CN108460598A - 一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统 - Google Patents

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Abstract

本发明公开了一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于包括以下组成部分：TBC/ABC双链架构区块链系统、监管法规库、监管执行引擎。该系统采用TBC（Trading Blockchian，交易区块链）和ABC（Account Blockchain，账户区块链）双链架构分别存储交易信息和账户信息，同时利用TR（Trading Record，动态交易记录）技术，能够实现高并发、高速度的实时自动化监管。

Description

一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统
技术领域
本发明涉及针对区块链互联网技术领域，特别是涉及一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统。
背景技术
BC（Blockchain, 区块链）是分布式数据库系统，由多个节点共同维护的分布式账簿技术（Distributed Ledger Technology, DLT），其特点是不易篡改、很难伪造、可追溯。区块链记录发生交易的所有信息，一旦数据进入了区块链，即使是内部工作人员在区块链中也无法做任何更改。这种不可更改的特点不是来自使用某种操作，而是由于区块链系统和机制本身。
TBC/ABC双链架构区块链是申请人申请的《一种将交易信息和账户信息分别存储的区块链》专利，这种双链架构区块链是将交易和账户分别存储，TBC链用作存储交易信息，ABC链用于存储账户信息及用户的交易信息。这种双链架构具有高并发、高速度、可扩展的特点。
当前的监管系统不能做到实时自动化监管和防信息篡改，即使利用传统的区块链技术，也难以解决在交易量大幅增加时的监管处理速度和效率问题。
发明内容
本发明提供了一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，利用TBC/ABC双链架构区块链解决现有监管系统难以实时自动化监管和防止系统信息篡改的问题，以及基于传统区块链的监管系统在交易量大幅增加时不能支持高并发、高速度的问题。
为了克服现有监管系统的不足，本发明提供了一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于，包含以下组成部分：
（1）TBC/ABC双链架构区块链系统，链中存储了金融机构之间的所有交易信息，交易信息是通过一种TR（Trading Record，动态交易记录）技术自动传到交易区块链上；
（2）监管法规库，用于存储各种监管规则，所述监管规则是可配置的，也可以是外部法规库导入；
（3）监管执行引擎，用于执行监管法规库中的监管规则，读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告。
进一步地，对于所述组成部分（1），所述区块链系统采用TBC/ABC双链架构，其中TBC链负责存储所有的交易信息，提供交易查询；ABC链负责存储所有的账户信息和更新账户的交易信息及提供用户交易信息查询。所述ABC链存储所有金融机构中进行了交易的所有账户信息以及用户的交易信息，但是这些交易信息都放在用户账户里面。
进一步地，所述组成部分（1）可以有多个TBC和ABC链，链中以收到的时间戳为准来存储所有交易信息。每条TBC/ABC链包含若干节点，其全部或部分节点具有投票权，各个节点之间采用使用拜占庭共识协议(Practical Byzantine General Fault Tolerance,PBFT)或并发的拜占庭共识协议(Concurrent Byzantine Fault Tolerance, CBFT)或其他共识例如PoS、PoW，来保证各个节点之间信息的一致性与难篡改性，保证区块链自身的一致性；每条链各自有自己共识机制，各自维持自身的一致性。
进一步地，对于所述组成部分（2），监管法规库可以容许任何法规放在监管法规库里面，并允许监管人员通过前端界面或APP或数据库等对监管规则进行添加、修改、删除、查看等操作。
进一步地，对于所述组成部分（3），监管执行引擎与区块链独立，可以同时运行互不影响。监管执行引擎也可以是智能合约，在区块链上执行，并且可以有不同的智能合约机制，例如以太坊的智能合约名或是Hyperledger的智能合约（链上代码）机制， 或是其他智能合约机制。
进一步地，所述一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其核心过程包含以下步骤：
（1）不同金融机构（也可以是同一个金融机构）的用户在进行交易后，两个金融机构分别将自动生成TR文件进行签名，并分别向监管系统发送签名之后的TR文件；
（2）监管系统在每接收TR文件后，分别使用发送TR文件的金融机构的公钥进行验签，如果验签失败，则返回失败信息且上报，并将前面步骤均标记为失败；若验证通过，继续下面操作；
（3）监管系统对每个TR文件进行解析交易数据，将解析后的所有交易数据发给TBC链；
（4）TBC链接收到交易数据，将交易数据信息存入TBC链，并以收到的时间戳为准来存储；TBC链存入交易信息的同时将交易信息发送给ABC链；
（5）ABC链接收到TBC链发送的交易，ABC链查找交易用户信息，将交易信息更新在用户账户里面，并将更新操作记录在区块链里；
（6）监管执行引擎在ABC链存入交易信息的同时，能够读取ABC链中的交易数据，比对链上所有的交易数据是否一致，如果交易数据不一致，将比对结果记录在ABC链中，并返回失败信息且上报；若验证通过，将比对结果记录在ABC链中，继续下面操作；
（7）监管执行引擎读取ABC链中的交易数据，监管执行引擎根据监管法规库中的监管规则执行判断交易是否满足，不论是否满足，将自动生成监管报告，并将检查结果记录在区块链ABC中，如果不满足，另外通知相关监管人员或系统。
本发明的有益效果和优点是：本发明提供了一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，利用TBC/ABC双链架构区块链分别存储交易信息和账户信息，能够实现高并发、高速度的实时自动化监管，完善了基于传统区块链的监管系统，提高监管效率。
附图说明
后文将参照附图以示例性而非限制性的方式详细描述本发明的一些具体实施例。附图中相同的附图标记标示了相同或类似的部件或部分。本领域技术人员应该理解，这些附图未必是按比例绘制的。本发明的目标及特征考虑到如下结合附图的描述将更加明显。附图中:
图1是采用ABC/TBC双链式模型的实时自动化监管报告系统整体示意图。
具体实施方式
为了更好的理解本发明实施例提供的技术方案，也更好的与本发明实施例的技术方案进行对比，下面结合附图对本发明的具体实施方式进一步说明。
过程S1：用户A发起与用户B发生了一笔交易，其中用户A是金融机构（或金融公司）P的用户，用户B是金融机构（或金融公司）Q的用户。金融机构P会将生成的TR文件用自己的私钥进行签名，上传到监管单位区块链上。金融机构Q会将生成的TR文件用自己的私钥进行签名，上传到监管系统。
过程S2：监管系统接收来自金融机构P和金融机构Q的TR文件，假设先接收到金融机构Q的TR文件。监管系统接对金融机构Q的TR文件进行验证，使用金融机构Q的公钥验证金融机构Q的TR文件的数字签名。若验证失败，则返回失败信息且上报；若验证成功，继续一下操作。
过程S3：监管系统对TR文件进行解析交易数据，将解析后的所有交易数据发给TBC链。同样在接收到金融机构P的TR文件也进行过程S2和过程S3同样的操作。
过程S4：TBC链接收到交易数据，将交易数据信息存入区块链，并以收到的时间戳为准来存储。此时，区块链先收到来自金融机构Q的TR文件中的交易数据，将交易数据写入数据块i中。区块链后收到来自金融机构P的TR文件中的交易数据，将交易数据写入数据块j中。TBC链存入交易信息的同时将交易信息发送给ABC链。
过程S5：ABC链接收到TBC链发送的交易数据，ABC链查找用户A的账户信息，将交易信息更新在用户账户A里面。查找用户B的账户信息，将交易信息更新在用户账户B里面。并将更新操作记录在区块链里。
过程S6：监管执行引擎读取ABC链中用户A和用户B的交易数据，比对用户A和用户B的交易数据，如果用户A和用户B的交易数据不一致，将比对结果记录在ABC链中，并返回失败信息且上报；若验证通过，将比对结果记录在ABC链中，继续下面操作。
过程S7：监管执行引擎读取ABC链中用户A和用户B的交易数据，监管执行引擎根据监管法规库中的监管规则执行判断交易是否满足，如果满足，将自动生成监管报告，并将检查结果记录在ABC链中。如果不满足，将自动生成监管报告，通知相关监管人员或系统，并且将检查结果记录在ABC链中。

Claims (7)

1.一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于，包含以下组成部分：
（1）TBC/ABC双链架构区块链系统，链中存储了金融机构之间的所有交易信息，交易信息是通过一种TR（Trading Record，动态交易记录）技术自动传到交易区块链上；
（2）监管法规库，用于存储各种监管规则，所述监管规则是可配置的，也可以是外部法规库导入；
（3）监管执行引擎，用于执行监管法规库中的监管规则，读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告。
2.根据权利要求1所述的一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于，所述组成部分（1），采用TBC/ABC双链架构区块链技术，其中TBC链负责存储所有的交易信息，ABC链负责存储所有的账户信息和更新账户的交易信息及提供用户交易信息查询。
3.根据权利要求2所述的一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于，所述ABC链存储所有金融机构中进行了交易的所有账户信息以及用户的交易信息，但是这些交易信息都放在用户账户里面。
4.根据权利要求1所述的一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于，所述组成部分（1）可以有多个TBC和ABC链，链中以收到的时间戳为准来存储所有交易信息。
5.根据权利要求1所述的一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于：所述组成部分（1）中，每条TBC/ABC链包含若干节点，其全部或部分节点具有投票权，各个节点之间采用使用拜占庭共识协议(Practical Byzantine General FaultTolerance, PBFT)或并发的拜占庭共识协议(Concurrent Byzantine Fault Tolerance,CBFT)或其他共识例如PoS、PoW，来保证各个节点之间信息的一致性与难篡改性，保证区块链自身的一致性；每条链各自有自己共识机制，各自维持自身的一致性。
6.根据权利要求1所述的一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于：所述组成部分（2）可以容许任何法规放在监管法规库里面，并允许对监管规则进行添加、修改、删除、查看等操作。
7.根据权利要求1所述的一种基于双链架构区块链的实时自动化监管报告系统，其特征在于：所述组成部分（3）的监管执行引擎可以与区块链独立，同时运行互不影响；也可以是智能合约机制，在区块链上执行，并且可以有不同的智能合约机制。
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