券化资产为将基于所述区块链中的节点设备维护的区块链账本中存储的基础资产创建的基础资产池作为价值支撑在所述区块链上所发行的资产；所述装置应用于所述区块链中的节点设备，包括：

接收模块，接收所述客户端发送的与所述证券化资产对应的资产发行交易；

共识模块，将所述资产发行交易发送给所述区块链中的其它节点设备，以对所述资产发行交易进行共识处理；

执行模块，在所述资产发行交易共识通过后，执行所述区块链中存储的所述资产发行交易调用的智能合约的合约代码，确定所述管理方是否具有所述证券化资产的发行资格，并在确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验通过事件，以由所述业务系统在监听到所述校验通过事件时，确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。

可选地，所述资产发行交易包括所述证券化资产的资产信息；

所述执行模块具体用于：

确定与所述管理方对应的资产发行条件；

基于所述管理方的管理方信息以及所述资产信息，确定所述证券化资产是否符合所述资产发行条件；

如果所述证券化资产符合所述资产发行条件，则确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格。

可选地，所述资产发行交易还包括所述管理方的管理方标识；

所述执行模块具体用于：

在所述区块链中查询与所述管理方信息对应的资产发行条件；

基于所述区块链中存储的管理方标识与资产发行条件的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述资产发行条件。

可选地，所述执行模块还用于：

基于所述区块链中存储的管理方标识与管理方信息的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述管理方的管理方信息。

可选地，所述执行模块还用于：

在确定所述管理方不具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验失败事件，以由所述客户端在监听到所述校验失败事件时，向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息。

可选地，所述执行模块具体用于：

向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息，以及所述证券化资产不符合的资产发行条件。

可选地，所述证券化资产为债券或基金；所述基础资产为基础债务资产。

本说明书还提出一种电子设备，包括：

处理器；

用于存储处理器可执行指令的存储器；

其中，所述处理器通过运行所述可执行指令以实现如上述任一项所述方法的步骤。

本说明书还提出一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机指令，该指令被处理器执行时实现如上述任一项所述方法的步骤。

在上述技术方案中，区块链中的节点设备在接收到客户端发送的与管理方在区块链上发行的证券化资产对应的资产发行交易时，可以响应于该资产发行交易，调用部署在该区块链上的智能合约确定该管理方是否具有该证券化资产的发行资格，并在确定该管理方具有该证券化资产的发行资格，生成校验通过事件，从而使资产管理机构的业务系统可以在监听到该校验通过事件时，进一步确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。采用这样的方式，可以通过智能合约自动执行对证券化资产的管理方的监管，确定证券化资产的管理方是否具有该证券化资产的发行资格，避免证券化资产的发行风险的产生。

附图说明

图1是本说明书示出的一种智能合约的创建流程的示意图；

图2是本说明书示出的一种智能合约的调用流程的示意图；

图3是本说明书示出的一种智能合约的创建和调用流程的示意图；

图4是本说明书一示例性实施例示出的一种基于区块链的资产证券化系统的示意图；

图5是本说明书一示例性实施例示出的一种基于区块链的资产管理方法的流程图；

图6是本说明书一示例性实施例示出的一种电子设备的结构示意图；

图7是本说明书一示例性实施例示出的一种基于区块链的资产管理装置的框图。

具体实施方式

这里将详细地对示例性实施例进行说明，其示例表示在附图中。下面的描述涉及附图时，除非另有表示，不同附图中的相同数字表示相同或相似的要素。以下示例性实施例中所描述的实施方式并不代表与本说明书一个或多个实施例相一致的所有实施方式。相反，它们仅是与如所附权利要求书中所详述的、本说明书一个或多个实施例的一些方面相一致的装置和方法的例子。

需要说明的是：在其他实施例中并不一定按照本说明书示出和描述的顺序来执行相应方法的步骤。在一些其他实施例中，其方法所包括的步骤可以比本说明书所描述的更多或更少。此外，本说明书中所描述的单个步骤，在其他实施例中可能被分解为多个步骤进行描述；而本说明书中所描述的多个步骤，在其他实施例中也可能被合并为单个步骤进行描述。

区块链一般被划分为三种类型：公有链（Public Blockchain），私有链（PrivateBlockchain）和联盟链（Consortium Blockchain）。此外，还可以有上述多种类型的结合，比如私有链+联盟链、联盟链+公有链等。

其中，去中心化程度最高的是公有链。公有链以比特币、以太坊为代表，加入公有链的参与者（也可称为区块链中的节点）可以读取链上的数据记录、参与交易、以及竞争新区块的记账权等。而且，各节点可自由加入或者退出网络，并进行相关操作。

私有链则相反，该网络的写入权限由某个组织或者机构控制，数据读取权限受组织规定。简单来说，私有链可以为一个弱中心化系统，其对节点具有严格限制且节点数量较少。这种类型的区块链更适合于特定机构内部使用。

联盟链则是介于公有链以及私有链之间的区块链，可实现“部分去中心化”。联盟链中各个节点通常有与之相对应的实体机构或者组织；节点通过授权加入网络并组成利益相关联盟，共同维护区块链运行。

基于区块链的基本特性，区块链通常是由若干个区块构成。在这些区块中分别记录有与该区块的创建时刻对应的时间戳，所有的区块严格按照区块中记录的时间戳，构成一条在时间上有序的数据链条。

对于物理世界产生的真实数据，可以将其构建成区块链所支持的标准的交易（transaction）格式，然后发布至区块链，由区块链中的节点设备对收到的交易进行共识处理，并在达成共识后，由区块链中作为记账节点的节点设备，将这笔交易打包进区块，在区块链中进行持久化存证。

其中，区块链中支持的共识算法可以包括：

第一类共识算法，即节点设备需要争夺每一轮的记账周期的记账权的共识算法；例如，工作量证明（Proof of Work，POW）、股权证明（Proof of Stake，POS）、委任权益证明（Delegated Proof of Stake，DPOS）等共识算法；

第二类共识算法，即预先为每一轮记账周期选举记账节点（不需要争夺记账权）的共识算法；例如，实用拜占庭容错（Practical Byzantine Fault Tolerance，PBFT）等共识算法。

在采用第一类共识算法的区块链网络中，争夺记账权的节点设备，都可以在接收到交易后执行该笔交易。争夺记账权的节点设备中可能有一个节点设备在本轮争夺记账权的过程中胜出，成为记账节点。记账节点可以将收到的交易与其它交易一起打包以生成最新区块，并将生成的最新区块或者该最新区块的区块头发送至其它节点设备进行共识。

在采用第二类共识算法的区块链网络中，具有记账权的节点设备在本轮记账前已经商定好。因此，节点设备在接收到交易后，如果自身不是本轮的记账节点，则可以将该交易发送至记账节点。对于本轮的记账节点，在将该交易与其它交易一起打包以生成最新区块的过程中或者之前，可以执行该交易。记账节点在生成最新区块后，可以将该最新区块或者该最新区块的区块头发送至其它节点设备进行共识。

如上所述，无论区块链采用以上示出的哪种共识算法，本轮的记账节点都可以将接收到的交易打包以生成最新区块，并将生成的最新区块或者该最新区块的区块头发送至其它节点设备进行共识验证。如果其它节点设备接收到最新区块或者该最新区块的区块头后，经验证没有问题，可以将该最新区块追加到原有的区块链末尾，从而完成区块链的记账过程。其它节点验证记账节点发来的新的区块或区块头的过程中，也可以执行该区块中的包含的交易。

在区块链领域，有一个重要的概念就是账户（account）；以以太坊为例，以太坊通常将账户划分为外部账户和合约账户两类；外部账户就是由用户直接控制的账户，也称之为用户账户；而合约账户则是由用户通过外部账户创建的，包含合约代码的账户（即智能合约）。当然，对于一些基于以太坊的架构而衍生出的区块链项目（比如蚂蚁区块链），还可以对区块链支持的账户类型，进行进一步的扩展，在本说明书中不进行特别限定。

对于区块链中的账户而言，通常会通过一个结构体，来维护账户的账户状态。当区块中的交易被执行后，区块链中与该交易相关的账户的状态通常也会发生变化。

以以太坊为例，账户的结构体通常包括Balance，Nonce，Code和Storage等字段。其中：

Balance字段，用于维护账户目前的账户余额；

Nonce字段，用于维护该账户的交易次数；它是用于保障每笔交易能且只能被处理一次的计数器，有效避免重放攻击；

Code字段，用于维护该账户的合约代码；在实际应用中，Code字段中通常仅维护合约代码的hash值；因而，Code字段通常也称之为Codehash字段。

Storage字段，用于维护该账户的存储内容（默认字段值为空）；对于合约账户而言，通常会分配一个独立的存储空间，用以存储该合约账户的存储内容；该独立的存储空间通常称之为该合约账户的账户存储。合约账户的存储内容通常会构建成MPT（MerklePatricia Trie）树的数据结构存储在上述独立的存储空间之中；其中，基于合约账户的存储内容构建成的MPT树，通常也称之为Storage树。而Storage字段通常仅维护该Storage树的根节点；因此，Storage字段通常也称之为StorageRoot字段。

其中，对于外部账户而言，以上示出的Code字段和Storage字段的字段值均为空值。

对于大多数区块链项目，通常都会使用Merkle树；或者，基于Merkle树的数据结构，来存储和维护数据。以以太坊为例，以太坊使用了MPT树（一种Merkle树变种），作为数据组织形式，用来组织和管理账户状态、交易信息等重要数据。

以太坊针对区块链中需要存储和维护的数据，设计了三颗MPT树，分别是MPT状态树、MPT交易树和MPT收据树。其中，除了以上三颗MPT树以外，实际上还存在一颗基于合约账户的存储内容构建的Storage树。

MPT状态树，是由区块链中所有账户的账户状态（state）数据组织成的MPT树；MPT交易树，是由区块链中的交易（transaction）数据组织成的MPT树；MPT收据树，是区块中的交易在执行完毕后生成的与每笔交易对应的交易（receipt）收据组织成的MPT树。以上示出的MPT状态树、MPT交易树和MPT收据树的根节点的hash值，最终都会被添加至对应区块的区块头中。

其中，MPT交易树和MPT收据树均与区块相对应，即每一个区块都有自己的MPT交易树和MPT收据树。而MPT状态树是一个全局的MPT树，并不与某一个特定的区块相对应，而是涵盖了区块链中所有账户的账户状态数据。

需要说明的是，区块链每产生一个最新区块，则在该最新区块中的交易被执行之后，区块链中这些被执行交易的相关账户（可以是外部账户也可以是合约账户）的账户状态，通常也会随之发生变化；

例如，当区块中的一笔“转账交易”执行完毕后，与该“转账交易”相关的转出方账户和转入方账户的余额（即这些账户的Balance字段的字段值），通常也会随之发生变化。

而节点设备在区块链产生的最新区块中的交易执行完毕后，由于当前区块链中的账户状态发生了变化，因此节点设备需要根据区块链中所有账户当前的账户状态数据，来构建MPT状态树，用于维护区块链中所有账户的最新状态。

也即，每当区块链中产生一个最新区块，并且该最新区块中的交易执行完毕后，导致区块链中的账户状态发生变化，节点设备都需要基于区块链中所有账户最新的账户状态数据，重新构建一颗MPT状态树。换句话说，区块链中每一个区块，都有一个与之对应的MPT状态树；该MPT状态树，维护了在该区块中的交易在执行完毕后，区块链中所有账户最新的账户状态。

在实际应用中，不论是公有链、私有链还是联盟链，都可能提供智能合约（smartcontract）的功能。区块链上的智能合约是在区块链上可以被交易触发执行的合约。智能合约可以通过代码的形式定义。

以以太坊为例，支持用户在以太坊网络中创建并调用一些复杂的逻辑。以太坊作为一个可编程区块链，其核心是以太坊虚拟机（EVM），每个以太坊节点都可以运行EVM。EVM是一个图灵完备的虚拟机，通过它可以实现各种复杂的逻辑。用户在以太坊中发布和调用智能合约就是在EVM上运行的。实际上，EVM直接运行的是虚拟机代码（虚拟机字节码，下简称“字节码”），所以部署在区块链上的智能合约可以是字节码。

如图1所示，Bob将一笔包含创建智能合约信息的交易（transaction）发送到以太坊网络后，各节点均可以在EVM中执行这笔交易。其中，图1中交易的From字段用于记录发起创建智能合约的账户的地址，交易的Data字段的字段值保存的合约代码可以是字节码，交易的To字段的字段值为一个null（空）的账户。当节点间通过共识机制达成一致后，这个智能合约成功创建，后续用户可以调用这个智能合约。

智能合约创建后，区块链上出现一个与该智能合约对应的合约账户，并拥有一个特定的地址；比如，图1中各节点中的“0x68e12cf284…”就代表了创建的这个合约账户的地址；合约代码（Code）和账户存储（Storage）将保存在该合约账户的账户存储中。智能合约的行为由合约代码控制，而智能合约的账户存储则保存了合约的状态。换句话说，智能合约使得区块链上产生包含合约代码和账户存储的虚拟账户。

前述提到，包含创建智能合约的交易的Data字段保存的可以是该智能合约的字节码。字节码由一连串的字节组成，每一字节可以标识一个操作。基于开发效率、可读性等多方面考虑，开发者可以不直接书写字节码，而是选择一门高级语言编写智能合约代码。例如，高级语言可以采用诸如Solidity、Serpent、LLL语言等。对于采用高级语言编写的智能合约代码，可以经过编译器编译，生成可以部署到区块链上的字节码。

以Solidity语言为例，用其编写的合约代码与面向对象编程语言中的类（Class）很相似，在一个合约中可以声明多种成员，包括状态变量、函数、函数修改器、事件等。状态变量是永久存储在智能合约的账户存储（Storage）字段中的值，用于保存合约的状态。

如图2所示，仍以以太坊为例，Bob将一笔包含调用智能合约信息的交易发送到以太坊网络后，各节点均可以在EVM中执行这笔交易。其中，图2中交易的From字段用于记录发起调用智能合约的账户的地址，To字段用于记录被调用的智能合约的地址，交易的Data字段用于记录调用智能合约的方法和参数。调用智能合约后，合约账户的账户状态可能改变。后续，某个客户端可以通过接入的区块链节点（例如图2中的节点1）查看合约账户的账户状态。

智能合约可以以规定的方式在区块链网络中每个节点独立的执行，所有执行记录和数据都保存在区块链上，所以当这样的交易执行完毕后，区块链上就保存了无法篡改、不会丢失的交易凭证。

创建智能合约和调用智能合约的示意图如图3所示。以太坊中要创建一个智能合约，需要经过编写智能合约、变成字节码、部署到区块链等过程。以太坊中调用智能合约，是发起一笔指向智能合约地址的交易，各个节点的EVM可以分别执行该交易，将智能合约代码分布式的运行在以太坊网络中每个节点的虚拟机中。

智能合约的事件机制，是智能合约与链外实体进行交互的一种方式。对于区块链上部署的智能合约来说，通常无法直接与链外实体进行交互；例如，智能合约在调用完成后，通常无法将智能合约的调用结果，点对点的发送给智能合约的调用发起方。

智能合约在调用的过程中产生的调用结果（包括中间结果和最终的调用结果），通常都会以事件（event）的形式，记录到调用该智能合约的那笔交易的交易日志（transaction logs），在节点设备的存储空间中进行存储。而需要与智能合约进行交互的链外实体，则可以通过监听节点设备的存储空间中存储的上述交易日志的方式，来获取智能合约的调用结果；

例如，以以太坊为例，交易日志最终会作为调用该智能合约的那笔交易笔交易的收据（receipt）的一部分内容，存储在以上描述的MPT收据树中。而与智能合约进行交互的链外实体，可以监听节点设备的存储空间中存储的MPT收据树上的交易收据，并从监听到的交易收据中，来获取智能合约生成的事件。

以以太坊代表的传统的区块链项目，为了在区块链上实现“价值转移”，通常都支持将现实世界的货币转换为能够在链上流通的虚拟代币。

而在区块链领域，对于一些基于以太坊的架构而衍生出的区块链项目（比如蚂蚁区块链），通常不再支持将现实世界的货币转换为能够在链上流通的虚拟代币的功能；取而代之的是，在这些区块链项目中，可以将现实世界中的一些非货币属性的实体资产，转化成为能够在区块链上流通的虚拟资产。

其中，需要说明的是，将现实世界中的非货币属性的实体资产转化为区块链上的虚拟资产，通常是指将该实体资产与区块链上的虚拟资产进行“锚定”，作为这些虚拟资产的价值支撑，进而在区块链上产生与实体资产的价值匹配，且能够在区块链上的区块链账户之间进行流通的虚拟资产的过程。

在实现时，可以对区块链支持的账户类型进行扩展，在区块链支持的账户类型的基础上，再扩展出一种资产账户（也称之为资产对象）；比如，可以在以太坊支持的外部账户、合约账户的基础上，再扩展出一种资产账户；扩展出的该资产账户，即为可以将现实世界中的非货币属性的实体资产作为价值支撑，且可以在区块链账户之间流通的虚拟资产。

对于接入这类区块链的用户而言，除了可以在区块链上完成用户账户、智能合约的创建以外，在区块链上创建一笔与现实世界的非货币属性的实体资产价值匹配的虚拟资产，在区块链上进行流通；

例如，用户可以将持有的房产、股票、贷款合同、票据、应收账款等非货币属性的实体资产，转换为价值匹配的虚拟资产在区块链上流通。

其中，对于上述资产账户而言，具体也可以通过一个结构体，来维护账户的账户状态。上述资产账户的结构体所包含的内容，可以与以太坊相同，当然也可以基于实际的需求进行设计；

在一种实现方式中，以上述资产账户的结构体所包含的内容与以太坊相同为例，上述资产账户的结构体也可以包括以上描述的Balance，Nonce，Code和Storage等字段。

需要说明的是，在以太坊中，Balance字段通常用于维护账户目前的账户余额；而对于基于以太坊的架构而衍生出的区块链项目而言，由于其可能并不支持将现实世界的货币转换为能够在链上流通的虚拟代币，因此在这类区块链中，可以对Balance字段的含义进行扩展，不再表示账户的“余额”，而是用于维护账户持有的“虚拟资产”对应的资产账户的地址信息。其中，在实际应用中，Balance字段中可以维护多笔“虚拟资产”对应的资产账户的地址信息。

在这种情况下，以上示出的外部账户、合约账户和资产账户，均可以通过在Balance字段中添加需要持有的“虚拟资产”对应的资产账户的地址信息，来持有这笔虚拟资产。即除了外部账户和合约账户以外，资产账户本身也可以持有虚拟资产。

对于资产账户而言，Nonce，Code字段的字段值可以为空值（也可以不为空）；而Storage字段的字段值可以不再是空值；Storage字段可以用于维护与该资产账户对应的“虚拟资产”的资产状态。其中，在Storage字段中维护与该资产账户对应的“虚拟资产”的资产状态的具体方式，可以基于需求灵活的进行设计，不再赘述。

在基于以太坊的架构而衍生出的区块链项目中，用户可以通过以下示出的实现方式，在区块链上创建一笔与现实世界的非货币属性的实体资产价值匹配的虚拟资产：

在一种实现方式中，可以对区块链支持的交易类型进行扩展，扩展出一种用于创建虚拟资产的交易；比如，以太坊支持的交易类型通常包括普通的转账交易、创建智能合约的交易和调用智能合约的交易，则可以在以上三种类型的交易的基础上，再扩展出一种用于创建虚拟资产的交易。

在这种情况下，用户可以通过客户端向区块链网络中发布一笔用于创建虚拟资产的交易，由区块链中的节点设备在本地的EVM中执行这笔交易，来为该用户创建虚拟资产。当各节点设备通过共识机制达成一致后，这笔虚拟资产成功创建，区块链上出现一个与这笔虚拟资产对应的资产账户，并拥有一个特定的地址。

在另一种实现方式中，也可以在区块链上部署用于创建虚拟资产的智能合约；其中，部署用于创建虚拟资产的智能合约的过程不再赘述。

在这种情况下，用户可以通过客户端向区块链网络中发布一笔用于调用该智能合约的交易，由区块链中的节点设备在本地的EVM中执行这笔交易，并在EVM中运行智能合约相关的合约代码，来为该用户创建虚拟资产。当各节点设备通过共识机制达成一致后，这笔虚拟资产成功创建，区块链上出现一个与这笔虚拟资产对应的资产账户，并拥有一个特定的地址。

当然，对于一些基于以太坊的架构而衍生出的区块链项目，如果其也支持将现实世界的货币转换为能够在链上流通的虚拟代币的功能，那么仍然可以将现实世界中的一些非货币属性的实体资产，转化成为能够在区块链上流通的虚拟代币的形式，在区块链上流通，在本说明书中不再赘述。

本说明书旨在提供一种由区块链中的节点设备在接收到客户端发送的与证券化资产对应的资产发行交易时，调用部署在该区块链上的智能合约对该证券化资产的管理方进行资格确认处理，以确定该管理方是否具有该证券化资产的发行资格，从而使业务业务系统可以在该管理方具有该证券化资产的发行资格时，对该证券化资产进行备案处理的技术方案。

在具体实现时，对于待正式发行的某证券化资产，该证券化资产的管理方可以通过与该管理方对应的客户端进行该证券化资产的备案，该客户端则可以向与该客户端对接的区块链中的节点设备发送相应的资产发行交易，以由该节点设备将该资产发行交易发送给该区块链中的其它节点设备。该区块链中的各台节点设备在接收到该资产发行交易时，可以对该资产发行交易进行共识处理。在达成共识之后，该区块链中的节点设备可以响应于该资产发行交易，执行该区块链中存储的由该资产发行交易调用的智能合约的合约代码，对该证券化资产的管理方进行资格校验，以确定该管理方是否具有该证券化资产的发行权限。

在通过调用上述智能合约的合约代码进行的管理方资格校验完成后，该智能合约在调用的过程中产生的调用结果，可以以事件的形式记录到上述资产购买交易的交易日志或该智能合约的合约日志，在上述区块链中的节点设备的存储空间中进行存储。具体地，在确定上述管理方具有上述证券化资产的发行资格时，由该智能合约产生的调用结果可以是校验通过事件。

资产管理机构的业务系统可以通过监听上述区块链中的节点设备的存储空间中存储的上述交易日志或上述合约日志，获取到上述校验通过事件，从而可以确定上述管理方具有上述证券化资产的发行资格，并进一步确定需要备案的上述证券化资产的资产信息（称为备案信息），再将该备案信息存储至备案数据库，以对该证券化资产进行备案。

在上述技术方案中，区块链中的节点设备在接收到客户端发送的与管理方在区块链上发行的证券化资产对应的资产发行交易时，可以响应于该资产发行交易，调用部署在该区块链上的智能合约确定该管理方是否具有该证券化资产的发行资格，并在确定该管理方具有该证券化资产的发行资格，生成校验通过事件，从而使资产管理机构的业务系统可以在监听到该校验通过事件时，进一步确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。采用这样的方式，可以通过智能合约自动执行对证券化资产的管理方的监管，确定证券化资产的管理方是否具有该证券化资产的发行资格，避免证券化资产的发行风险的产生。

请参考图4，图4是本说明书一示例性实施例示出的一种基于区块链的资产证券化系统的示意图。

资产证券化是指以基础资产未来所产生的现金流为偿付支持，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券（Asset-Backed Securities，ABS）的过程；它是以特定资产组合或特定现金流为偿付支持，发行可交易证券的一种融资形式。

概括来说，一次完整的证券化融资的基本流程通常包括：发起方（即原始权益人）可以将可证券化的基础资产出售给管理方，或者可以由管理方主动购买可证券化的基础资产；然后管理方可以将这些基础资产汇集成基础资产池（Assets Pool），再以该基础资产池所产生的现金流为偿付支持，在金融市场上发行有价证券融资；最后可以利用该基础资产池所产生的现金流，来清偿所发行的有价证券。

其中，管理方可以是特殊目的机构（Special Purpose Vehicle，SPV）。

在如图4所示的基于区块链的资产证券化系统中，原始权益人可以将其持有的基础资产发布至区块链中进行存证，管理方可以从原始权益人处购买这些基础资产，并将在该区块链中存证的这些基础资产汇集成基础资产池，即基于这些基础资产创建基础资产池。

具体地，管理方可以通过调用部署在区块链上的智能合约，来实现基于这些基础资产创建基础资产池。在这种情况下，该基础资产池可以是由该智能合约生成的由若干被筛选出来的基础资产的标识构成的集合。该集合可以存储在与该智能合约对应的合约账户的账户存储空间（例如：Storage字段）中，也可以存储在管理方的区块链账户的账户存储空间中。

后续，管理方可以将上述基础资产池作为价值支撑在该区块链上发行证券化资产，即将该基础资产池未来所产生的现金流作为偿付支持发行证券化资产。

其中，上述基础资产可以是基础债务资产（例如：应收账款）；上述证券化资产可以是ABS（例如：债券或基金）；管理方将上述基础资产池作为价值支撑在该区块链上发行证券化资产的过程，可以参考前述的在区块链上创建虚拟资产的过程，本说明书在此不再赘述。

投资人可以通过向管理方支付一定金额的资金，来购买管理方发行的上述证券化资产；也即，管理方可以通过发行的该证券化资产，来向购买该证券化资产的投资人募集资金。一方面，管理方可以利用投资人支付的资金进行再次投资，以获得相应的现金流，该现金流即可视为上述基础资产池所产生的现金流。另一方面，管理方可以利用该现金流来进行清偿处理，即按照与投资人预先约定好的费率，从该现金流中向投资人支付一定金额的资金，作为投资人购买该证券化资产所获得的收益。

举例来说，假设投资人购买管理方发行的上述证券化资产所支付的资金的金额为10000元，管理方与投资人针对该证券化资产约定好的费率为3.65%（年化收益率），则管理方可以每天向投资人支付1元，作为投资人购买该证券化资产所获得的收益。

需要说明的是，对于某证券化资产而言，该证券化资产的管理方在发行该证券化资产时，需要接受资产管理机构（例如：基金业协会）的监管，例如：该管理方在针对该证券化资产所进行的计划成立后，需要向基金业协会提出与该证券化资产对应的备案申请，以申请在基金业协会对该证券化资产进行备案处理，基金业协会则可以在对该管理方的资格校验通过后，将需要备案的该证券化资产的资产信息（例如：资产名称、管理方名称、份额净值、资产总价值等）存储至备案数据库，以实现对该证券化资产的备案。

请参考图5，图5是本说明书一示例性实施例示出的一种基于区块链的资产管理方法的流程图。该基于区块链的资产管理方法可以应用于图4所示的基于区块链的资产证券化系统中，作为节点设备加入至该区块链的电子设备；其中，该电子设备可以是服务器、计算机、手机、平板设备、笔记本电脑、掌上电脑（PDAs，Personal Digital Assistants）等，本说明书对此不作限制。该基于区块链的资产管理方法可以包括以下步骤：

步骤502，接收所述客户端发送的与所述证券化资产对应的资产发行交易；

步骤504，将所述资产发行交易发送给所述区块链中的其它节点设备，以对所述资产发行交易进行共识处理；

步骤506，在所述资产发行交易共识通过后，执行所述区块链中存储的所述资产发行交易调用的智能合约的合约代码，确定所述管理方是否具有所述证券化资产的发行资格，并在确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验通过事件，以由所述业务系统在监听到所述校验通过事件时，确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。

在本实施例中，继续参考图4所示的基于区块链的资产证券化系统，证券化资产的管理方（即发行该证券化资产的管理方）的客户端（即该管理方所使用的客户端）可以与该区块链中的某台节点设备建立连接；与该证券化资产对应的资产管理机构的业务系统（即对该证券化资产进行资产管理的机构的业务系统，例如：基金业协会的业务系统）也可以与该区块链中的某台节点设备建立连接；其中，与该管理方的客户端对接的节点设备，和与该业务系统对接的节点设备，可以是该区块链中的同一台节点设备，也可以是该区块链中的不同的节点设备。

在实际应用中，上述证券化资产的管理方可以通过上述客户端发起针对该证券化资产的资产发行申请，以由资产管理机构在确定该管理方具有该证券化资产的发行资格时，对该证券化资产进行备案处理。

具体地，与该管理方对应的客户端可以向该管理方提供用于申请对该证券化资产进行备案处理的用户界面，该管理方可以在该用户界面中输入该证券化资产的资产信息（例如：该证券化资产的资产名称、份额净值、资产总价值等）。参考前述的在区块链中持久化存证数据的过程，客户端在获取到这些资产信息后，可以将这些资产信息构建成该区块链所支持的标准的交易格式，并将构建的交易（称为资产发行交易）发布至该区块链进行存证。

或者，与该管理方对应的客户端也可以在监听到该区块链中存储的待发行的该证券化资产的资产信息时，获取该证券化资产的资产信息。参考前述的在区块链中持久化存证数据的过程，客户端在获取到这些资产信息后，可以将这些资产信息构建成该区块链所支持的标准的交易格式，并将构建的交易（称为资产发行交易）发布至该区块链进行存证。

也即，与该客户端对接的该区块链中的节点设备可以先接收到该资产发行交易，再将该资产发行交易发送给该区块链中的其它节点设备。该区块链中的各台节点设备在接收到该资产发行交易时，可以对该资产发行交易进行共识处理。在达成共识之后，该区块链中的节点设备可以将该资产发行交易打包进区块，在该区块链中进行持久化存证。

对于打包进区块的该资产发行交易，该区块链中的节点设备可以响应于该资产发行交易，执行该区块链中存储的由该资产发行交易调用的智能合约的合约代码，确定上述证券化资产的管理方是否具有该证券化资产的发行资格。

其中，由该资产发行交易调用的智能合约的合约代码，具体可以是声明在该智能合约中的，与对证券化资产的管理方进行资格校验的执行逻辑相关的程序代码（例如：一些可供调用的程序方法或者函数）；创建和调用该智能合约的流程可以参考前述智能合约的创建和调用流程，本说明书在此不再赘述。

在实际应用中，为了确定上述证券化资产的管理方是否具有该证券化资产的发行资格，可以先确定与该管理方对应的资产发行条件，再基于该管理方的管理方信息和上述资产发行交易中的资产信息，确定该证券化资产是否符合与该管理方对应的资产发行条件。如果确定该证券化资产符合与该管理方对应的资产发行条件，则可以确定该管理方具有该证券化资产的发行资格。

在示出的一种实施方式中，上述资产发行交易除了可以包括上述证券化资产的资产信息之外，还可以包括该证券化资产的管理方的管理方信息（例如：管理方名称、管理方属性等）。上述区块链中的节点设备可以基于该管理方信息和该资产信息，确定该证券化资产的管理方是否具有该证券化资产的发行资格。

需要说明的是，上述管理方属性可以指示管理方通过该证券化资产募集到的资金的来源，例如：证券投资基金、保险资金等。

在实际应用中，可以将管理方信息与资产发行条件的对应关系发布至上述区块链进行存证。在这种情况下，可以先基于上述资产发行交易中的管理方信息，在存储在该区块链中的管理方信息与资产发行条件的对应关系中，查找与该管理方信息对应的资产发行条件，并将查找到的资产发行条件确定为与上述证券化资产的管理方对应的资产发行条件。后续，可以基于该管理方信息和该资产发行交易中的资产信息，确定该证券化资产是否符合与该管理方对应的资产发行条件。如果确定该证券化资产符合与该管理方对应的资产发行条件，则可以确定该管理方具有该证券化资产的发行资格。

举例来说，假设根据上述资产发行交易中的管理方信息可以确定上述证券化资产的管理方的管理方属性为证券投资基金，则根据基金业协会的规定，与该管理方对应的资产发行条件可以包括：投资该证券化资产的基金的信用评级在BBB级以上；如果投资该证券化资产的基金为货币型基金，则该证券化资产的信用评级只能是AAA级；单只基金投资的同一信用级别的证券化资产不超过该基金的基金净值的10%；单只基金投资的同一原始权益人的证券化资产不超过该基金的基金净值的10%；同一基金管理方管理的全部基金投资的同一原始权益人的证券化资产，不得超过该基金管理方投资的证券化资产的总规模的10%；单只基金持有的全部证券化资产不超过该基金的基金净值的20%；等等。在这种情况下，可以基于该资产发行交易中的管理方信息和资产信息，确定该证券化资产是否满足这些资产发行条件。如果确定该证券化资产符合这些资产发行条件，则可以确定该证券化资产的管理方具有该证券化资产的发行资格。

在示出的另一种实施方式中，上述资产发行交易除了可以包括上述证券化资产的资产信息之外，还可以包括该证券化资产的管理方的管理方标识（例如：管理方名称、管理方的投资账户等）。在实际应用中，可以将管理方标识与管理方信息的对应关系发布至上述区块链进行存证。在这种情况下，可以先基于该资产发行交易中的管理方标识，在存储在该区块链中的管理方标识与管理方信息的对应关系中，查找与该管理方标识对应的管理方信息，再基于该管理方信息和该资产发行交易中的资产信息，确定该证券化资产的管理方是否具有该证券化资产的发行资格。

具体地，可以先基于上述资产发行交易中的管理方信息，在存储在该区块链中的管理方信息与资产发行条件的对应关系中，查找与该管理方信息对应的资产发行条件，并将查找到的资产发行条件确定为与上述证券化资产的管理方对应的资产发行条件。后续，可以基于该管理方信息和该资产发行交易中的资产信息，确定该证券化资产是否符合与该管理方对应的资产发行条件。如果确定该证券化资产符合与该管理方对应的资产发行条件，则可以确定该管理方具有该证券化资产的发行资格。

参考前述的智能合约的事件机制，在通过调用上述智能合约的合约代码，确定了上述证券化资产的管理方是否具有该证券化资产的发行资格后，该智能合约在调用的过程中产生的调用结果可以以事件的形式记录到上述资产发行交易的交易日志或该智能合约的合约日志，在上述区块链中的节点设备的存储空间中进行存储。

需要说明的是，在确定该管理方具有该证券化资产的发行资格时，该智能合约生成的调用结果可以称为校验通过事件；在确定该管理方不具有该证券化资产的发行资格，该智能合约生成的调用结果可以称为校验失败事件。

上述业务系统可以通过监听上述区块链中的节点设备的存储空间中存储的上述交易日志或上述合约日志，获取到上述事件。该业务系统在确定监听到的事件为校验通过事件时，可以进一步确定需要备案的上述证券化资产的资产信息（称为备案信息），并将该备案信息存储至备案数据库，以对该证券化资产进行备案。

在示出的一种实施方式中，上述业务系统在确定监听到的事件为校验失败事件时，可以向上述证券化资产的管理方输出指示该证券化资产发行失败的通知消息。在实际应用中，还可以向该管理方输出该证券化资产不符合的资产发行条件，以供该管理方查看。

在上述技术方案中，区块链中的节点设备在接收到客户端发送的与管理方在区块链上发行的证券化资产对应的资产发行交易时，可以响应于该资产发行交易，调用部署在该区块链上的智能合约确定该管理方是否具有该证券化资产的发行资格，并在确定该管理方具有该证券化资产的发行资格，生成校验通过事件，从而使资产管理机构的业务系统可以在监听到该校验通过事件时，进一步确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。采用这样的方式，可以通过智能合约自动执行对证券化资产的管理方的监管，确定证券化资产的管理方是否具有该证券化资产的发行资格，避免证券化资产的发行风险的产生。

与前述基于区块链的资产管理方法的实施例相对应，本说明书还提供了基于区块链的资产管理装置的实施例。

本说明书基于区块链的资产管理装置的实施例可以应用在电子设备上。装置实施例可以通过软件实现，也可以通过硬件或者软硬件结合的方式实现。以软件实现为例，作为一个逻辑意义上的装置，是通过其所在电子设备的处理器将非易失性存储器中对应的计算机程序指令读取到内存中运行形成的。从硬件层面而言，如图6所示，为本说明书基于区块链的资产管理装置所在电子设备的一种硬件结构图，除了图6所示的处理器、内存、网络接口、以及非易失性存储器之外，实施例中装置所在的电子设备通常根据该基于区块链的资产管理的实际功能，还可以包括其他硬件，对此不再赘述。

请参考图7，图7是本说明书一示例性实施例示出的一种基于区块链的资产管理装置的框图。该基于区块链的资产管理装置70可以应用于图6所示的电子设备，该电子设备可以作为节点设备加入至该区块链；其中，与证券化资产的管理方对应的客户端以及资产管理机构的业务系统分别与所述区块链中的节点设备对接；所述证券化资产为将基于所述区块链中的节点设备维护的区块链账本中存储的基础资产创建的基础资产池作为价值支撑在所述区块链上所发行的资产。该基于区块链的资产管理装置70可以包括：

接收模块701，接收所述客户端发送的与所述证券化资产对应的资产发行交易；

共识模块702，将所述资产发行交易发送给所述区块链中的其它节点设备，以对所述资产发行交易进行共识处理；

执行模块703，在所述资产发行交易共识通过后，执行所述区块链中存储的所述资产发行交易调用的智能合约的合约代码，确定所述管理方是否具有所述证券化资产的发行资格，并在确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验通过事件，以由所述业务系统在监听到所述校验通过事件时，确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。

在本实施例中，所述资产发行交易包括所述证券化资产的资产信息；

所述执行模块703具体用于：

确定与所述管理方对应的资产发行条件；

基于所述管理方的管理方信息以及所述资产信息，确定所述证券化资产是否符合所述资产发行条件；

如果所述证券化资产符合所述资产发行条件，则确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格。

在本实施例中，所述资产发行交易还包括所述管理方的管理方标识；

所述执行模块703具体用于：

在所述区块链中查询与所述管理方信息对应的资产发行条件；

基于所述区块链中存储的管理方标识与资产发行条件的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述资产发行条件。

在本实施例中，所述执行模块703还可以用于：

基于所述区块链中存储的管理方标识与管理方信息的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述管理方的管理方信息。

在本实施例中，所述执行模块703还可以用于：

在确定所述管理方不具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验失败事件，以由所述客户端在监听到所述校验失败事件时，向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息。

在本实施例中，所述执行模块703具体用于：

向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息，以及所述证券化资产不符合的资产发行条件。

在本实施例中，所述证券化资产为债券或基金；所述基础资产为基础债务资产。

上述装置中各个模块的功能和作用的实现过程具体详见上述方法中对应步骤的实现过程，在此不再赘述。

对于装置实施例而言，由于其基本对应于方法实施例，所以相关之处参见方法实施例的部分说明即可。以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，其中所述作为分离部件说明的模块可以是或者也可以不是物理上分开的，作为模块显示的部件可以是或者也可以不是物理模块，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络模块上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部模块来实现本说明书方案的目的。本领域普通技术人员在不付出创造性劳动的情况下，即可以理解并实施。

上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机，计算机的具体形式可以是个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件收发设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任意几种设备的组合。

在一个典型的配置中，计算机包括一个或多个处理器（CPU）、输入/输出接口、网络接口和内存。

内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器（RAM）和/或非易失性内存等形式，如只读存储器（ROM）或闪存（flash RAM）。内存是计算机可读介质的示例。

计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存（PRAM）、静态随机存取存储器（SRAM）、动态随机存取存储器（DRAM）、其他类型的随机存取存储器（RAM）、只读存储器（ROM）、电可擦除可编程只读存储器（EEPROM）、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器（CD-ROM）、数字多功能光盘（DVD）或其他光学存储、磁盒式磁带、磁盘存储、量子存储器、基于石墨烯的存储介质或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体（transitory media），如调制的数据信号和载波。

还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。

上述对本说明书特定实施例进行了描述。其它实施例在所附权利要求书的范围内。在一些情况下，在权利要求书中记载的动作或步骤可以按照不同于实施例中的顺序来执行并且仍然可以实现期望的结果。另外，在附图中描绘的过程不一定要求示出的特定顺序或者连续顺序才能实现期望的结果。在某些实施方式中，多任务处理和并行处理也是可以的或者可能是有利的。

在本说明书一个或多个实施例使用的术语是仅仅出于描述特定实施例的目的，而非旨在限制本说明书一个或多个实施例。在本说明书一个或多个实施例和所附权利要求书中所使用的单数形式的“一种”、“所述”和“该”也旨在包括多数形式，除非上下文清楚地表示其他含义。还应当理解，本文中使用的术语“和/或”是指并包含一个或多个相关联的列出项目的任何或所有可能组合。

应当理解，尽管在本说明书一个或多个实施例可能采用术语第一、第二、第三等来描述各种信息，但这些信息不应限于这些术语。这些术语仅用来将同一类型的信息彼此区分开。例如，在不脱离本说明书一个或多个实施例范围的情况下，第一信息也可以被称为第二信息，类似地，第二信息也可以被称为第一信息。取决于语境，如在此所使用的词语“如果”可以被解释成为“在……时”或“当……时”或“响应于确定”。

以上所述仅为本说明书一个或多个实施例的较佳实施例而已，并不用以限制本说明书一个或多个实施例，凡在本说明书一个或多个实施例的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本说明书一个或多个实施例保护的范围之内。

Claims (16)

1.一种基于区块链的资产管理方法；其中，与证券化资产的管理方对应的客户端以及资产管理机构的业务系统分别与所述区块链中的节点设备对接；所述证券化资产为将基于所述区块链中的节点设备维护的区块链账本中存储的基础资产创建的基础资产池作为价值支撑在所述区块链上所发行的资产；所述方法应用于所述区块链中的节点设备，包括：

接收所述客户端发送的与所述证券化资产对应的资产发行交易；

将所述资产发行交易发送给所述区块链中的其它节点设备，以对所述资产发行交易进行共识处理；

在所述资产发行交易共识通过后，执行所述区块链中存储的所述资产发行交易调用的智能合约的合约代码，确定所述管理方是否具有所述证券化资产的发行资格，并在确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验通过事件，以由所述业务系统在监听到所述校验通过事件时，确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。

2.根据权利要求1所述的方法，所述资产发行交易包括所述证券化资产的资产信息；

所述确定所述管理方是否具有所述证券化资产的发行资格，包括：

确定与所述管理方对应的资产发行条件；

基于所述资产信息，确定所述证券化资产是否符合所述资产发行条件；

如果所述证券化资产符合所述资产发行条件，则确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格。

3.根据权利要求2所述的方法，所述资产发行交易还包括所述管理方的管理方标识；

所述确定与所述管理方对应的资产发行条件，包括：

在所述区块链中查询与所述管理方信息对应的资产发行条件；

基于所述区块链中存储的管理方标识与资产发行条件的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述资产发行条件。

4.根据权利要求3所述的方法，所述方法还包括：

基于所述区块链中存储的管理方标识与管理方信息的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述管理方的管理方信息。

5.根据权利要求1所述的方法，所述方法还包括：

在确定所述管理方不具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验失败事件，以由所述客户端在监听到所述校验失败事件时，向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息。

6.根据权利要求5所述的方法，所述向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息，包括：

向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息，以及所述证券化资产不符合的资产发行条件。

7.根据权利要求1所述的方法，所述证券化资产为债券或基金；所述基础资产为基础债务资产。

8.一种基于区块链的资产管理装置；其中，与证券化资产的管理方对应的客户端以及资产管理机构的业务系统分别与所述区块链中的节点设备对接；所述证券化资产为将基于所述区块链中的节点设备维护的区块链账本中存储的基础资产创建的基础资产池作为价值支撑在所述区块链上所发行的资产；所述装置应用于所述区块链中的节点设备，包括：

接收模块，接收所述客户端发送的与所述证券化资产对应的资产发行交易；

共识模块，将所述资产发行交易发送给所述区块链中的其它节点设备，以对所述资产发行交易进行共识处理；

执行模块，在所述资产发行交易共识通过后，执行所述区块链中存储的所述资产发行交易调用的智能合约的合约代码，确定所述管理方是否具有所述证券化资产的发行资格，并在确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验通过事件，以由所述业务系统在监听到所述校验通过事件时，确定所述证券化资产的备案信息，并将所述备案信息存储至备案数据库。

9.根据权利要求8所述的装置，所述资产发行交易包括所述证券化资产的资产信息；

所述执行模块具体用于：

确定与所述管理方对应的资产发行条件；

基于所述管理方的管理方信息以及所述资产信息，确定所述证券化资产是否符合所述资产发行条件；

如果所述证券化资产符合所述资产发行条件，则确定所述管理方具有所述证券化资产的发行资格。

10.根据权利要求9所述的装置，所述资产发行交易还包括所述管理方的管理方标识；

所述执行模块具体用于：

在所述区块链中查询与所述管理方信息对应的资产发行条件；

基于所述区块链中存储的管理方标识与资产发行条件的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述资产发行条件。

11.根据权利要求10所述的装置，所述执行模块还用于：

基于所述区块链中存储的管理方标识与管理方信息的对应关系，查询与所述管理方标识对应的所述管理方的管理方信息。

12.根据权利要求8所述的装置，所述执行模块还用于：

在确定所述管理方不具有所述证券化资产的发行资格时，生成校验失败事件，以由所述客户端在监听到所述校验失败事件时，向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息。

13.根据权利要求12所述的装置，所述执行模块具体用于：

向所述管理方输出指示所述证券化资产发行失败的通知消息，以及所述证券化资产不符合的资产发行条件。

14.根据权利要求8所述的装置，所述证券化资产为债券或基金；所述基础资产为基础债务资产。

15.一种电子设备，包括：

处理器；

用于存储处理器可执行指令的存储器；

其中，所述处理器通过运行所述可执行指令以实现如权利要求1至7中任一项所述方法的步骤。

16.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机指令，该指令被处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述方法的步骤。

Images