CN109242658A - 可疑交易报告生成方法、系统、计算机设备和存储介质 - Google Patents
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Abstract
本发明公开了一种可疑交易报告生成方法、系统、计算机设备和存储介质，其中所述方法包括：在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据；若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告；查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。上述方法精确定位预警信息，自动化处理预警，降低了误判率，减少人工作业成本。
Description
技术领域
本发明涉及信息技术领域，尤其涉及一种可疑交易报告生成方法、系统、计算机设备和存储介质。
背景技术
目前我国的反洗钱手段主要是对客户身份进行识别及其大额交易及可疑交易的上报等制度。在实际的反洗钱操作过程中会面临着许多困难，目前主要的问题是：可疑交易报告制度的可疑描述不够明确，在反洗钱法的框架下如何建立具体的反洗钱工作流程，可疑判别标准以及反洗钱工作的开展如何细化等问题。
现有的可疑交易的监管流程包括：生成对可疑交易的监控报告，人工对报告进行分析后确认是否要上报中国反洗钱监测中心，根据反馈结果提取该可疑交易对应的客户和可疑特征并记录在案，在后续监控中，如发现符合特征的交易，则判断是否属于相同的客户，并判断前一次可疑交易的发生是否在设定的屏蔽期限内，比如屏蔽三个月，则在三个月内有过上报记录的客户即采取屏蔽措施，冻结该交易。随着监管形态越发严峻，可疑交易监测越发完善，预警量将逐步上升，对可疑交易分析工作带来更多工作量。现行可疑交易报告生成方法存在以下问题，不能精确定位预警信息，误判率高，无法自动化处理预警流程，人工作业成本高。
发明内容
基于此，有必要针对现行可疑交易报告生成方法不能精确定位预警信息，误判率高，无法自动化处理预警流程，人工作业成本高的弊端，提供一种可疑交易报告生成方法、系统、计算机设备和存储介质。
一种可疑交易报告生成方法，所述生成方法包括：在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间；
若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；
若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间；
在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据；
若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据；
当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；
根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。
在其中一个实施例中，所述根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，包括：
将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对；
若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据；
若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。
在其中一个实施例中，在所述若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据的步骤之后，所述方法还包括：
根据所述第一目标交易数据生成预警信息并将所述预警信息发送给可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第一界面输入的所述第一目标交易数据的第一判定结果；
若所述第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入所述根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤。
在其中一个实施例中，所述方法还包括：
将所述第一可疑交易接续报告发送给所述预设可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第二界面输入的所述第三可疑交易数据的第二判定结果；
若所述第二判定结果是所述第三可疑交易数据为确认可疑交易数据，则将所述第一可疑交易接续报告生成时间加上第二预设时间周期设置为第二可疑交易接续报告生成时间；
当当前时间为第二可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述第一可疑交易接续报告生成时间和所述第二可疑交易接续报告生成时间范围内的第四可疑交易数据；
根据所述第四可疑交易数据生成第二可疑交易接续报告。
在其中一个实施例中，所述方法还包括：
若所述交易数据表中存在所述第二目标交易数据，则获取所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间；
若所述第一目标交易数据的交易时间在所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间和第一预设时间周期内，则将所述第一目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据。
一种可疑交易报告生成系统，所述可疑交易报告生成系统包括：
获取单元，用于在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间；
查找第二目标交易单元，用于若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；
生成首次报告单元，用于若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间；
查找第三目标交易单元，用于在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据；
标记单元，用于若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据；
查找可疑交易单元，用于当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；
生成接续报告单元，用于根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。
在其中一个实施例中，所述获取单元还用于将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对；
若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据；
若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。
在其中一个实施例中，所述生成首次报告单元还用于根据所述第一目标交易数据生成预警信息并将所述预警信息发送给可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第一界面输入的所述第一目标交易数据的第一判定结果；
若所述第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入所述根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤。
一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器中存储有计算机可读指令，所述计算机可读指令被所述处理器执行时，使得所述处理器执行上述生成方法的步骤。
一种存储有计算机可读指令的存储介质，所述计算机可读指令被一个或多个处理器执行时，使得一个或多个处理器执行上述生成方法的步骤。
上述可疑交易报告生成方法、系统、计算机设备和存储介质，通过在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间，若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据，若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间，在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据，若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据，当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据，根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告，精确定位预警信息，自动化处理预警，降低了误判率，减少人工作业成本。
附图说明
通过阅读下文优选实施方式的详细描述，各种其他的优点和益处对于本领域普通技术人员将变得清楚明了。附图仅用于示出优选实施方式的目的，而并不认为是对本发明的限制。
图1为一个实施例中可疑交易报告生成方法的流程图；
图2为一个实施例中可疑交易报告生成系统的结构框图；
图3为一个实施例中计算机设备的内部结构框图。
具体实施方式
为了使本发明的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本发明进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。
本技术领域技术人员可以理解，除非特意声明，这里使用的单数形式“一”、“一个”、“所述”和“该”也可包括复数形式。应该进一步理解的是，本发明的说明书中使用的措辞“包括”是指存在所述特征、整数、步骤、操作、元件和/或组件，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、整数、步骤、操作、元件、组件和/或它们的组。
作为一个较好的实施例，如图1所示，一种可疑交易报告生成方法，该可疑交易报告生成方法包括以下步骤：
步骤S101，在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间；
针对现有人工方式对可疑交易交易报告进行处理可能带来误判和效率低的问题，采用按照规则对可疑交易进行监控、分析和上报确认，并根据确认结果进行预警，对发现的可疑交易进行处理，记录可疑交易对应的客户和特征，并在后续交易监控中作预处理，对未达到监测周期的案例进行屏蔽，减少可疑交易分析案例量，精确定位预警信息，自动化处理预警流程，从而降低误判率，减少人工作业成本。可疑交易报告制度，是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。以人民银行2006年2号令《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》为依据，针对其中的四条大额，十八条可疑规则进行数据化可构建规则数据库，根据多年金融机构数据库存储的洗钱可疑案例对洗钱案例中多个相关联的交易主体的角色、每个交易主体的行为特征和每个交易主体所违反的可疑洗钱规则等信息进行数据提取、提炼，进而构建多主体模型数据库。
在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，可疑交易特征包括交易主体和交易时间。该方法的执行主体是可疑交易监控系统，交易数据是由交易处理系统发送并存储在交易数据表中的，交易数据表中的交易数据有待审核，审核中和已审核三种状态，以及三种状态的转换机制。可疑交易特征还可疑包括交易主体的终端信息(比如终端设备序列号，终端源ip地址等)，交易商品信息(比如商品价格，商品标识)等。
步骤S102，若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；
若第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在交易数据表中查找是否存在与第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据。在预警规则数据库设置有一可疑特征表，将交易中频繁出现的异常信息视为可疑特征，并对该可疑特征进行编码，记录于该可疑特征表中。当反洗钱监控中心服务器接收并检测用户信息、交易状况决定预警后，提取该预警信息中的可疑特征，与可疑特征表中的可疑特征编码进行比对。客户主体分为自然人客户主体和法人客户主体，对客户主体的基本信息进行提取，提取自然人客户主体的账号、姓名、性别、国籍、职业、住所地址、联系方式和身份证明的种类、号码和有效期限等，提取法人客户主体中的法人代表的信息，提取法人代表信息内容与提取自然人客户主体信息相同。客户主体的异常行为特征信息主要包括交易的流水号、金融网点、账户、交易金额、币种、交易手段、交易类型、交易时间、资金来源、资金用途等信息。交易对象主体的基本信息与客户主体的基本信息相同。
步骤S103，若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间；
若交易数据表中不存在第二目标交易数据，则根据第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间。
步骤S104,在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据；
在交易数据表中查找是否存在与第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据。将资金交易中的多个交易主体的角色和异常行为特征与多主体模型数据库进行匹配，识别多主体可疑交易信息案例，在建立资金交易之后，对其中多个主体进行组合监控，找到有关联的主体，包括客户主体、对象主体的基础之上，然后将相关主体放置在同一个场景中，组合监控多个主体违反的可疑洗钱规则，从而从更广泛的角度监测可能存在的洗钱场景。多主体模型数据库中包括触发频率较为频繁的可疑洗钱规则集合，可疑洗钱规则集合包括有不同可疑洗钱规则所分配的权值，而表明其对模型整体的影响程度，当资金交易中的多个交易主体的角色和每个交易主体的行为特征与多主体模型数据库进行匹配时，多个可疑洗钱规则会被触发，其权值累加达到一定阈值后，即构成对多主体模型的触发，从而形成可疑的洗钱案例。
步骤S105,若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据；
若在交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据。
步骤S106,当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；
当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在第二可疑交易数据表中查找交易时间在可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据，当前时间为该方法的执行系统，即可疑交易监控系统的当前时间。
步骤S107,根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。
根据第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。属于可疑交易报告生成范围内的可疑主体，在首次上报可疑交易案例后，仅于首次可疑上报案例预警时间或上次报告生成的90天及90天之内，在该可疑交易主体的可疑特征不变的情况下，均对该则可疑交易案例采取屏蔽处理，禁止其对应的账户发送交易请求，或者对某些交易类型进行冻结使其无法进行该类型交易，90天之后，将该期间屏蔽的可疑交易案例进行汇总，生成可疑交易报告。
在一个实施例中，所述根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，包括：
将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对；
若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据；
若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。
根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据包括将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对，若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据，若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。在预警规则数据库建立一存有客户黑名单信息的黑名单，检测服务器上接收的数据是否与所述黑名单信息相符，若相符，则决定进行预警。检测客户的身份证信息，若信息异常，则决定进行预警。检测交易状况，对交易状况进行分析，若确定交易达到可疑等级，则决定进行预警。若该组合整体发生变化，即为多个可疑主体发生变化，在预警信息的可疑特征与可疑特征表中的可疑特征编码进行比对后，不论是否发生变化，增加或是减少，都不纳入该可疑交易案例的可疑交易报告生成范围内。
在一个实施例中，在所述若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据的步骤之后，所述方法还包括：
根据所述第一目标交易数据生成预警信息并将所述预警信息发送给可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第一界面输入的所述第一目标交易数据的第一判定结果；
若所述第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入所述根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤。
若交易数据表中不存在所述第二目标交易数据的步骤之后，该方法还包括根据第一目标交易数据生成预警信息并将预警信息发送给可疑交易审核人员，接收可疑交易审核人员通过第一界面输入的第一目标交易数据的第一判定结果，若第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤，可以进一步提高可疑交易判断的准确性。
在一个实施例中，所述方法还包括：
将所述第一可疑交易接续报告发送给所述预设可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第二界面输入的所述第三可疑交易数据的第二判定结果；
若所述第二判定结果是所述第三可疑交易数据为确认可疑交易数据，则将所述第一可疑交易接续报告生成时间加上第二预设时间周期设置为第二可疑交易接续报告生成时间；
当当前时间为第二可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述第一可疑交易接续报告生成时间和所述第二可疑交易接续报告生成时间范围内的第四可疑交易数据；
根据所述第四可疑交易数据生成第二可疑交易接续报告。
该方法还包括将第一可疑交易接续报告发送给预设可疑交易审核人员，接收可疑交易审核人员通过第二界面输入的第三可疑交易数据的第二判定结果，若第二判定结果是第三可疑交易数据为确认可疑交易数据，则将第一可疑交易接续报告生成时间加上第二预设时间周期设置为第二可疑交易接续报告生成时间，当当前时间为第二可疑交易接续报告生成时间时，在第二可疑交易数据表中查找交易时间在第一可疑交易接续报告生成时间和第二可疑交易接续报告生成时间范围内的第四可疑交易数据，根据第四可疑交易数据生成第二可疑交易接续报告。在一个可疑交易案例的可疑主体只有一个的情况下，若预警信息的可疑特征与可疑特征表中的可疑特征编码进行比对后，保持不变或出现减少的情形下，则视为该可疑交易可疑特征不变，纳入可疑交易报告生成范围内；若比对后发生改变或出现增加的情形下，则视为该可疑交易可疑特征改变，不纳入可疑交易报告生成范围内。
在一个实施例中，所述方法还包括：
若所述交易数据表中存在所述第二目标交易数据，则获取所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间；
若所述第一目标交易数据的交易时间在所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间和第一预设时间周期内，则将所述第一目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据。
该方法还包括若交易数据表中存在第二目标交易数据，则获取第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间，若第一目标交易数据的交易时间在第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间和第一预设时间周期内，则将第一目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据。
如图2所示，在一个实施例中，提供一种可疑交易报告生成系统，该生成系统包括：
获取单元，用于在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间；
查找第二目标交易单元，用于若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；
生成首次报告单元，用于若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间；
查找第三目标交易单元，用于在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据；
标记单元，用于若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据；
查找可疑交易单元，用于当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；
生成接续报告单元，用于根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。
在一个实施例中，所述获取单元还用于将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对；
若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据；
若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。
在一个实施例中，所述生成首次报告单元还用于根据所述第一目标交易数据生成预警信息并将所述预警信息发送给可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第一界面输入的所述第一目标交易数据的第一判定结果；
若所述第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入所述根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤。
在一个实施例中，如图3所示，提出了一种计算机设备，所述计算机设备包括存储器和处理器，存储器中存储有计算机可读指令，计算机可读指令被处理器执行时，使得处理器执行所述计算机程序时实现以下步骤：
在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间；
若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；
若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间；
在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据；
若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据；
当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；
根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。
在一个实施例中，所述根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，包括：
将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对；
若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据；
若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。
在其中一个实施例中，在所述若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据的步骤之后，所述方法还包括：
根据所述第一目标交易数据生成预警信息并将所述预警信息发送给可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第一界面输入的所述第一目标交易数据的第一判定结果；
若所述第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入所述根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤。
在一个实施例中，所述方法还包括：
将所述第一可疑交易接续报告发送给所述预设可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第二界面输入的所述第三可疑交易数据的第二判定结果；
若所述第二判定结果是所述第三可疑交易数据为确认可疑交易数据，则将所述第一可疑交易接续报告生成时间加上第二预设时间周期设置为第二可疑交易接续报告生成时间；
当当前时间为第二可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述第一可疑交易接续报告生成时间和所述第二可疑交易接续报告生成时间范围内的第四可疑交易数据；
根据所述第四可疑交易数据生成第二可疑交易接续报告。
在一个实施例中，所述方法还包括：
若所述交易数据表中存在所述第二目标交易数据，则获取所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间；
若所述第一目标交易数据的交易时间在所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间和第一预设时间周期内，则将所述第一目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据。
在一个实施例中，提出了一种存储有计算机可读指令的存储介质，该计算机可读指令被一个或多个处理器执行时，使得一个或多个处理器执行以下步骤：
在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间；
若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；
若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间；
在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据；
若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据；
当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；
根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。
在一个实施例中，所述根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，包括：
将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对；
若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据；
若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。
在其中一个实施例中，在所述若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据的步骤之后，所述方法还包括：
根据所述第一目标交易数据生成预警信息并将所述预警信息发送给可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第一界面输入的所述第一目标交易数据的第一判定结果；
若所述第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入所述根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤。
在一个实施例中，所述方法还包括：
将所述第一可疑交易接续报告发送给所述预设可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第二界面输入的所述第三可疑交易数据的第二判定结果；
若所述第二判定结果是所述第三可疑交易数据为确认可疑交易数据，则将所述第一可疑交易接续报告生成时间加上第二预设时间周期设置为第二可疑交易接续报告生成时间；
当当前时间为第二可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述第一可疑交易接续报告生成时间和所述第二可疑交易接续报告生成时间范围内的第四可疑交易数据；
根据所述第四可疑交易数据生成第二可疑交易接续报告。
在一个实施例中，所述方法还包括：
若所述交易数据表中存在所述第二目标交易数据，则获取所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间；
若所述第一目标交易数据的交易时间在所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间和第一预设时间周期内，则将所述第一目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据。
本领域普通技术人员可以理解上述实施例的各种方法中的全部或部分步骤是可以通过程序来指令相关的硬件来完成，该程序可以存储于一计算机可读存储介质中，存储介质可以包括：只读存储器(ROM，Read Only Memory)、随机存取存储器(RAM，RandomAccess Memory)、磁盘或光盘等。
以上所述实施例的各技术特征可以进行任意的组合，为使描述简洁，未对上述实施例中的各个技术特征所有可能的组合都进行描述，然而，只要这些技术特征的组合不存在矛盾，都应当认为是本说明书记载的范围。
以上所述实施例仅表达了本发明一些示例性实施例，其描述较为具体和详细，但并不能因此而理解为对本发明专利范围的限制。应当指出的是，对于本领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明构思的前提下，还可以做出若干变形和改进，这些都属于本发明的保护范围。因此，本发明专利的保护范围应以所附权利要求为准。
Claims (10)
1.一种可疑交易报告生成方法，其特征在于，包括以下步骤：
在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间；
若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；
若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间；
在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据；
若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据；
当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；
根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。
2.根据权利要求1所述的可疑交易报告生成方法，其特征在于，所述根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，包括：
将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对；
若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据；
若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。
3.根据权利要求1所述的可疑交易报告生成方法，其特征在于，在所述若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据的步骤之后，所述方法还包括：
根据所述第一目标交易数据生成预警信息并将所述预警信息发送给可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第一界面输入的所述第一目标交易数据的第一判定结果；
若所述第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入所述根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤。
4.根据权利要求3所述的可疑交易报告生成方法，其特征在于，所述方法还包括：
将所述第一可疑交易接续报告发送给所述预设可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第二界面输入的所述第三可疑交易数据的第二判定结果；
若所述第二判定结果是所述第三可疑交易数据为确认可疑交易数据，则将所述第一可疑交易接续报告生成时间加上第二预设时间周期设置为第二可疑交易接续报告生成时间；
当当前时间为第二可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述第一可疑交易接续报告生成时间和所述第二可疑交易接续报告生成时间范围内的第四可疑交易数据；
根据所述第四可疑交易数据生成第二可疑交易接续报告。
5.根据权利要求1所述的可疑交易报告生成方法，其特征在于，所述方法还包括：
若所述交易数据表中存在所述第二目标交易数据，则获取所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间；
若所述第一目标交易数据的交易时间在所述第二目标交易数据对应的可疑交易首次报告的生成时间和第一预设时间周期内，则将所述第一目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据。
6.一种可疑交易报告生成系统，其特征在于，所述可疑交易报告生成系统包括：
获取单元，用于在交易数据表中获取待审核的第一目标交易数据，并根据预先设定的可疑交易特征表确定所述第一目标交易数据是否为第一可疑交易数据，其中，所述可疑交易特征表中存储有可疑交易特征，所述可疑交易特征包括交易主体和交易时间；
查找第二目标交易单元，用于若所述第一目标交易数据为第一可疑交易数据，则在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的已审核的第二目标交易数据；
生成首次报告单元，用于若所述交易数据表中不存在所述第二目标交易数据，则根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告，并将所述可疑交易首次报告的生成时间加上第一预设时间周期设置为第一可疑交易接续报告生成时间；
查找第三目标交易单元，用于在所述交易数据表中查找是否存在与所述第一目标交易数据具有相同可疑交易特征的待审核的第三目标交易数据；
标记单元，用于若在所述交易数据表中存在所述第三目标交易数据，则将所述第三目标交易数据标记为待生成可疑交易接续报告的第二可疑交易数据；
查找可疑交易单元，用于当当前时间为第一可疑交易接续报告生成时间时，在所述第二可疑交易数据表中查找交易时间在所述可疑交易首次报告的生成时间和所述第一可疑交易接续报告生成时间范围内的第三可疑交易数据；
生成接续报告单元，用于根据所述第三可疑交易数据生成第一可疑交易接续报告。
7.根据权利要求6所述的可疑交易报告生成系统，其特征在于，所述获取单元还用于将所述第一目标交易数据与预先设定的可疑交易特征表中的可疑交易特征进行一一比对；
若所述第一目标交易数据中存在所述可疑交易特征，则所述第一交易数据为第一可疑交易数据；
若所述第一目标交易数据中不存在所述预设可疑交易特征，则所述第一交易数据为正常交易数据。
8.根据权利要求6所述的可疑交易报告生成系统，其特征在于，所述生成首次报告单元还用于根据所述第一目标交易数据生成预警信息并将所述预警信息发送给可疑交易审核人员；
接收所述可疑交易审核人员通过第一界面输入的所述第一目标交易数据的第一判定结果；
若所述第一判定结果是所述第一目标交易数据为确认可疑交易数据，则进入所述根据所述第一目标交易数据生成可疑交易首次报告的步骤。
9.一种计算机设备，其特征在于，包括存储器和处理器，所述存储器中存储有计算机可读指令，所述计算机可读指令被所述处理器执行时，使得所述处理器执行如权利要求1至5中任一项所述方法的步骤。
10.一种存储有计算机可读指令的存储介质，其特征在于，所述计算机可读指令被一个或多个处理器执行时，使得一个或多个处理器执行如权利要求1至5中任一项所述方法的步骤。
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