CN111160718A - 一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器 - Google Patents

Abstract

本发明实施例涉及证券交易技术领域，公开了一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器，其中，所述的策略可定制的资产配置方法，应用于服务器，所述服务器通信连接至少一个客户端，所述方法包括：接收客户端发送的资产配置需求信息；分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；接收客户端发送的定制产品组合命令；根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。通过上述方式，本发明实施例能够解决目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题，提高产品组合的自由度，满足用户的个性化需求。

Description

一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器

技术领域

本发明涉及证券交易技术领域，特别是涉及一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器。

背景技术

目前有各种IT系统，实现了理财顾问的功能。主要分为传统理财平台和智能投顾平台两种模式。

传统理财平台是通过产品列表展示理财产品，用户选择的方式来实现，由于理财产品是预先定义的，用户接受的信息量大，寻找想要的理财产品需要花费较长的时间且无法定制，不能满足用户的个性化需求。

而智能投顾平台主要实现的步骤为采用问卷形式调查客户基本特征，获取用户特征，例如风险承受力、风险偏好等信息，从而向用户匹配理财产品。但理财产品数量有限，用户可选择的余地小。

发明人在实现本发明的过程中，发现目前的资产配置方案存在自由度低的问题，无法根据不同用户进行个性化的定制，基于此，本发明提出一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器。

发明内容

本发明实施例旨在提供一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器，其解决了目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题，提高产品组合的自由度，满足用户的个性化需求。

本发明实施例提供以下技术方案：

第一方面，本发明实施例提供一种策略可定制的资产配置方法，应用于服务器，所述服务器通信连接至少一个客户端，所述方法包括：

接收客户端发送的资产配置需求信息；

分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；

接收客户端发送的定制产品组合命令；

根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。

在一些实施例中，在接收客户端发送的资产配置需求信息之前，所述方法还包括：

获取产品的业绩信息以及专家经验信息；

根据所述业绩信息以及专家经验信息，构建初始产品组合；

根据所述初始产品组合，生成产品组合数据库。

在一些实施例中，所述分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合，包括：

根据所述资产配置需求信息，从所述产品组合数据库中获取对应的产品组合。

在一些实施例中，所述定制产品组合命令包括：个性化定制信息，所述个性化定制信息包括产品定制信息以及策略定制信息，所述根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合，包括：

根据所述产品定制信息以及策略定制信息，更新所述匹配到的产品组合信息，生成新产品组合。

在一些实施例中，所述方法还包括：

计算所述产品组合的绩效信息，接收客户端发送的用户评价信息；

根据所述产品组合的绩效信息和/或用户评价信息，对所述产品组合进行排名，生成排名结果。

在一些实施例中，所述用户评价信息包括专家评价信息以及普通用户评价信息。

在一些实施例中，所述服务器通信连接外部系统，所述计算所述产品组合的绩效信息，包括：

接收所述外部系统发送的行情数据；

根据所述行情数据，更新所述产品组合的指标信息；

根据所述产品组合的指标信息，计算所述产品组合的绩效信息。

在一些实施例中，所述资产配置需求信息包括资产的组合构成信息以及资产的策略信息。

在一些实施例中，所述产品组合包括一个或多个产品组合。

第二方面，本发明实施例提供一种策略可定制的资产配置装置，应用于服务器，所述装置包括：

资产配置需求信息接收单元，用于接收客户端发送的资产配置需求信息；

产品组合匹配单元，用于分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；

定制产品组合命令接收单元，用于接收客户端发送的定制产品组合命令；

新产品组合生成单元，用于根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。

第三方面，本发明实施例提供一种服务器，包括：

至少一个处理器；以及，

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行上述的策略可定制的资产配置方法。

第四方面，本发明实施例提供一种策略可定制的资产配置系统，包括：

上述的服务器；

客户端，通信连接所述服务器，用于向所述服务器发送资产配置需求信息；

外部系统，通信连接所述服务器，用于向所述服务器发送行情数据。

在一些实施例中，所述服务器包括：

第一通信模块，用于与所述至少一个客户端进行通信；

更新模块，连接所述第一通信模块，用于根据从外部系统获取到的行情数据，更新产品组合的指标信息；

排名模块，连接所述第一通信模块，用于定期计算产品组合的绩效信息，分析用户对产品组合的评价，并根据所述绩效信息和/或用户评价信息，对产品组合进行排名；

存储模块，连接所述第一通信模块，用于存储产品组合信息。

在一些实施例中，所述客户端包括：

第二通信模块，连接所述第一通信模块，用于与所述服务器进行通信；

显示模块，连接所述第二通信模块，用于显示产品组合的绩效信息；

输入模块，连接所述第二通信模块，用于接收用户输入的资产配置需求信息和用户输入的个性化定制信息；

定制模块，用于根据用户输入的个性化定制信息，生成定制产品组合命令。

在一些实施例中，所述客户端还包括：

用户评价模块，用于接收专家和普通用户对产品组合的评价信息。

在一些实施例中，所述外部系统包括第三通信模块，所述第三通信模块连接所述第一通信模块，用于向所述第一通信模块发送行情数据。

第五方面，本发明实施例还提供一种非易失性计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机可执行指令，所述计算机可执行指令用于使交易服务器能够执行如上所述的策略可定制的资产配置方法。

本发明实施例的有益效果是：区别于现有技术的情况下，本发明实施例公开了一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器，其中，该策略可定制的资产配置方法，应用于服务器，所述服务器通信连接至少一个客户端，所述方法包括：接收客户端发送的资产配置需求信息；分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；接收客户端发送的定制产品组合命令；根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。通过上述方式，本发明实施例能够解决目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题，提高产品组合的自由度，满足用户的个性化需求。

附图说明

一个或多个实施例通过与之对应的附图中的图片进行示例性说明，这些示例性说明并不构成对实施例的限定，附图中具有相同参考数字标号的元件表示为类似的元件，除非有特别申明，附图中的图不构成比例限制。

图1是本发明实施例提供的一种应用环境的结构示意图；

图2是本发明实施例提供的一种策略可定制的资产配置方法的流程示意图；

图3是本发明实施例提供的一种生成产品组合数据库的流程示意图；

图4是本发明实施例提供的一种产品组合排名的流程示意图；

图5是图4中的步骤S401的细化流程图；

图6是本发明实施例提供的另一种策略可定制的资产配置方法的流程示意图；

图7是本发明实施例提供的一种策略可定制的资产配置装置的结构示意图；

图8是本发明实施例提供的一种服务器的结构示意图；

图9是本发明实施例提供的一种策略可定制的资产配置系统的结构示意图；

图10是本发明实施例提供的另一种策略可定制的资产配置系统的结构示意图；

图11是本发明实施例提供的一种策略可定制的资产配置系统的模块间的逻辑结构图；

图12是本发明实施例提供的一种产品组合定制的时序图；

图13是本发明实施例提供的一种产品组合排名的时序图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

此外，下面所描述的本发明各个实施方式中所涉及到的技术特征只要彼此之间未构成冲突就可以相互组合。

本发明主要应用于有价的、可交易的虚拟或者实际物品的相关场合，例如：证券、衍生品、数字货币等的资产配置。在本发明实施例中，用户通过客户端的形式进行资产配置，客户端通信连接服务器，每一用户通过其客户端向所述服务器发送资产配置指令以完成资产配置。

请参阅图1，图1是本发明实施例提供的一种应用环境的结构示意图；如图1所示，该应用环境基于服务器，所述服务器连接多个交易客户端，分别为客户端1、客户端2、客户端3，…，客户端N。其中，每一客户端均与所述服务器通信连接，每一客户端分别对应至少一个用户，用户通过客户端向所述服务器发送资产配置指令，所述服务器接收所述客户端发送的资产配置指令，所述客户端用于生成用户的资产配置指令，并将所述资产配置指令发送到所述服务器，所述服务器还通过外部系统获取行情数据，例如通过门户网站、新闻网等互联网平台获取行情数据，所述行情数据包括历史行情数据以及当前行情数据。可以理解的是，每一用户可以对应一客户端，或者，每一用户对应唯一的用户账号，所述服务器将根据每一客户端的用户账号，接收客户端发送的资产配置指令，根据所述资产配置指令，完成所述用户账号对应的账户的资产配置。

其中，所述服务器与所述客户端可以通过互联网、无线网、局域网等方式进行通信连接。其中，所述客户端包括：智能手机、智能平板等移动通信设备，所述服务器包括：企业级服务器、云服务器等。

对本发明进行详细说明之前，对本发明实施例中涉及的名词和术语进行说明，本发明实施例中涉及的名词和术语适用于如下的解释。

(1)资产配置：Asset Allocation，是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

(2)波动率：Volatility，是上下波动幅度的度量指标，波动率是标的资产投资回报率的变化程度的度量。

(3)收益率：Rate of Return，是指投资的回报率，一般以年度百分比来表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。收益率研究的是收益率作为一项个人(以及家庭)和社会(政府公共支出)投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。

(4)最大回撤率：在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。

(5)夏普比率：Sharpe Ratio，又被称为夏普指数，是一种基金绩效评价标准化指标。夏普比率是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的经典指标之一，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。它反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。如果夏普比率为正值，说明在衡量期内基金的平均净值增长率超过了无风险利率，在以同期银行存款利率作为无风险利率的情况下，说明投资基金比银行存款要好。夏普比率越大，说明基金的单位风险所获得的风险回报越高。夏普比率为负时，按大小排序没有意义。夏普比率以资本市场线作为评价基准，对投资绩效作出评估。

(6)产品：证券和证券投资基金，如开放式基金、股票、债券等等。

(7)策略：指的是在资产配置过程中，对资产的组合构成，买入/卖出条件和份额等规则的制定和执行动作。例如：股债平衡策略、二八轮动策略等。

(8)产品组合：通过策略管理的一个或多个产品，即产品组合包含产品、策略以及产品业绩信息等内容。

目前有各种IT系统，实现了理财顾问的功能。主要分为传统理财平台和智能投顾平台两种模式。传统理财平台是通过产品列表展示理财产品，用户选择的方式来实现，由于理财产品是预先定义的，用户接受的信息量大，寻找想要的理财产品需要花费较长的时间且无法定制，不能满足用户的个性化需求。而智能投顾平台主要实现的步骤为采用问卷形式调查客户基本特征，获取用户特征，例如风险承受力、风险偏好等信息，从而向用户匹配理财产品。但理财产品数量有限，用户可选择的余地小。

基于此，本发明提供一种策略可定制的资产配置方法、装置、系统及服务器，解决目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题，提高产品组合的自由度，满足用户的个性化需求。

请参阅图2，图2是本发明实施例提供的一种策略可定制的资产配置方法的流程示意图；

如图2所示，该策略可定制的资产配置方法，包括：

步骤S10：接收客户端发送的资产配置需求信息；

具体的，所述资产配置需求信息包括资产的组合构成信息以及资产的策略信息，例如：用户的预期收益、用户的可接受亏损，用户通过客户端输入所述资产配置需求信息，服务器通过接收客户端发送的所述资产配置需求信息，对所述用户的用户账户的资产配置进行更新，例如：用户可以输入“我想赚多少；我能接受亏多少”等资产配置需求信息。

在本发明实施例中，所述客户端安装有应用程序APP(Application)，用户通过所述应用程序APP输入其用户账号和密码，登录策略可定制的资产配置系统的个人账户，并通过所述应用程序APP的用户界面输入所述资产配置需求信息，所述应用程序APP向所述策略可定制的资产配置系统的服务器发送所述资产配置需求信息，以使所述服务器接收所述资产配置需求信息。

步骤S20：分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；

具体的，所述服务器接收到所述资产配置需求信息后，对所述资产配置需求信息进行分析，从所述服务器的存储模块中提取能满足所述用户的资产配置需求信息的产品组合，并对所述资产配置需求信息进行匹配，可以理解的是，所述服务器提取或匹配出的产品组合可以是一个或多个。

其中，服务器向所述客户端发送所述匹配到的产品组合，并通过所述客户端的显示屏显示匹配到的产品组合信息，具体的，所述客户端安装有应用程序APP，所述客户端通过所述应用程序APP的用户界面呈现所述匹配到的产品组合信息，参见下表1，表1是本发明实施例提供的一种产品组合信息的示意表；

表1

产品组合名称	收益率	最大回撤率
			产品组合A	37.74％	28.57％
产品组合B	28.54％	23.55％
			…	…	…
产品组合N	15.15％	18.57％

请再参阅图3，图3是本发明实施例提供的一种生成产品组合数据库的流程示意图；

如图3所示，在本发明实施例中，在接收客户端发送的资产配置需求信息之前，所述方法还包括：

步骤S110：获取产品的业绩信息以及专家经验信息；

步骤S120：根据所述业绩信息以及专家经验信息，构建初始产品组合；

步骤S130：根据所述初始产品组合，生成产品组合数据库。

具体的，服务器获取产品以往的业绩信息以及专家提供的专家经验信息，并根据产品以往的业绩信息以及专家经验信息，构建初始产品组合，其中，所述产品的业绩信息包括预期收益率、波动率、风险等级、人气等，所述专家经验信息包括专家的预测利润信息、专家的预测涨跌幅度等信息，所述初始产品组合为系统中生成的多个产品的组合，所述初始产品组合包括至少一个产品信息，例如：所述初始产品组合包括产品1和产品2，其中，产品1为股票，产品2为债券，产品1和产品2的比例为1:1，其中，所述初始产品组合可以通过收益率和最大回撤率表征，例如：产品组合A：收益率为37.74％，最大回撤率为28.57％；产品组合B：收益率为28.54％，最大回撤率为23.55％，以及其他产品组合。

具体的，所述服务器根据所述业绩信息以及专家经验信息，构建多个初始产品组合，并将所述多个初始产品组合保存进数据库，从而生成产品组合数据库，其中，所述产品组合数据库保存在所述服务器的存储模块中，在本发明实施例中，所述存储模块可以为闪存芯片、随机存储器等高速寄存器。

在本发明实施例中，所述分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合，包括：根据所述资产配置需求信息，从所述产品组合数据库中获取对应的产品组合。

具体的，所述服务器接收到所述客户端发送的资产配置需求信息，例如：预期收益、可接收亏损等信息，所述服务器根据所述预期收益以及所述可接收亏损，从所述产品组合数据库中匹配对应的产品组合，例如：匹配到产品组合A、产品组合B，则向所述客户端发送匹配到的至少一个产品组合。

可以理解的是，若所述产品组合数据库中没有匹配到对应的产品组合，所述方法还包括：

根据所述资产配置需求信息，从所述产品组合数据库中获取对应的产品信息；

根据获取到的产品信息，生成对应的产品组合。

具体的，由于所述产品组合数据库中保存的均为初始产品组合，为了进一步满足用户的需求，所述服务器在接收到所述资产配置需求信息后，将从所述产品组合数据库中获取对应的产品信息，例如：产品A、产品B、产品C，并根据获取到的多个产品信息，对所述多个产品信息进行组合，生成对应的产品组合，并对所述生成的对应的产品组合进行计算，获取计算结果，例如计算预期收益率以及最大回撤率，根据所述计算结果，判断所述计算结果是否匹配所述资产配置需求信息，若匹配，则向所述客户端发送所述产品组合，并且，将所述产品组合保存到所述产品组合数据库中。

步骤S30：基于匹配到的产品组合，接收客户端发送的定制产品组合命令，根据所述定制产品组合命令，生成新产品组合。

具体的，所述定制产品组合命令包括个性化定制信息，所述个性化定制信息包括产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，用户通过在客户端上输入所述产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，其中，所述产品信息包括投资产品名称、投资类型、股票代码等信息，所述服务器包括一投资产品库，所述投资产品库包括多个投资产品，例如：投资产品一、投资产品二、投资产品三等，所述投资类型包括货币基金、股票基金、指数基金、股票、债券、商品、全球等，所述产品定制信息包括投资比例，例如：用户当前的投资比例、投资金额等信息，所述策略定制信息包括再平衡信息，所述再平衡信息包括再平衡周期、偏离目标范围信息，其中，所述再平衡周期用于触发再平衡，当周期达到所述再平衡周期后触发再平衡，所述再平衡周期可以人为定制，例如设置为半年，所述偏离目标范围信息用于确定每一产品组合中的每一投资类型的比例，若某一投资类型的比例超过所述偏离目标范围信息，则触发再平衡，例如：某一投资类型的偏离目标范围信息可以设置为20％。

其中，所述客户端基于所述用户输入的产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，生成定制产品组合命令，并向所述服务器发送所述定制产品组合命令，所述服务器根据所述定制产品组合命令，获取所述产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，更新所述匹配到的产品组合信息，生成新产品组合。

具体的，所述新产品组合包括定制产品组合信息，所述服务器将所述定制产品组合信息发送到所述客户端，所述定制产品组合信息包括历史收益率、波动率、夏普比率、最大回撤率等信息。

请参阅下表2，下表2是本发明实施例提供的一种新产品组合的示意表，

表2

名称	比例	类型
			消费ETF	3％	股票型
医药ETF	8％	股票型
			纳指ETF	5％	全球
黄金ETF	10％	商品型
			十年国债	36％	债券型

如表2所示，用户可以定制产品，也可以定制策略，例如定制每一产品的比例。

在本发明实施例中，所述方法还包括：

在本发明实施例中，所述对所述产品组合进行排名，生成排名结果，包括：对所述产品组合进行排名，生成产品组合排名列表。

请再参阅图4，图4是本发明实施例提供的一种产品组合排名的流程示意图；

如图4所示，该产品组合排名，包括：

步骤S401：定期计算产品组合绩效；

具体的，定期获取行情数据，根据所述行情数据，定期计算所述产品组合的绩效。

步骤S402：分析用户评价；

具体的，获取用户评价信息，例如：接收所述客户端发送的用户评价信息，所述用户评价信息包括专家评价信息以及普通用户评价信息，其中，所述客户端包括有评分等级，客户端通过接收用户输入或选择的评分等级，确定所述用户评价信息，例如：所述评分等级分为1-10级，级数越高代表评分越高，通过获取专家输入或选择的评分等级，以及，获取普通用户输入或选择的评分等级，分别确定所述专家评价信息以及所述普通用户评价信息，通过综合所述专家评价信息以及普通用户评价信息，确定所述产品组合的用户评价信息，例如：按照比例确定所述专家评价信息和普通用户评价信息的比重，比如：专家评价信息占比60％，普通用户评价信息占比40％，则该产品组合的用户评价信息＝专家评价信息*60％+普通用户评价信息*40％。可以理解的是，本发明可以根据绩效信息以及用户评价信息两者其一或两者综合对产品组合进行排名，通过接收客户端发送的用户评价信息，定期计算所述产品组合的产品组合绩效，本发明能够更好地对产品组合进行排序。

在本发明实施例中，所述方法还包括：预设调查问卷，根据所述调查问卷，获取所述用户的答题记录；根据所述答题记录，确定所述用户评价信息。其中，所述调查问卷可以为网页、手机应用程序APP上的问卷，所述调查问卷为预先设置的，通过服务器推送到所述用户的客户端，例如：电脑端、手机端，具体的，所述调查问卷包括：多个问题选项，例如：用户的年龄选项、性别选项、资产选项、投资类型选项、投资期限选项、某支股票的预期选项、大盘的涨跌趋势选项、风险承受能力选项等，通过让用户答题，例如：在电脑网页答题或者在移动终端上答题，获取所述用户对所述多个问题选项的答案，进而获取所述用户的答题记录，根据所述用户的答题记录，确定所述用户评价信息。

步骤S403：产品组合排名；

具体的，根据所述产品组合的绩效信息和/或用户评价信息，对所述产品组合进行排序，按照从优到劣的顺序进行排列，生成产品组合排名列表，例如：确定所述产品组合的绩效信息与所述产品组合的用户评价信息的比重，根据所述产品组合的绩效信息与所述产品组合的用户评价信息的比重，确定每一所述产品组合的评分值，例如：所述产品组合的绩效信息占比50％，所述产品组合的用户评价信息占比50％，则所述产品组合的评分值＝产品组合的绩效信息*50％+产品组合的用户评价信息*50％。通过该综合所述用户评价信息以及产品组合绩效，对所述产品组合列表中的产品组合进行排序，生成排序结果，本发明能够为用户进行资产配置提供更好的选择。

步骤S404：展示产品组合排名结果；

具体的，向所述客户端发送所述产品组合排名结果，以使所述客户端展示所述产品组合排名结果，下表3是本发明实施例提供的一种产品组合排名列表的示意表，如下表3所示；

表3

排名	产品组合名称	收益率	最大回撤率
				1	产品组合A	37.74％	28.57％
2	产品组合B	28.54％	23.55％
				…	…	…	…
N	产品组合N	15.15％	18.57％

在一些实施例中，所述方法还包括：

根据所述匹配到的产品组合以及新产品组合，生成产品组合列表，对所述产品组合列表中的产品组合进行排序。

请再参阅图5，图5是图4中的步骤S401的细化流程图；

如图5所示，该定期计算产品组合绩效，包括：

步骤S4011：接收所述外部系统发送的行情数据；

具体的，所述服务器向所述外部系统请求行情数据，并接受所述外部系统发送的行情数据，所述外部系统包括门户网站、新闻网站、官方网站等系统平台，所述行情数据包括历史行情数据和当前行情数据，所述方法还包括：向客户端发送所述行情数据，以使所述客户端呈现所述行情数据，所述客户端呈现行情数据的方式包括：K线图、统计表等方式，所述K线图还可以根据时间先后以动态的形式呈现，有利于用户直观地了解行情数据的变化，所述用户可以通过所述客户端观看当前行情的变化。

步骤S4012：根据所述行情数据，更新所述产品组合的指标信息；

具体的，所述指标信息包括：胜率、交易时长、交易时间、交易量，以及等等，通过获取所述产品组合的每一项产品的行情数据，计算所述产品组合的指标信息，例如：股价、胜率、最大回撤率、波动率、夏普比率、交易时长、交易时间、交易量等指标信息。

步骤S4013：根据所述产品组合的指标信息，计算所述产品组合的绩效信息。

具体的，所述绩效信息包括：最大回撤率、波动率、夏普比率等信息，所述根据所述产品组合的指标信息，计算所述产品组合的绩效信息，包括：根据所述历史交易记录对应的交易时间，记录交易时长，计算平均交易时长，根据所述历史交易记录以及买入或卖出的股价，对每一次交易进行胜负统计，并根据全部的历史交易记录计算胜率，所述胜率反映取得正收益的交易次数占总交易次数的比例。还通过历史交易记录，结合行情数据，计算最大回撤率，所述最大回撤率反映在选定周期内任一历史时点往后推，到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。同理，还通过历史交易记录，结合行情数据，计算波动率，所述波动率反映金融资产价格的波动程度以及金融资产的风险水平。同理，还通过历史交易记录，结合行情数据，计算夏普比率，所述夏普比率反映风险与收益的综合考虑。

在本发明实施例中，所述产品组合包括一个或多个产品组合，具体的，当用户需求更高时，用户可使用策略将多个产品组合集成为新的产品组合，即产品组合可包含一个至多个产品组合。

请再参阅图6，图6是本发明实施例提供的另一种策略可定制的资产配置方法的流程示意图；

如图6所示，该策略可定制的资产配置方法，包括：

步骤S61：接收资产配置需求信息；

具体的，所述资产配置需求信息包括资产的组合构成信息以及资产的策略信息，例如：用户的预期收益、用户的可接受亏损，用户通过客户端输入所述资产配置需求信息，服务器通过接收客户端发送的所述资产配置需求信息，对所述用户的用户账户的资产配置进行更新，例如：用户可以输入“我想赚多少；我能接受亏多少”等资产配置需求信息。

步骤S62：分析并提取产品组合；

具体的，分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合，其中，所述服务器接收到所述资产配置需求信息后，对所述资产配置需求信息进行分析，从所述服务器的存储模块中提取能满足所述用户的资产配置需求信息的产品组合，并对所述资产配置需求信息进行匹配，可以理解的是，所述服务器提取或匹配出的产品组合可以是一个或多个。

步骤S63：显示匹配的产品组合信息；

具体的，所述服务器向客户端发送匹配到的产品组合信息，所述产品组合信息可以为一个或多个，通过所述客户端的应用程序APP的用户界面显示匹配到的产品组合信息。

步骤S64：接收用户个性化定制信息；

具体的，所述个性化定制信息包括产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，用户通过在客户端上输入所述产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，所述客户端基于所述用户输入的产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，生成定制产品组合命令，并向所述服务器发送所述定制产品组合命令，所述服务器根据所述定制产品组合命令，获取所述产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，更新所述匹配到的产品组合信息，生成新产品组合。

步骤S65：保存新产品组合信息；

具体的，所述新产品组合信息是基于匹配到的产品组合进行进一步定制的结果，即所述新产品组合信息为定制产品组合信息。

在本发明实施例中，通过提供一种策略可定制的资产配置方法，应用于服务器，所述服务器通信连接至少一个客户端，所述方法包括：接收客户端发送的资产配置需求信息；分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；接收客户端发送的定制产品组合命令；根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。通过上述方式，本发明实施例能够解决目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题，提高产品组合的自由度，满足用户的个性化需求。

请再参阅图7，图7是本发明实施例提供的一种策略可定制的资产配置装置的结构示意图；

如图7所示，该策略可定制的资产配置装置70，包括：

资产配置需求信息接收单元701，用于接收客户端发送的资产配置需求信息；

产品组合匹配单元702，用于分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；

定制产品组合命令接收单元703，用于接收客户端发送的定制产品组合命令；

新产品组合生成单元704，用于根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。

在本发明实施例中，通过提供一种策略可定制的资产配置装置，包括：资产配置需求信息接收单元，用于接收客户端发送的资产配置需求信息；产品组合匹配单元，用于分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；定制产品组合命令接收单元，用于接收客户端发送的定制产品组合命令；新产品组合生成单元，用于根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。通过上述方式，本发明实施例能够解决目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题，提高产品组合的自由度，满足用户的个性化需求。

请再参阅图8，图8是本发明实施例提供的一种服务器的结构示意图；

本发明实施例的服务器80以多种形式存在，所述服务器可以是文件服务器、数据库服务器、应用程序服务器、WEB服务器、云服务器、企业级服务器等能实现资产配置的电子设备。

如图8所示，该服务器80包括：处理器81以及存储器82。其中，图8中以一个处理器81为例。

处理器81、存储器82可以通过总线或者其他方式连接，图8中以通过总线连接为例。

存储器82作为一种非易失性计算机可读存储介质，可用于存储非易失性软件程序、非易失性计算机可执行程序以及模块，如本发明实施例中的一种策略可定制的资产配置方法对应的单元(例如，图7所述的各个单元)。处理器81通过运行存储在存储器82中的非易失性软件程序、指令以及模块，从而执行策略可定制的资产配置方法的各种功能应用以及数据处理，即实现上述方法实施例策略可定制的资产配置方法以及上述装置实施例的各个模块和单元的功能。

存储器82可以包括高速随机存取存储器，还可以包括非易失性存储器，例如至少一个磁盘存储器件、闪存器件、或其他非易失性固态存储器件。在一些实施例中，存储器82可选包括相对于处理器81远程设置的存储器，这些远程存储器可以通过网络连接至处理器81。上述网络的实例包括但不限于互联网、企业内部网、局域网、移动通信网及其组合。

所述模块存储在所述存储器82中，当被所述一个或者多个处理器81执行时，执行上述任意方法实施例中的策略可定制的资产配置方法，例如，执行以上描述的图2-6所示的各个步骤；也可实现图7所述的各个模块或单元的功能。

本发明实施例的服务器80以多种形式存在，在执行以上描述的图2-6所示的各个步骤；也可实现图7所述的各个单元的功能时，上述服务器80包括但不限于：

(1)塔式服务器

一般的塔式服务器机箱和我们常用的PC机箱差不多，而大型的塔式机箱就要粗大很多，总的来说外形尺寸没有固定标准。

(2)机架式服务器

机架式服务器是由于满足企业的密集部署，形成的以19英寸机架作为标准宽度的服务器类型，高度则从1U到数U。将服务器放置到机架上，并不仅仅有利于日常的维护及管理，也可能避免意想不到的故障。首先，放置服务器不占用过多空间。机架服务器整齐地排放在机架中，不会浪费空间。其次，连接线等也能够整齐地收放到机架里。电源线和LAN线等全都能在机柜中布好线，可以减少堆积在地面上的连接线，从而防止脚踢掉电线等事故的发生。规定的尺寸是服务器的宽(48.26cm＝19英寸)与高(4.445cm的倍数)。由于宽为19英寸，所以有时也将满足这一规定的机架称为“19英寸机架”。

(3)刀片式服务器

刀片服务器是一种HAHD(High Availability High Density，高可用高密度)的低成本服务器平台，是专门为特殊应用行业和高密度计算机环境设计的，其中每一块“刀片”实际上就是一块系统母板，类似于一个个独立的服务器。在这种模式下，每一个母板运行自己的系统，服务于指定的不同用户群，相互之间没有关联。不过可以使用系统软件将这些母板集合成一个服务器集群。在集群模式下，所有的母板可以连接起来提供高速的网络环境，可以共享资源，为相同的用户群服务。

(4)云服务器

云服务器(Elastic Compute Service,ECS)是一种简单高效、安全可靠、处理能力可弹性伸缩的计算服务。其管理方式比物理服务器更简单高效，用户无需提前购买硬件，即可迅速创建或释放任意多台云服务器。云服务器的分布式存储用于将大量服务器整合为一台超级计算机，提供大量的数据存储和处理服务。分布式文件系统、分布式数据库允许访问共同存储资源，实现应用数据文件的IO共享。虚拟机可以突破单个物理机的限制，动态的资源调整与分配消除服务器及存储设备的单点故障,实现高可用性。

在本发明实施例中，通过提供一种服务器，所述服务器包括：至少一个处理器；以及，与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行上述的策略可定制的资产配置方法。通过上述方式，本发明实施例能够解决目前的资产配置方案存在自由度低的技术问题，提高产品组合的自由度，满足用户的个性化需求。

请再参阅图9，图9是本发明实施例提供的一种策略可定制的资产配置系统的结构示意图；

如图9所示，该策略可定制的资产配置系统400，包括：

服务器100、客户端200以及外部系统300，其中，所述服务器100通信连接所述客户端200以及外部系统300。

具体的，所述服务器100，包括：

第一通信模块110，用于与所述至少一个客户端进行通信；

更新模块120，连接所述第一通信模块，用于根据从外部系统获取到的行情数据，更新产品组合的指标信息；

排名模块130，连接所述第一通信模块，用于定期计算产品组合的绩效信息，分析用户对产品组合的评价，并根据所述绩效信息和/或用户评价信息，对产品组合进行排名；

存储模块140，连接所述第一通信模块，用于存储产品组合信息。

具体的，所述客户端200包括：

第二通信模块210，连接所述第一通信模块，用于与所述服务器进行通信；

显示模块220，连接所述第二通信模块，用于显示产品组合的绩效信息；

输入模块230，连接所述第二通信模块，用于接收用户输入的资产配置需求信息和用户输入的个性化定制信息；

定制模块240，用于根据用户输入的个性化定制信息，生成定制产品组合命令。

具体的，所述外部系统300，包括第三通信模块310，所述第三通信模块连接所述第一通信模块，用于向所述第一通信模块发送行情数据。

请再参阅图10，图10是本发明实施例提供的另一种策略可定制的资产配置系统的结构示意图；

如图10所示，该策略可定制的资产配置系统400，包括：

服务器100、客户端200以及外部系统300，其中，所述服务器100通信连接所述客户端200以及外部系统300。

具体的，所述服务器100，包括：

第一通信模块110，用于与所述至少一个客户端进行通信；

更新模块120，连接所述第一通信模块，用于根据从外部系统获取到的行情数据，更新产品组合的指标信息；

排名模块130，连接所述第一通信模块，用于定期计算产品组合的绩效信息，分析用户对产品组合的评价，并根据所述绩效信息和/或用户评价信息，对产品组合进行排名；

存储模块140，连接所述第一通信模块，用于存储产品组合信息。

具体的，所述客户端200包括：

第二通信模块210，连接所述第一通信模块，用于与所述服务器进行通信；

显示模块220，连接所述第二通信模块，用于显示产品组合的绩效信息；

输入模块230，连接所述第二通信模块，用于接收用户输入的资产配置需求信息和用户输入的个性化定制信息；

定制模块240，用于根据用户输入的个性化定制信息，生成定制产品组合命令。

具体的，所述外部系统300，包括第三通信模块310，所述第三通信模块连接所述第一通信模块，用于向所述第一通信模块发送行情数据。

与上述策略可定制的资产配置系统不同的是，所述客户端200包括用户评价模块250，用于接收专家和普通用户对产品组合的评价信息。

请再参阅图11，图11是本发明实施例提供的一种策略可定制的资产配置系统的模块间的逻辑结构图；

如图11所示，该策略可定制的资产配置系统的显示模块、输入模块、定制模块、用户评价模块、更新模块、排名模块以及存储模块通过总线进行连接，每一模块之间通过总线的方式进行通信，实现数据的传输。

请再参阅图12，图12是本发明实施例提供的一种产品组合定制的时序图；

如图12所示，该产品组合定制，包括：

步骤S121：用户输入资产配置需求信息；

具体的，输入模块接收用户输入的资产配置需求信息，所述资产配置需求信息包括资产的组合构成信息以及资产的策略信息，例如：用户的预期收益、用户的可接受亏损，用户通过客户端输入所述资产配置需求信息，服务器通过接收客户端发送的所述资产配置需求信息，对所述用户的用户账户的资产配置进行更新，例如：用户可以输入“我想赚多少；我能接受亏多少”等资产配置需求信息。

步骤S122：分析并提取产品组合；

具体的，定制模块接收到所述资产配置需求信息后，对所述资产配置需求信息进行分析，从所述服务器的存储模块中提取能满足所述用户的资产配置需求信息的产品组合，并对所述资产配置需求信息进行匹配，可以理解的是，所述服务器提取或匹配出的产品组合可以是一个或多个。

步骤S123：显示匹配的产品组合信息；

具体的，服务器向所述客户端发送匹配的产品组合信息，所述客户端的显示模块显示所述服务器发送的匹配到的产品组合信息。

步骤S124：个性化定制产品组合；

具体的，输入模块接收用户输入的个性化定制信息，所述个性化定制信息包括产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，用户通过在客户端上输入所述产品信息、产品定制信息以及策略定制信息，其中，所述产品信息包括投资产品名称、投资类型、股票代码等信息，所述服务器包括一投资产品库，所述投资产品库包括多个投资产品，例如：投资产品一、投资产品二、投资产品三等，所述投资类型包括货币基金、股票基金、指数基金、股票、债券、商品、全球等，所述产品定制信息包括投资比例，例如：用户当前的投资比例、投资金额等信息，所述策略定制信息包括再平衡信息，所述再平衡信息包括再平衡周期、偏离目标范围信息，其中，所述再平衡周期用于触发再平衡，当周期达到所述再平衡周期后触发再平衡，所述再平衡周期可以人为定制，例如设置为半年，所述偏离目标范围信息用于确定每一产品组合中的每一投资类型的比例，若某一投资类型的比例超过所述偏离目标范围信息，则触发再平衡，例如：某一投资类型的偏离目标范围信息可以设置为20％。

步骤S125：生成新产品组合；

具体的，所述定制模块根据所述输入模块发送的个性化定制信息，生成新产品组合。

步骤S126：显示新产品组合信息；

具体的，所述客户端显示所述新产品组合信息，例如：所述新产品组合的收益率、最大回撤率等信息。

步骤S127：发送新产品组合信息；

具体的，所述定制模块向所述存储模块发送所述新产品组合信息，例如：所述新产品组合的收益率、最大回撤率等信息。

步骤S128：保存新产品组合信息；

具体的，所述存储模块接收所述定制模块发送的新产品组合信息，并将所述新产品组合信息进行保存，例如保存所述新产品组合信息于所述存储模块中的产品组合数据库。

请再参阅图13，图13是本发明实施例提供的一种产品组合排名的时序图；

如图13所示，该产品组合排名，包括：

步骤S131：获取用户评价信息；

具体的，所述用户评价模块获取用户评价信息，所述用户评价信息包括专家评价信息以及普通用户评价信息，

步骤S132：发送用户评价信息；

具体的，用户评价模块向所述排名模块发送所述用户评价信息，以使所述排名模块分析所述用户评价信息。

步骤S133：分析用户评价信息；

具体的，所述客户端包括有评分等级，客户端通过接收用户输入或选择的评分等级，确定所述用户评价信息，例如：所述评分等级分为1-10级，级数越高代表评分越高，通过获取专家输入或选择的评分等级，以及，获取普通用户输入或选择的评分等级，分别确定所述专家评价信息以及所述普通用户评价信息，通过综合所述专家评价信息以及普通用户评价信息，确定所述产品组合的用户评价信息，例如：按照比例确定所述专家评价信息和普通用户评价信息的比重，比如：专家评价信息占比60％，普通用户评价信息占比40％，则该产品组合的用户评价信息＝专家评价信息*60％+普通用户评价信息*40％。通过接收客户端发送的用户评价信息，定期计算所述产品组合的产品组合绩效，本发明能够更好地对产品组合进行排序。

在本发明实施例中，所述方法还包括：预设调查问卷，根据所述调查问卷，获取所述用户的答题记录；根据所述答题记录，确定所述用户评价信息。其中，所述调查问卷可以为网页、手机应用程序APP上的问卷，所述调查问卷为预先设置的，通过服务器推送到所述用户的客户端，例如：电脑端、手机端，具体的，所述调查问卷包括：多个问题选项，例如：用户的年龄选项、性别选项、资产选项、投资类型选项、投资期限选项、某支股票的预期选项、大盘的涨跌趋势选项、风险承受能力选项等，通过让用户答题，例如：在电脑网页答题或者在移动终端上答题，获取所述用户对所述多个问题选项的答案，进而获取所述用户的答题记录，根据所述用户的答题记录，确定所述用户评价信息。

步骤S134：更新产品组合指标信息；

具体的，所述所述指标信息包括：胜率、交易时长、交易时间、交易量，以及等等，通过获取所述产品组合的每一项产品的行情数据，计算所述产品组合的指标信息，例如：股价、胜率、最大回撤率、波动率、夏普比率、交易时长、交易时间、交易量等指标信息。

步骤S135：定期计算产品组合绩效；

具体的，所述绩效信息包括：最大回撤率、波动率、夏普比率等信息，所述根据所述产品组合的指标信息，计算所述产品组合的绩效信息，包括：根据所述历史交易记录对应的交易时间，记录交易时长，计算平均交易时长，根据所述历史交易记录以及买入或卖出的股价，对每一次交易进行胜负统计，并根据全部的历史交易记录计算胜率，所述胜率反映取得正收益的交易次数占总交易次数的比例。还通过历史交易记录，结合行情数据，计算最大回撤率，所述最大回撤率反映在选定周期内任一历史时点往后推，到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。同理，还通过历史交易记录，结合行情数据，计算波动率，所述波动率反映金融资产价格的波动程度以及金融资产的风险水平。同理，还通过历史交易记录，结合行情数据，计算夏普比率，所述夏普比率反映风险与收益的综合考虑。

步骤S136：形成产品组合排名列表；

具体的，根据所述产品组合的绩效信息和/或用户评价信息，对所述产品组合进行排序，按照从优到劣的顺序进行排列，生成产品组合排名列表，例如：确定所述产品组合的绩效信息与所述产品组合的用户评价信息的比重，根据所述产品组合的绩效信息与所述产品组合的用户评价信息的比重，确定每一所述产品组合的评分值，例如：所述产品组合的绩效信息占比50％，所述产品组合的用户评价信息占比50％，则所述产品组合的评分值＝产品组合的绩效信息*50％+产品组合的用户评价信息*50％。通过该综合所述用户评价信息以及产品组合绩效，对所述产品组合列表中的产品组合进行排序，生成排序结果，本发明能够为用户进行资产配置提供更好的选择。

本发明实施例的客户端以多种形式存在，包括但不限于：

(1)移动通信设备：这类设备的特点是具备移动通信功能，并且以提供话音、数据通信为主要目标。这类电子设备包括:智能手机(例如iPhone)、多媒体手机、功能性手机，以及低端手机等。

(2)移动个人计算机设备:这类设备属于个人计算机的范畴，有计算和处理功能，一般也具备移动上网特性。这类电子设备包括：PDA、MID和UMPC设备等，例如iPad。

(3)便携式娱乐设备：这类设备可以显示和播放视频内容，一般也具备移动上网特性。该类设备包括：视频播放器，掌上游戏机，以及智能玩具和便携式车载导航设备。

(4)其他具有视频播放功能和上网功能的电子设备。

本发明实施例的外部系统柜以多种形式存在，包括但不限于：门户网站、新闻网站、股市网站、政府网址、交易网址等系统平台。

本发明实施例提供了一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括存储在非易失性计算机可读存储介质上的计算机程序，所述计算机程序包括程序指令，当所述程序指令被服务器执行时，使所述服务器执行任一项所述的策略可定制的资产配置方法。

以上所描述的装置或设备实施例仅仅是示意性的，其中所述作为分离部件说明的单元模块可以是或者也可以不是物理上分开的，作为模块单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络模块单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部模块来实现本实施例方案的目的。

通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到各实施方式可借助软件加通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件。基于这样的理解，上述技术方案本质上或者说对相关技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在计算机可读存储介质中，如ROM/RAM、磁碟、光盘等，包括若干指令用直至得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行各个实施例或者实施例的某些部分所述的方法。

最后应说明的是：以上实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；在本发明的思路下，以上实施例或者不同实施例中的技术特征之间也可以进行组合，步骤可以以任意顺序实现，并存在如上所述的本发明的不同方面的许多其它变化，为了简明，它们没有在细节中提供；尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本申请各实施例技术方案的范围。

Claims (11)

1.一种策略可定制的资产配置方法，应用于服务器，所述服务器通信连接至少一个客户端，其特征在于，所述方法包括：

接收客户端发送的资产配置需求信息；

分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；

接收客户端发送的定制产品组合命令；

根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在接收客户端发送的资产配置需求信息之前，所述方法还包括：

获取产品的业绩信息以及专家经验信息；

根据所述业绩信息以及专家经验信息，构建初始产品组合；

根据所述初始产品组合，生成产品组合数据库。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合，包括：

根据所述资产配置需求信息，从所述产品组合数据库中获取对应的产品组合。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述定制产品组合命令包括：个性化定制信息，所述个性化定制信息包括产品定制信息以及策略定制信息，所述根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合，包括：

根据所述产品定制信息以及策略定制信息，更新所述匹配到的产品组合信息，生成新产品组合。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

计算所述产品组合的绩效信息，接收客户端发送的用户评价信息；

根据所述产品组合的绩效信息和/或用户评价信息，对所述产品组合进行排名，生成排名结果。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述用户评价信息包括专家评价信息以及普通用户评价信息。

7.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述服务器通信连接外部系统，所述计算所述产品组合的绩效信息，包括：

接收所述外部系统发送的行情数据；

根据所述行情数据，更新所述产品组合的指标信息；

根据所述产品组合的指标信息，计算所述产品组合的绩效信息。

8.根据权利要求1-7任一项所述的方法，其特征在于，所述产品组合包括一个或多个产品组合。

9.一种策略可定制的资产配置装置，其特征在于，包括：

资产配置需求信息接收单元，用于接收客户端发送的资产配置需求信息；

产品组合匹配单元，用于分析所述资产配置需求信息，匹配对应的产品组合；

定制产品组合命令接收单元，用于接收客户端发送的定制产品组合命令；

新产品组合生成单元，用于根据所述定制产品组合命令，基于匹配到的产品组合，生成新产品组合。

10.一种服务器，其特征在于，包括：

至少一个处理器；以及，

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行权利要求1-8任一项所述的策略可定制的资产配置方法。

11.一种策略可定制的资产配置系统，其特征在于，包括：

如权利要求10所述的服务器；

至少一个客户端，通信连接所述服务器，用于向所述服务器发送资产配置需求信息；

外部系统，通信连接所述服务器，用于向所述服务器发送行情数据；

其中，所述服务器包括：

第一通信模块，用于与所述至少一个客户端进行通信；

更新模块，连接所述第一通信模块，用于根据从外部系统获取到的行情数据，更新产品组合的指标信息；

排名模块，连接所述第一通信模块，用于定期计算产品组合的绩效信息，分析用户对产品组合的评价，并根据所述绩效信息和/或用户评价信息，对产品组合进行排名；

存储模块，连接所述第一通信模块，用于存储产品组合信息；

所述客户端包括：

第二通信模块，连接所述第一通信模块，用于与所述服务器进行通信；

显示模块，连接所述第二通信模块，用于显示产品组合的绩效信息；

输入模块，连接所述第二通信模块，用于接收用户输入的资产配置需求信息和用户输入的个性化定制信息；

定制模块，用于根据用户输入的个性化定制信息，生成定制产品组合命令；

用户评价模块，用于接收专家和普通用户对产品组合的评价信息；

所述外部系统包括：

第三通信模块，所述第三通信模块连接所述第一通信模块，用于向所述第一通信模块发送行情数据。

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