CN109816501A - 智能对账系统、方法及服务器 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种智能对账系统、方法及服务器，所述智能对账系统包括：商户交易数据接入模块、对账配置模块、列处理模块、对账文件生成与推送模块；商户交易数据接入模块用于与存储有第三方商户交易数据的交易系统对接，从所述交易系统获取商户交易数据并存入对账系统数据库；对账配置模块用于创建对账文件并对所述对账文件进行配置；列处理模块用于根据商户所需的对账格式处理对账数据；对账文件生成与推送模块用于根据对账文件生成商户对应的前一交易日期的商户对账文件，并将生成的商户对账文件推送至商户端。本发明在不修改代码的前提下，为第三方商户提供专业、准确的对账单，从而高效的满足第三方商户多样化、定制化的对账需求。

Description

智能对账系统、方法及服务器

技术领域

本发明涉及互联网金融领域，特别是涉及电子对账技术领域，具体为一种智能对账系统、方法及服务器。

背景技术

一般公司的财务部门会定期与第三方商户等进行对账工作，财务对账管理制度应保证对账当期损益完全正确、账务处理完全准确、资产资金存货完全安全、应收应付完全无误。

目前随着公司商业务不断发展，第三方商户量剧增，对账需求也越来越多样化、定制化。如何快速满足第三方商户对账需求，减少开发与上线周期成为目前亟待解决的技术问题。

发明内容

鉴于以上所述现有技术的缺点，本发明的目的在于提供一种智能对账系统、方法及服务器，用于为第三方商户提供专业、准确的对账单，从而高效的满足第三方商户多样化、定制化的对账需求。

为实现上述目的及其他相关目的，本发明提供一种智能对账系统，所述智能对账系统包括：商户交易数据接入模块、对账配置模块、列处理模块、对账文件生成与推送模块；所述商户交易数据接入模块用于与存储有第三方商户交易数据的交易系统对接，从所述交易系统获取商户交易数据并存入对账系统数据库；所述对账配置模块用于创建对账文件并对所述对账文件进行配置；所述列处理模块用于根据商户所需的对账格式处理对账数据；所述对账文件生成与推送模块用于根据所述对账文件生成商户对应的前一交易日期的商户对账文件，并将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

于本发明的一实施例中，所述对账配置模块包括：对账文件模版配置单元，用于对所述对账文件中的交易要素按照配置的对账模版进行字段排列；对账文件数据配置，用于从所述对账系统数据库中读取所述商户交易数据，并根据所述对账模板对对账文件进行数据配置；对账文件规则配置，用于对所述对账文件的属性进行配置；商户对账文件配置，用于新增商户编号到对账系统，为新增商户配置对账文件；对账文件商户关系配置，用于在两个商户存在父子关系时，需将子商户的对账文件配置到父商户所属的对账文件中；对账文件推送模式配置，用于对将所述商户对账文件推送至商户端的推送模式进行配置。

于本发明的一实施例中，所述推送模式包括：模式一：在接收到商户的下载请求时，将所述商户对账文件推送至商户端；模式二：根据预设推送时间将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

于本发明的一实施例中，所述商户交易数据接入模块通过队列方式同步所述交易系统中的商户交易数据。

于本发明的一实施例中，所述智能对账系统还包括：差错处理模块，用于获取商户勾兑文件，对所述勾兑文件按照对账规范进行差错解析，并将差错解析后的数据发送至商户端进行显示，以供所述商户按照差错处理规则，进行差异订单处理。

于本发明的一实施例中，所述对账文件生成与推送模块以多线程方式生成所述商户对账文件。

本发明的实施例还提供一种智能对账方法，所述智能对账方法包括：从交易系统获取商户交易数据并存入对账系统数据库；创建对账文件并对所述对账文件进行配置；根据商户所需的对账格式处理对账数据；根据所述对账文件生成商户对应的前一交易日期的商户对账文件，并将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

于本发明的一实施例中，在接收到商户的下载请求时，将所述商户对账文件推送至商户端，或者根据预设推送时间将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

于本发明的一实施例中，所述智能对账方法还包括：获取商户勾兑文件，对所述勾兑文件按照对账规范进行差错解析，并将差错解析后的数据发送至商户端进行显示，以供所述商户按照差错处理规则，进行差异订单处理。

本发明的实施例还提供一种服务器，包括处理器和存储器，所述存储器存储有程序指令，所述处理器运行程序指令实现如上所述的智能对账方法。

如上所述，本发明的智能对账系统、方法及服务器具有以下有益效果：

1、本发明在不修改代码的前提下，进行对账模板、推送配置、推送方式、列处理的热配置，遵循代码的开闭原则，加上微服务、集群的架构设计，提高对账系统稳定性，为第三方商户提供专业、准确的对账单，从而高效的满足第三方商户多样化、定制化的对账需求。

2、传统对账文件系统增加模板需要修改代码层，本专利申请可简单页面操作生成模板，增加特殊字段的列处理机制，无需实时修改代码；

3、本专利申请可随时生成模板，有效解决传统对账文件系统模板少的问题；

4、传统对账文件系统自动化程度低，依靠大量人力进行差错处理，本专利申请依托智能差错处理算法，全程实现自动化对账处理；

5、传统对账文件系统稳定性低，本专利申请对账系统，依托微服务框架、集群模式实现高可用的同时，设计了良好的容灾机制。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1显示为本发明的智能对账的原理框图。

图2显示为本发明的智能对账的一种优选原理框图。

图3显示为本发明的智能对账方法的流程示意图。

图4显示为本发明的智能对账方法的一种实施流程示意图。

元件标号说明

100 智能对账系统

110 商户交易数据接入模块

120 对账配置模块

121 对账文件模版配置单元

122 对账文件数据配置单元

123 对账文件规则配置单元

124 商户对账文件配置单元

125 对账文件商户关系配置单元

126 对账文件推送模式配置单元

130 列处理模块

140 对账文件生成与推送模块

150 差错处理模块

S110～S140 步骤

具体实施方式

以下通过特定的具体实例说明本发明的实施方式，本领域技术人员可由本说明书所揭露的内容轻易地了解本发明的其他优点与功效。本发明还可以通过另外不同的具体实施方式加以实施或应用，本说明书中的各项细节也可以基于不同观点与应用，在没有背离本发明的精神下进行各种修饰或改变。需说明的是，在不冲突的情况下，以下实施例及实施例中的特征可以相互组合。

请参阅图1至图4。须知，本说明书所附图式所绘示的结构、比例、大小等，均仅用以配合说明书所揭示的内容，以供熟悉此技术的人士了解与阅读，并非用以限定本发明可实施的限定条件，故不具技术上的实质意义，任何结构的修饰、比例关系的改变或大小的调整，在不影响本发明所能产生的功效及所能达成的目的下，均应仍落在本发明所揭示的技术内容得能涵盖的范围内。同时，本说明书中所引用的如“上”、“下”、“左”、“右”、“中间”及“一”等的用语，亦仅为便于叙述的明了，而非用以限定本发明可实施的范围，其相对关系的改变或调整，在无实质变更技术内容下，当亦视为本发明可实施的范畴。

本实施例的目的在于提供一种智能对账系统、方法及服务器，用于为第三方商户提供专业、准确的对账单，从而高效的满足第三方商户多样化、定制化的对账需求。

以下将详细阐述本发明的智能对账系统、方法及服务器的原理及实施方式，使本领域技术人员不需要创造性劳动即可理解本发明的智能对账系统、方法及服务器。

具体地，如图1所示，本发明的实施例提供一种智能对账系统100，所述智能对账系统100包括：商户交易数据接入模块110、对账配置模块120、列处理模块130、对账文件生成与推送模块140。

其中，如图2所示，所述智能对账系统100优选还包括差错处理模块150。

以下对本实施例中智能对账系统100的商户交易数据接入模块110、对账配置模块120、列处理模块130、对账文件生成与推送模块140以及差错处理模块150进行具体说明。

于本实施例中，所述商户交易数据接入模块110用于与存储有第三方商户交易数据的交易系统对接，从所述交易系统获取商户交易数据并存入对账系统数据库。

所述商户交易数据接入模块110获取交易系统商户所有的交易原始数据信息，存入对账系统数据库。

交易原始数据信息包括支付流水号信息、商户流水号信息、交易金额信息、交易日期信息、买家及买家信息等。

具体地，于本实施例中，所述商户交易数据接入模块110通过队列方式同步所述交易系统中的商户交易数据。即商户交易数据由交易系统通过队列方式同步到对账系统，并存入数据库。

于本实施例中，所述对账配置模块120用于创建对账文件并对所述对账文件进行配置。

具体地，于本实施例中，所述对账配置模块120包括：对账文件模版配置单元121，对账文件数据配置单元122，对账文件规则配置单元123，商户对账文件配置单元124，对账文件商户关系配置单元125以及对账文件推送模式配置单元126。

于本实施例中，所述对账文件模版配置单元121用于对所述对账文件中的交易要素按照配置的对账模版进行字段排列。

对账文件模版配置是支付系统与商户出具对账文件的约定，对账文件中的交易要素按照配置的对账模版进行字段排列。

其中，每个字段都有固定位置；一个对账规范，对账文件模版只需配置一次，新增商户可重复使用，且该对账模版支持商户定制化需求。

于本实施例中，所述对账文件数据配置单元122用于从所述对账系统数据库中读取所述商户交易数据，并根据所述对账模板对对账文件进行数据配置，对账文件数据配置单元122是对账文件的数据来源。

例如收单交易存入对账系统的交易表，带营销优惠券的交易存入对账系统的营销表。出对账文件时，需从以上两张获取商户交易数据。

于本实施例中，所述对账文件规则配置单元123用于对所述对账文件的属性进行配置。

具体地，于本实施例中，所述对所述对账文件的属性进行配置包含但不限于配置对账文件命名规范、文件格式、文件属性、数据延迟日以及编码格式。所有规则配置皆按照对账规范配置。

于本实施例中，所述商户对账文件配置单元124用于新增商户编号到对账系统，为新增商户配置对账文件。

商户新增时，商户系统传入商户编号到对账系统，对账系统默认给商户配置对账文件。

于本实施例中，所述对账文件商户关系配置单元125用于在两个商户存在父子关系时，需将子商户的对账文件配置到父商户所属的对账文件中。

如果商户存在父子关系，配置对账文件时，需将子商户配置到父商户所属的对账文件中。

于本实施例中，所述对账文件推送模式配置单元126用于对将所述商户对账文件推送至商户端的推送模式进行配置。

具体地，于本实施例中，所述推送模式包括：

模式一：在接收到商户的下载请求时，将所述商户对账文件推送至商户端，商户可登陆商户系统，自行下载对账文件。

模式二：根据预设推送时间将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

推送方式包括FTP、SFTP、OSS(阿里云)推送等，送方式账户密码，需通过商户系统传入对账系统，并由对账系统进行推送配置。

于本实施例中，所述列处理模块130用于根据商户所需的对账格式处理对账数据。

所述列处理模块130为实现商户对账文件字段定制化模块，商户交易数据存入对账系统后，所述列处理模块130按照商户要求的对账格式，处理对账数据。

例如：数据库交易金额字段为“分”，商户对账要求交易金额字段为“元”；此时，该模块将对对账数据进行转换。

于本实施例中，所述对账文件生成与推送模块140用于根据所述对账文件生成商户对应的前一交易日期的商户对账文件，并将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

具体地，于本实施例中，所述对账文件生成与推送模块140优选地以多线程方式生成所述商户对账文件。

例如，当日0点之后，所述对账文件生成与推送模块140获取所有商户的对账配置后，按照对账规范，生成商户对应的前一交易日期(时间范围T-1日00:00:00至T日00:00:00)的商户对账文件；文件生成成功后，上传至fastDFS服务器，同时将对账文件推送至商户侧。

于本实施例中，商户对账文件生成或推送失败，分别记录其失败信息，并加以补偿机制，进行重新生成商户对账文件，重新推送。

于本实施例中，所述差错处理模块150用于获取商户勾兑文件，对所述勾兑文件按照对账规范进行差错解析，并将差错解析后的数据发送至商户端进行显示，以供所述商户按照差错处理规则，进行差异订单处理。

例如，商户获取到对账文件后，依据对账文件中的交易要素，将本地交易记录与对账文件明细进行勾兑，并生成勾兑文件存放在指定的FTP/SFTP路径，由对账系统获取；对账系统按照对账规范进行解析，解析好的数据存入数据库，在商户系统显示，由商户按照差错处理规则，进行差异订单处理。

本发明的实施例还提供一种智能对账方法，如图3所示，所述智能对账方法包括：

步骤S110，从交易系统获取商户交易数据并存入对账系统数据库。

步骤S120，创建对账文件并对所述对账文件进行配置；

步骤S130，根据商户所需的对账格式处理对账数据；

步骤S140，根据所述对账文件生成商户对应的前一交易日期的商户对账文件，并将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

以下对本实施例的智能对账方法进行详细说明。

步骤S110，从交易系统获取商户交易数据并存入对账系统数据库。

首先获取交易系统商户所有的交易原始数据信息，存入对账系统数据库。

交易原始数据信息包括支付流水号信息、商户流水号信息、交易金额信息、交易日期信息、买家及买家信息等。

步骤S120，创建对账文件并对所述对账文件进行配置。

对账配置信息获取后，对账系统以商户与交易日期为维度开始创建对账文件，向文件中按照对账模版写入对账数据。

生成对账文件时，对账系统首先读取对账配置信息，判定商户对账文件格式、对账规范等。

其中，对所述对账文件进行配置包含：

1)对账文件模版配置：对账文件模版配置是支付系统与商户出具对账文件的约定；对账文件中的交易要素按照配置的对账模版进行字段排列。

其中每个字段都有固定位置；一个对账规范，对账文件模版只需配置一次，新增商户可重复使用，且该对账模版支持商户定制化需求。

2)对账文件数据配置：对账文件数据配置是对账文件的数据来源。

例如收单交易存入对账系统的交易表，带营销优惠券的交易存入对账系统的营销表。出对账文件时，需从以上两张获取商户交易数据。

3)对账文件规则配置：对账文件规则配置包含对账文件命名规范、文件格式、文件属性、数据延迟日、以及编码格式等。所有规则配置皆按照对账规范配置。

4)商户对账文件配置：商户新增时，商户系统传入商户编号到对账系统，对账系统默认给商户配置对账文件。

5)对账文件商户关系配置：如果商户存在父子关系，配置对账文件时，需将子商户配置到父商户所属的对账文件中。

6)对账文件推送模式配置：目前商户获取对账文件有两种方式。

a)商户可登陆商户系统，自行下载对账文件；

b)对账系统推送对账文件；

即于本实施例中，在接收到商户的下载请求时，将所述商户对账文件推送至商户端，或者根据预设推送时间将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

推送方式包括FTP、SFTP、OSS(阿里云)推送等，送方式账户密码，需通过商户系统传入对账系统，并由对账系统进行推送配置。

步骤S130，根据商户所需的对账格式处理对账数据。

为实现商户对账文件字段定制化，商户交易数据存入对账系统后，按照商户要求的对账格式，处理对账数据。

例如：数据库交易金额字段为“分”，商户对账要求交易金额字段为“元”；此时，该模块将对对账数据进行转换。

步骤S140，根据所述对账文件生成商户对应的前一交易日期的商户对账文件，并将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

具体地，于本实施例中，优选地以多线程方式生成所述商户对账文件。

商户对账文件生成后，对账系统将商户对账文件上传至fastDFS服务器；并获取商户对账文件推送方式，将商户对账文件推送至商户端。

例如，当日0点之后，所述对账系统获取所有商户的对账配置后，按照对账规范，生成商户对应的前一交易日期(时间范围T-1日00:00:00至T日00:00:00)的商户对账文件；文件生成成功后，上传至fastDFS服务器，同时将对账文件推送至商户侧。

于本实施例中，商户对账文件生成或推送失败，分别记录其失败信息，并加以补偿机制，进行重新生成商户对账文件，重新推送。

于本实施例中，所述智能对账方法还包括：获取商户勾兑文件，对所述勾兑文件按照对账规范进行差错解析，并将差错解析后的数据发送至商户端进行显示，以供所述商户按照差错处理规则，进行差异订单处理。

例如，商户获取到对账文件后，依据对账文件中的交易要素，将本地交易记录与对账文件明细进行勾兑，并生成勾兑文件存放在指定的FTP/SFTP路径，由对账系统获取；对账系统按照对账规范进行解析，解析好的数据存入数据库，在商户系统显示，由商户按照差错处理规则，进行差异订单处理。

如图4所示，上述智能对账系统100和方法的具体操作过程如下：

商户在前台页面通过表单等形式实现对账文件相关信息配置(包括但不限于推送方式，对账文件格式，对账字段，列处理等)，热部署在集团给定的配置目录下。

对账系统T+1日自动生成对账文件，并备份到DFS服务器，商户获取文件(主动下载/被动推送)。

商户进入差异处理，按既定算法，处理差异文件，并生成勾兑文件。

利用定时任务，获取勾兑完成的勾兑文件，入库到指定目录下备份完成。

传统对账系统针对对账模板、推送配置、推送方式、列处理的修改和使用会涉及代码层的改造，不能实现热部署，存在延迟性，用户体验查差。

而由上可见，本专利所申请的对账系统，很好的解决了这一点，可以实现对对账文件模板、推送方式、特殊字段处理的新增、修改、删除、查找，做到高效热部署，节约了繁杂的代码编辑，打包，发布等一系列工作。

本实施例还提供一种服务器，包括处理器和存储器，所述存储器存储有程序指令，所述处理器运行程序指令实现如上所述的智能对账方法。上述已经对智能对账方法进行了详细说明，在此不再赘述。

综上所述，本发明在不修改代码的前提下，进行对账模板、推送配置、推送方式、列处理的热配置，遵循代码的开闭原则，加上微服务、集群的架构设计，提高对账系统稳定性，为第三方商户提供专业、准确的对账单，从而高效的满足第三方商户多样化、定制化的对账需求；传统对账文件系统增加模板需要修改代码层，本专利申请可简单页面操作生成模板，增加特殊字段的列处理机制，无需实时修改代码；本专利申请可随时生成模板，有效解决传统对账文件系统模板少的问题；传统对账文件系统自动化程度低，依靠大量人力进行差错处理，本专利申请依托智能差错处理算法，全程实现自动化对账处理；传统对账文件系统稳定性低，本专利申请对账系统，依托微服务框架、集群模式实现高可用的同时，设计了良好的容灾机制。

所以，本发明有效克服了现有技术中的种种缺点而具高度产业利用价值。

上述实施例仅例示性说明本发明的原理及其功效，而非用于限制本发明。任何熟悉此技术的人士皆可在不违背本发明的精神及范畴下，对上述实施例进行修饰或改变。因此，举凡所属技术领域中包括通常知识者在未脱离本发明所揭示的精神与技术思想下所完成的一切等效修饰或改变，仍应由本发明的权利要求所涵盖。

Claims (10)

1.一种智能对账系统，其特征在于，所述智能对账系统包括：商户交易数据接入模块、对账配置模块、列处理模块、对账文件生成与推送模块；

所述商户交易数据接入模块用于与存储有第三方商户交易数据的交易系统对接，从所述交易系统获取商户交易数据并存入对账系统数据库；

所述对账配置模块用于创建对账文件并对所述对账文件进行配置；

所述列处理模块用于根据商户所需的对账格式处理对账数据；

所述对账文件生成与推送模块用于根据所述对账文件生成商户对应的前一交易日期的商户对账文件，并将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

2.根据权利要求1所述的智能对账系统，其特征在于，所述对账配置模块包括：

对账文件模版配置单元，用于对所述对账文件中的交易要素按照配置的对账模版进行字段排列；

对账文件数据配置，用于从所述对账系统数据库中读取所述商户交易数据，并根据所述对账模板对对账文件进行数据配置；

对账文件规则配置，用于对所述对账文件的属性进行配置；

商户对账文件配置，用于新增商户编号到对账系统，为新增商户配置对账文件；

对账文件商户关系配置，用于在两个商户存在父子关系时，需将子商户的对账文件配置到父商户所属的对账文件中；

对账文件推送模式配置，用于对将所述商户对账文件推送至商户端的推送模式进行配置。

3.根据权利要求2所述的智能对账系统，其特征在于，所述推送模式包括：

模式一：在接收到商户的下载请求时，将所述商户对账文件推送至商户端；

模式二：根据预设推送时间将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

4.根据权利要求1所述的智能对账系统，其特征在于，所述商户交易数据接入模块通过队列方式同步所述交易系统中的商户交易数据。

5.根据权利要求1所述的智能对账系统，其特征在于，所述智能对账系统还包括：

差错处理模块，用于获取商户勾兑文件，对所述勾兑文件按照对账规范进行差错解析，并将差错解析后的数据发送至商户端进行显示，以供所述商户按照差错处理规则，进行差异订单处理。

6.根据权利要求1所述的智能对账系统，其特征在于，所述对账文件生成与推送模块以多线程方式生成所述商户对账文件。

7.一种智能对账方法，其特征在于，所述智能对账方法包括：

从交易系统获取商户交易数据并存入对账系统数据库；

创建对账文件并对所述对账文件进行配置；

根据商户所需的对账格式处理对账数据；

根据所述对账文件生成商户对应的前一交易日期的商户对账文件，并将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

8.根据权利要求7所述的智能对账方法，其特征在于，在接收到商户的下载请求时，将所述商户对账文件推送至商户端，或者根据预设推送时间将生成的所述商户对账文件推送至商户端。

9.根据权利要7所述的智能对账方法，其特征在于，所述智能对账方法还包括：

获取商户勾兑文件，对所述勾兑文件按照对账规范进行差错解析，并将差错解析后的数据发送至商户端进行显示，以供所述商户按照差错处理规则，进行差异订单处理。

10.一种服务器，包括处理器和存储器，所述存储器存储有程序指令，其特征在于，所述处理器运行程序指令实现如权利要求7至权利要求9任一项所述的智能对账方法。