CN110020865A - 交易识别方法及装置 - Google Patents

Abstract

本说明书一个或多个实施例公开了一种交易识别方法及装置，用以实现准确识别超额资源交易的目的。所述方法包括：确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

Description

交易识别方法及装置

技术领域

本说明书涉及通讯领域，尤其涉及一种交易识别方法及装置。

背景技术

在资源交易过程中，存在交易双方联合进行虚假交易的风险。以支付宝正在开展的境外收单业务为例，支付宝允许中国用户使用支付宝在外国商户消费人民币，支付宝在其间进行清算，商户收取等额的当地货币。这本身是一个惠及中国用户与全球商户的业务，但存在买卖家联合进行虚假交易的风险。例如，中国买家A与外国商户B勾结，以支付宝消费的形式将人民币资金转移成为商户B账户下的外汇，其间商户B不提供实质的商品或服务，而是收取一定的“手续费”，将剩余的外汇直接交给买家A，完成变相的“购汇”。

为保障资源交易的健康发展，避免买卖联合进行虚假交易，当前最通用的做法是计算交易双方的累积交易额在卖家端所有成交额的占比和绝对值。例如，买家A在卖家B处近7日成交100万，而卖家B近7日销售额共计120万，则买家A的交易占到83％，且金额巨大，应当认定为虚假交易。显然，这种方法很容易被商家绕过，交易双方只需动用多个账号即可将每个账号的交易额和交易占比降低，从而无法识别出虚假交易。

发明内容

本说明书一个或多个实施例的目的是提供一种交易识别方法及装置，用以实现准确识别超额资源交易的目的。

为解决上述技术问题，本说明书一个或多个实施例是这样实现的：

一方面，本说明书一个或多个实施例提供一种交易识别方法，包括：

确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

在一个实施例中，所述满足预设相关性条件包括以下至少一项：

所述用户信息中的第一指定信息相同；

所述用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；

所述用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。

在一个实施例中，所述用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。

在一个实施例中，所述根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户，包括：

根据各所述待识别用户的用户信息，构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，所述最大联通子图的各节点对应各所述待识别用户的用户信息；

确定同一所述最大联通子图中的各节点所对应的所述待识别用户为所述目标用户。

在一个实施例中，所述构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图，包括：

将各所述待识别用户的用户信息作为所述各节点；

将满足所述预设相关性条件的各所述用户信息所对应的节点联通在一起，得到所述最大联通子图。

在一个实施例中，所述预设超额条件包括以下至少一项：

所述第一资源交易总量达到预设阈值；

所述第一资源交易总量占各所述待识别用户与所述交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。

另一方面，本说明书一个或多个实施例提供一种交易识别装置，包括：

第一确定模块，用于确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

选择模块，用于根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

第二确定模块，用于若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

在一个实施例中，所述满足预设相关性条件包括以下至少一项：

所述用户信息中的第一指定信息相同；

所述用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；

所述用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。

在一个实施例中，所述用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。

在一个实施例中，所述选择模块包括：

构建单元，用于根据各所述待识别用户的用户信息，构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，所述最大联通子图的各节点对应各所述待识别用户的用户信息；

第一确定单元，用于确定同一所述最大联通子图中的各节点所对应的所述待识别用户为所述目标用户。

在一个实施例中，所述构建单元还用于：

将各所述待识别用户的用户信息作为所述各节点；

将满足所述预设相关性条件的各所述用户信息所对应的节点联通在一起，得到所述最大联通子图。

在一个实施例中，所述预设超额条件包括以下至少一项：

所述第一资源交易总量达到预设阈值；

所述第一资源交易总量占各所述待识别用户与所述交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。

再一方面，本说明书一个或多个实施例提供一种交易识别设备，包括：

处理器；以及

被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：

确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

再一方面，本申请实施例提供一种存储介质，用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被执行时实现以下流程：

确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

采用本说明书一个或多个实施例的技术方案，通过确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户，并根据各待识别用户的用户信息，从多个待识别用户中选取用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户，进而在目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件时，确定目标用户与交易对手之间的资源交易属于超额交易。可见，该技术方案在识别超额资源交易时，并非是对各用户与交易对手之间的资源交易分别进行识别，而是将用户信息之间满足预设相关性条件的所有用户作为一个集合来识别，避免了一些用户通过分散账号来混淆超额资源交易、尤其是非法资源交易的情况，从而提高对超额资源交易的识别的准确度。

附图说明

为了更清楚地说明本说明书一个或多个实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书一个或多个实施例中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是根据本说明书一实施例的一种交易识别方法的示意性流程图；

图2是根据本说明书一实施例的一种最大联通子图的示意性结构图；

图3是根据本说明书一实施例的一种交易识别装置的示意性框图；

图4是根据本说明书一实施例的一种交易识别设备的示意性框图。

具体实施方式

本说明书一个或多个实施例提供一种交易识别方法及装置，用以实现准确识别超额资源交易的目的。

为了使本技术领域的人员更好地理解本说明书一个或多个实施例中的技术方案，下面将结合本说明书一个或多个实施例中的附图，对本说明书一个或多个实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本说明书一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书一个或多个实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本说明书一个或多个实施例保护的范围。

图1是根据本说明书一实施例的一种交易识别方法的示意性流程图，如图1所示，该方法包括：

S102，确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户。

S104，根据各待识别用户的用户信息，从多个待识别用户中选取用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户。

其中，用户信息可包括证件信息(如身份证号)、账号信息(如进行资金交易的支付宝账号)、通讯信息(如手机号)、所使用的设备信息(如使用的设备的物理地址、IP地址等)等。

S106，若目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定目标用户与交易对手之间的资源交易属于超额交易。

本实施例中，用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户包括多个，那么，该多个目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量可表征具有某种关系(如手机号码相同或使用的设备的物理地址相同等)的用户与交易对手之间的资源交易总量，也可表征多个目标用户中任一目标用户与交易对手之间的资源交易量。因此，若多个目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则可确定该多个目标用户中的任一目标用户与交易对手之间的资源交易均属超额交易。可见，以多个目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量是否满足预设超额条件为依据，来确定目标用户与交易对手之间的资源交易是否超额，能够有效避免一些用户利用不正当手段(如分散账号等)达到混淆超额资源交易的目的。

由上述可知，采用本说明书一个或多个实施例的技术方案，通过确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户，并根据各待识别用户的用户信息，从多个待识别用户中选取用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户，进而在目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件时，确定目标用户与交易对手之间的资源交易属于超额交易。可见，该技术方案在识别超额资源交易时，并非是对各用户与交易对手之间的资源交易分别进行识别，而是将用户信息之间满足预设相关性条件的所有用户作为一个集合来识别，避免了一些用户通过分散账号来混淆超额资源交易、尤其是非法资源交易的情况，从而提高对超额资源交易的识别的准确度。

在一个实施例中，满足预设相关性条件可包括以下至少一项：

(1)用户信息中的第一指定信息相同。

其中，第一指定信息可以是证件信息(如身份证号)、账号信息(如进行资金交易的支付宝账号)、通讯信息(如手机号)、所使用的设备信息(如使用的设备的物理地址、IP地址等)等。

(2)用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系。

其中，第二指定信息可以是证件信息(如身份证号)、账号信息(如进行资金交易的支付宝账号)、通讯信息(如手机号)、所使用的设备信息(如使用的设备的物理地址、IP地址等)等。

指定类型如亲属、朋友、同学、同事等。用户之间的社交关系可预先存储在服务器端，例如，账号A和账号B之间属于亲属关系。在判断交易双方——账号A和账号B是否满足预设相关性条件时，可从服务器端获取账号A和账号B之间的社交关系，进而根据所获取到的社交关系判断二者是否满足预设相关性条件。

(3)用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。

在一个实施例中，根据各待识别用户的用户信息，从多个待识别用户中选取用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户时，可利用最大联通子图算法对各待识别用户进行群组划分。

具体的，对各待识别用户进行群组划分时，可根据各待识别用户的用户信息构建各待识别用户对应的至少一个最大联通子图，并确定同一最大联通子图中的各节点所对应的待识别用户属于同一用户群组，进而确定属于同一用户群组中的各待识别用户为目标用户。其中，最大联通子图的各节点对应各待识别用户的用户信息。

本实施例中，在构建各待识别用户对应的至少一个最大联通子图时，可将各待识别用户的用户信息作为各节点，并将满足预设相关性条件的各用户信息所对应的节点联通在一起，从而得到最大联通子图。

在一个实施例中，预设超额条件包括以下至少一项：第一资源交易总量达到预设阈值、第一资源交易总量占各待识别用户与交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。

若预设超额条件包括第一资源交易总量占各待识别用户与交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率，则在确定各目标用户与交易对手之间的资源交易是否属于超额交易时，可先根据各目标用户分别与交易对手之间的资源交易量，计算各目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量，及，计算各待识别用户与交易对手之间的第二资源交易总量；然后确定出第一资源交易总量占第二资源交易总量的比率；若该比率达到预设比率，则确定各目标用户与交易对手之间的资源交易属于超额交易。

上述实施例中说明了通过构建最大联通子图来对各待识别用户进行群组划分，除此之外，还可利用其他现有的方法对各待识别用户进行群组划分，例如fast unfolding(社团发现)算法、K-Core算法等。

上述实施例所提供的交易识别方法可利用于金融领域中，如对超额资金交易的识别。以下详细说明如何将交易识别方法应用于对超额资金交易的识别中。

首先，确定在预定时间段内与同一交易对手进行资金交易的多个待识别用户，及，获取各待识别用户的用户信息。

其中，用户信息可包括证件信息(如身份证号)、账号信息(如进行资金交易的支付宝账号)、通讯信息(如手机号)、所使用的设备信息(如使用的设备的物理地址、IP地址等)等。

然后，将各待识别用户的用户信息作为最大联通子图的各节点，来构建各待识别用户对应的至少一个最大联通子图。

具体的，构建最大联通子图时，可将满足预设相关性条件的各用户信息所对应的节点联通在一起，从而得到最大联通子图。

其中，满足预设相关性条件可包括以下至少一项：

(1)用户信息中的第一指定信息相同。

其中，第一指定信息可以是证件信息(如身份证号)、账号信息(如进行资金交易的支付宝账号)、通讯信息(如手机号)、所使用的设备信息(如使用的设备的物理地址、IP地址等)等。

(2)用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系。

其中，第二指定信息可以是证件信息(如身份证号)、账号信息(如进行资金交易的支付宝账号)、通讯信息(如手机号)、所使用的设备信息(如使用的设备的物理地址、IP地址等)等。

指定类型如亲属、朋友、同学、同事等。用户之间的社交关系可预先存储在服务器端，例如，账号A和账号B之间属于亲属关系。在判断交易双方——账号A和账号B是否满足预设相关性条件时，可从服务器端获取账号A和账号B之间的社交关系，进而根据所获取到的社交关系判断二者是否满足预设相关性条件。

(3)用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。

假设在预定时间段内与商户X进行资金交易的多个待识别用户包括用户A、用户B、用户C、用户D及用户E。其中，用户A和用户B、具有相同的手机号a1，用户A和用户C具有相同的证件号b1，用户A和用户D使用相同的设备c1。用户E的手机号为a2、证件号为b2、所使用的设备为c2，与用户A、用户B、用户C及用户D的用户信息均不同。那么，构建出的用户A、用户B、用户C、用户D及用户E对应的最大联通子图可如图2所示。由图2可看出，用户A、用户B、用户C、用户D及用户E的账户、手机号、设备及证件号分别对应有各自的节点，并且，用户A、用户B、用户C及用户D属于同一用户群组，用户E属于另一个用户群组。

构建各待识别用户对应的至少一个最大联通子图后，确定同一最大联通子图中的各节点所对应的待识别用户属于同一用户群组，进而确定属于同一用户群组中的各待识别用户为目标用户。

然后，针对目标用户，计算各目标用户与交易对手之间的第一资金交易总额，及，计算各待识别用户与交易对手之间的第二资金交易总额，进而确定出第一资金交易总额占第二资金交易总额的比率；若该比率达到预设比率，则确定各目标用户与交易对手之间的资金交易属于超额资金交易。

仍沿用图2所示的例子，假设用户A、用户B、用户C、用户D及用户E分别与商户X交易了20万元，那么所有用户与商户X的资金交易总额为100万元。由于用户A、用户B、用户C及用户D属于同一用户群组(即属于用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户)，该群组与商户X之间的资金交易总额达到了80万元，占所有用户与商户X的资金交易总额的80％，该比例超出了预设比率(假设预设比率为60％)，因此可确定该群组内的用户A、用户B、用户C及用户D与商户X之间的资金交易均属于超额资金交易。此外，由于用户E单独属于一个用户群组，且用户E与商户X之间的资金交易总额占所有用户与商户X的资金交易总额的20％，该比例小于预设比率60％，因此可确定用户E与商户X之间的资金交易不属于超额资金交易。

由此可见，虽然用户A、用户B、用户C、用户D及用户E均与商户X交易了20万元，但本实施例中的技术方案由于综合分析了各用户之间的社团关系(即用户信息之间是否满足预设相关性条件)，因此能够将具有一定社团关系的用户A、用户B、用户C及用户D所进行的超额资金交易识别出来，大大提高了超额资金交易的识别的准确度。

综上，已经对本主题的特定实施例进行了描述。其它实施例在所附权利要求书的范围内。在一些情况下，在权利要求书中记载的动作可以按照不同的顺序来执行并且仍然可以实现期望的结果。另外，在附图中描绘的过程不一定要求示出的特定顺序或者连续顺序，以实现期望的结果。在某些实施方式中，多任务处理和并行处理可以是有利的。

以上为本说明书一个或多个实施例提供的交易识别方法，基于同样的思路，本说明书一个或多个实施例还提供一种交易识别装置。

图3是根据本说明书一实施例的一种交易识别装置的示意性框图，如图3所示，交易识别装置300包括：：

第一确定模块310，用于确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

选择模块320，用于根据各待识别用户的用户信息，从多个待识别用户中选取用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

第二确定模块330，用于若目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定目标用户与交易对手之间的资源交易属于超额交易。

在一个实施例中，满足预设相关性条件包括以下至少一项：

用户信息中的第一指定信息相同；

用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；

用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。

在一个实施例中，用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。

在一个实施例中，选择模块320包括：

构建单元，用于根据各待识别用户的用户信息，构建各待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，最大联通子图的各节点对应各待识别用户的用户信息；

第一确定单元，用于确定同一最大联通子图中的各节点所对应的待识别用户为目标用户。

在一个实施例中，构建单元还用于：

将各待识别用户的用户信息作为各节点；

将满足预设相关性条件的各用户信息所对应的节点联通在一起，得到最大联通子图。

在一个实施例中，预设超额条件包括以下至少一项：

第一资源交易总量达到预设阈值；

第一资源交易总量占各待识别用户与交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。

采用本说明书一个或多个实施例的装置，通过确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户，并根据各待识别用户的用户信息，从多个待识别用户中选取用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户，进而在目标用户与交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件时，确定目标用户与交易对手之间的资源交易属于超额交易。可见，该技术方案在识别超额资源交易时，并非是对各用户与交易对手之间的资源交易分别进行识别，而是将用户信息之间满足预设相关性条件的所有用户作为一个集合来识别，避免了一些用户通过分散账号来混淆超额资源交易、尤其是非法资源交易的情况，从而提高对超额资源交易的识别的准确度。

本领域的技术人员应可理解，上述交易识别装置能够用来实现前文所述的交易识别方法，其中的细节描述应与前文方法部分描述类似，为避免繁琐，此处不另赘述。

基于同样的思路，本说明书一个或多个实施例还提供一种交易识别设备，如图4所示。交易识别设备可因配置或性能不同而产生比较大的差异，可以包括一个或一个以上的处理器401和存储器402，存储器402中可以存储有一个或一个以上存储应用程序或数据。其中，存储器402可以是短暂存储或持久存储。存储在存储器402的应用程序可以包括一个或一个以上模块(图示未示出)，每个模块可以包括对交易识别设备中的一系列计算机可执行指令。更进一步地，处理器401可以设置为与存储器402通信，在交易识别设备上执行存储器402中的一系列计算机可执行指令。交易识别设备还可以包括一个或一个以上电源403，一个或一个以上有线或无线网络接口404，一个或一个以上输入输出接口405，一个或一个以上键盘406。

具体在本实施例中，交易识别设备包括有存储器，以及一个或一个以上的程序，其中一个或者一个以上程序存储于存储器中，且一个或者一个以上程序可以包括一个或一个以上模块，且每个模块可以包括对交易识别设备中的一系列计算机可执行指令，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行该一个或者一个以上程序包含用于进行以下计算机可执行指令：

确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

可选地，所述满足预设相关性条件包括以下至少一项：

所述用户信息中的第一指定信息相同；

所述用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；

所述用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。

可选地，所述用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，还可以使所述处理器：

根据各所述待识别用户的用户信息，构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，所述最大联通子图的各节点对应各所述待识别用户的用户信息；

确定同一所述最大联通子图中的各节点所对应的所述待识别用户为所述目标用户。

可选地，计算机可执行指令在被执行时，还可以使所述处理器：

将各所述待识别用户的用户信息作为所述各节点；

将满足所述预设相关性条件的各所述用户信息所对应的节点联通在一起，得到所述最大联通子图。

可选地，预设超额条件包括以下至少一项：

所述第一资源交易总量达到预设阈值；

所述第一资源交易总量占各所述待识别用户与所述交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。

本说明书一个或多个实施例还提出了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质存储一个或多个程序，该一个或多个程序包括指令，该指令当被包括多个应用程序的电子设备执行时，能够使该电子设备执行上述交易识别方法，并具体用于执行：

确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机。具体的，计算机例如可以为个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任何设备的组合。

为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本说明书一个或多个实施例时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。

本领域内的技术人员应明白，本说明书一个或多个实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本说明书一个或多个实施例可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本说明书一个或多个实施例可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本说明书一个或多个实施例是参照根据本申请实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。

内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flashRAM)。内存是计算机可读介质的示例。

计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。

还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。

本说明书一个或多个实施例可以在由计算机执行的计算机可执行指令的一般上下文中描述，例如程序模块。一般地，程序模块包括执行特定任务或实现特定抽象数据类型的例程、程序、对象、组件、数据结构等等。也可以在分布式计算环境中实践本申请，在这些分布式计算环境中，由通过通信网络而被连接的远程处理设备来执行任务。在分布式计算环境中，程序模块可以位于包括存储设备在内的本地和远程计算机存储介质中。

本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于系统实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

以上所述仅为本说明书一个或多个实施例而已，并不用于限制本说明书。对于本领域技术人员来说，本说明书一个或多个实施例可以有各种更改和变化。凡在本说明书一个或多个实施例的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本说明书一个或多个实施例的权利要求范围之内。

Claims (14)

1.一种交易识别方法，包括：

确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

2.根据权利要求1所述的方法，所述满足预设相关性条件包括以下至少一项：

所述用户信息中的第一指定信息相同；

所述用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；

所述用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。

3.根据权利要求2所述的方法，所述用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。

4.根据权利要求1所述的方法，所述根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户，包括：

根据各所述待识别用户的用户信息，构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，所述最大联通子图的各节点对应各所述待识别用户的用户信息；

确定同一所述最大联通子图中的各节点所对应的所述待识别用户为所述目标用户。

5.根据权利要求4所述的方法，所述构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图，包括：

将各所述待识别用户的用户信息作为所述各节点；

将满足所述预设相关性条件的各所述用户信息所对应的节点联通在一起，得到所述最大联通子图。

6.根据权利要求1所述的方法，所述预设超额条件包括以下至少一项：

所述第一资源交易总量达到预设阈值；

所述第一资源交易总量占各所述待识别用户与所述交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。

7.一种交易识别装置，包括：

第一确定模块，用于确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

选择模块，用于根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

第二确定模块，用于若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

8.根据权利要求7所述的装置，所述满足预设相关性条件包括以下至少一项：

所述用户信息中的第一指定信息相同；

所述用户信息中的第二指定信息具有指定类型的社交关系；

所述用户信息中的通讯信息之间的通讯次数超过预设值。

9.根据权利要求8所述的方法，所述用户信息包括证件信息、账号信息、通讯信息、所使用的设备信息中的至少一项。

10.根据权利要求7所述的装置，所述选择模块包括：

构建单元，用于根据各所述待识别用户的用户信息，构建各所述待识别用户对应的至少一个最大联通子图；其中，所述最大联通子图的各节点对应各所述待识别用户的用户信息；

第一确定单元，用于确定同一所述最大联通子图中的各节点所对应的所述待识别用户为所述目标用户。

11.根据权利要求10所述的装置，所述构建单元还用于：

将各所述待识别用户的用户信息作为所述各节点；

将满足所述预设相关性条件的各所述用户信息所对应的节点联通在一起，得到所述最大联通子图。

12.根据权利要求7所述的装置，所述预设超额条件包括以下至少一项：

所述第一资源交易总量达到预设阈值；

所述第一资源交易总量占各所述待识别用户与所述交易对手之间的第二资源交易总量的比率达到预设比率。

13.一种交易识别设备，包括：

处理器；以及

被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：

确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。

14.一种存储介质，用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被执行时实现以下流程：

确定在预定时间段内与同一交易对手进行资源交易的多个待识别用户；

根据各所述待识别用户的用户信息，从所述多个待识别用户中选取所述用户信息之间满足预设相关性条件的目标用户；

若所述目标用户与所述交易对手之间的第一资源交易总量满足预设超额条件，则确定所述目标用户与所述交易对手之间的资源交易属于超额交易。