CN108446979A - 非法传销组织的监测方法、装置、计算机设备及存储介质 - Google Patents

Abstract

本发明适用于通信技术领域，提供了一种非法传销组织的监测方法，所述监测方法包括：根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库；获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息；根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中；根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测。本发明实现了对非法传销组织的实时监督，有利于防范非法传销组织死灰复燃的现象，解决了现有技术对非法传销组织的监控力度不足、监控效果及时效性欠佳问题。

Description

非法传销组织的监测方法、装置、计算机设备及存储介质

技术领域

本发明属于通信技术领域，尤其涉及一种非法传销组织的监测方法、装置、计算机设备及存储介质。

背景技术

随着互联网和电子商务技术的飞速发展，新型传销模型借助网络手段，通过拉人头、发展下线的方式，致使大量网民和学生成为受害者，酿成惨剧，严重扰乱了经济秩序。进一步地，由于现阶段的银行缺乏有效地监测手段，不能实时地生成可疑案例报告以关注、监测可疑对象，从而导致这些传销组织在公安部大力打击的时候销声匿迹，在风头过后又死灰复燃。比如曝光后的全返通传销骗局、罗麦科技传销组织、福天下传销组织，其对公账户的资金交易仍一直处于活跃期。可见，现有技术对非法传销组织的监控力度不足，监控效果及时效性欠佳，非法传销组织容易死灰复燃。

发明内容

本发明实施例提供了一种非法传销组织的监测方法、装置、计算机设备及存储介质，以解决现有技术对非法传销组织的监控力度不足、监控效果及时效性欠佳问题。

第一方面，本发明实施例提供了一种非法传销组织的监测方法，所述监测方法包括：

根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库；

获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息；

根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中；

根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测。

进一步地，所述根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库包括：

获取所述非法传销组织的主体信息，基于所述主体信息构建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法传销组织名称及其对应的主体信息；

获取所述非法传销组织的资金交易特点，基于所述资金交易特点构建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括传销关键词及其对应的可疑交易规则。

进一步地，所述获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息包括：

获取待监测的交易流水信息；

匹配所述交易流水信息与所述第一特征信息表，获取所述交易流水信息中与非法传销组织相关的主体信息以及所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息；

匹配所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息与所述第二特征信息表，获取符合所述可疑交易规则的主体信息及其对应的交易流水信息，作为可疑主体及其对应的可疑交易流水信息。

进一步地，所述根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中包括：

从所述可疑主体及其对应的可疑流水信息中获取可疑主体的属性信息、账户信息、交易信息，并配置所述可疑主体对应指定时间段的可疑案例编号，以生成可疑传销案例；

在可疑案件表中关联并存储所述可疑传销案例的属性信息、账户信息、交易信息与所述可疑案例编号。

进一步地，所述根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测包括：

针对所述可疑案件表中的每一个可疑传销案例，若所述可疑传销案例为已确认的非法传销组织，统计所述可疑传销案例的对公账户或对私账户的交易频率及交易金额；

若所述交易频率大于或等于第一阈值且交易金额大于或等于第二阈值时，执行上报操作。

第二方面，本发明实施例提供了一种非法传销组织的监测装置，所述监测装置包括：

构建模块，用于根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库；

匹配模块，用于获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息；

生成模块，用于根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中；

监测模块，用于根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测。

进一步地，所述构建模块包括：

第一构建单元，用于获取所述非法传销组织的主体信息，基于所述主体信息构建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法传销组织名称及其对应的主体信息；

第二构建单元，用于获取所述非法传销组织的资金交易特点，基于所述资金交易特点构建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括传销关键词及其对应的可疑交易规则。

进一步地，所述匹配模块包括：

获取单元，用于获取待监测的交易流水信息；

第一匹配单元，用于匹配所述交易流水信息与所述第一特征信息表，获取所述交易流水信息中与非法传销组织相关的主体信息以及所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息；

第二匹配单元，用于匹配所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息与所述第二特征信息表，获取符合所述可疑交易规则的主体信息及其对应的交易流水信息，作为可疑主体及其对应的可疑交易流水信息。

第三方面，本发明实施例提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现如上所述的非法传销组织的监测方法的步骤。

第四方面，本发明实施例提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上所述的非法传销组织的监测方法的步骤。

与现有技术相比，本发明实施例通过可疑交易监测模型，首先根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库，然后在进行监测的过程中，获取待监测的交易流水信息，匹配所述特征信息库和所述交易流水信息，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息；根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中；最后根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行持续监测；从而通过挖掘可疑传销案例并记录在案，实现了对非法传销组织的实时监督，有利于防范非法传销组织死灰复燃的现象，解决了现有技术对非法传销组织的监控力度不足、监控效果及时效性欠佳问题。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对本发明实施例的描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第一实现流程图；

图2是本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第二实现流程图；

图3是本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第三实现流程图；

图4是本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第四实现流程图；

图5是本发明实施例提供的非法传销组织的监测装置的组成结构图；

图6是本发明实施例提供的计算机设备的示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

图1示出了本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第一实现流程。本发明实施例提供的所述非法传销组织的监测方法应用于计算机设备。参阅图1，所述非法传销组织的监测方法包括：

在步骤S101中，根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库。

在本发明实施例中，所述非法传销组织为借助网络传销手段，骗取受害者发展下线、拉人头、缴纳入会费、入门费、资格费以达到非法融资目的的组织。所述网络传销手段包括但不限于通过平台、购物网站等以低投入高回报、消费返利、商户入驻、购物养老、电子币买卖、原始股投资等手段。

本发明实施例从公安部已曝光的非法传销组织中抽取出非法传销组织的关键信息，然后基于所述关键信息构建特征信息库。所述特征信息库中记录了已确认的非法传销组织及其对应的标志性特征，用于挖掘待监测的交易流水信息中的可疑主体及可疑交易流水信息，即判断待监测的交易流水信息中是否包括所述标志性特征，从而识别出是否为可疑传销对象，实现对非法传销组织的监测。可选地，所述非法传销组织的关键信息包括但不限于组织的主体特点和资金交易特点。

在步骤S102中，获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息。

在进行非法传销组织的监测时，从银行获取待监测的交易流水信息，然后将所述交易流水信息与预先构建的特征信息库中的标志性特点进行匹配，以判断所述交易流水信息是否全部或者部分覆盖了已确认的非法传销组织的关键信息，比如所述待监测的交易流水信息中的交易对手为已确认的非法传销组织、客户本身为现有传销组织的头目或骨干、交易资金集中汇入等。若交易流水信息全部或者部分覆盖所述特征信息库中的关键信息，则将所述交易流水信息作为可疑主体及其对应的可疑交易流水信息。

应当理解，所述可疑主体是指可疑的非法传销组织的成员集，是一个总的概念。

在步骤S103中，根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中。

在这里，所述可疑案件表用于记录通过匹配特征信息库命中的可疑传销案例及其详细信息。对于步骤S102得到的可疑主体及其对应的可疑交易流水信息，本发明实施例进一步为所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息设置可疑案例编号，然后将其入库在案，以便于对可疑传销案例进行查询、管理。

在步骤S104中，根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测。

对于所述可疑案件表中的可疑传销案例，本发明实施例在后续持续关注、分析，并在可疑程度达到预设级别时，执行上报操作，包括上报人民银行或者上报公安系统，有利于各监管部门及时、有效地打击非法传销，维护市场经济秩序。

综上所述，本发明实施例通过匹配特征信息库挖掘可疑传销案例并记录在案，实现了对非法传销组织的实时监督，有利于快速识别可疑传销案例并展开防控措施，以及防范非法传销组织死灰复燃的现象，解决了现有技术对非法传销组织的监控力度不足、监控效果及时效性欠佳问题。

进一步地，基于图1提供的非法传销组织的监测方法的第一实现流程的基础上，提出本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第二实现流程。

如图2所示，是本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第二实现流程示意图。步骤S101所述的根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库包括：

在步骤是1011中，获取所述非法传销组织的主体信息，基于所述主体信息构建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法传销组织名称及其对应的主体信息。

如前所述，所述非法传销组织的关键信息包括但不限于组织的主体特点和资金交易特点。鉴于此，对于组织的主体特点，本发明实施例构建第一特征信息表，用以记录现有的传销组织及与其对应的主体信息。所述主体信息包括但不限于非法传销组织的对公客户信息、对私客户信息、法定代表人信息、合作伙伴信息、代办人信息、交易对手的客户信息。

示例性地，为了引起注意和骗取信任，非法传销组织通常伪装为公司、组织或机构，用于敛财的账户多为这些公司、组织或机构的对公账户。而法定代表人的账户多为异地新开，或者长时间未启用的账户，存在突发频繁交易、3至6个月销户、大额资金集中转入、余额每日清空、跨境转账或者跨境取现的特点。本发明实施例将公安部已曝光的传销组织涉及的公司、组织、机构的对公客户信息、法定代表人的客户信息以及关联的合作伙伴、代办人信息录入所述第一特征信息表中。

在步骤S1012中，获取所述非法传销组织的资金交易特点，基于所述资金交易特点构建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括传销关键词及其对应的可疑交易规则。

对于资金交易特点，本发明实施例构建第二特征信息表，用以记录传销关键词及与其对应的可疑交易规则。所述传销关键词是指非法传销组织的类别属性，比如国家政策类、购物理财类、原始股投资类、养老类等。所述可疑交易规则是指从现有的非法传销组织的银行汇款、转账、存款、提现等资金交易方式抽取出来的具有代表性的交易规律。

示例性地，在非法传销组织的资金交易流水中，流入对公账户的资金来源分散，交易对手大多为对私客户。且同一交易对手存在前期交易金额小、后续交易金额大的变化趋势，这种变化趋势多数发生在1至3个月内；在经过大额交易之后，该交易对手后续不再或少有地进行交易，而是从对公账户中不定期地收到以利息、收益、奖励、分红等方式发放的小额收益。从中可以得到非法传销组织的可疑交易规则包括但不限于：某时期内有大量同地方的外地人在银行开设私人账户；某时期有相当资金经外地人从本地银行汇入外地同一账户；某时期外地人在本地银行私人账户有较大外地资金汇入。本发明实施例将诸如此类具有代表性的交易规则作为可疑交易规则，并根据非法传销组织的属性信息划分所属的传销关键词，关联所述传销关键词和对应的可疑交易规则，并录入所述第二特征信息表中。

本发明实施例通过构建特征信息表，使用所述特征信息表记录已确认的非法传销组织及其对应的标志性特点，用于挖掘待监测的交易流水信息中的可疑主体及可疑交易流水信息，方便了对挖掘规则的管理及更新，有利于提高可疑传销案例识别的效率及准确度。

进一步地，基于图2提供的非法传销组织的监测方法的实现流程的基础上，提出本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第三实现流程。

如图3所示，是本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第三实现流程示意图。步骤S102所述的获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息包括：

在步骤S1021中，获取待监测的交易流水信息。

可选地，所述待监测的交易流水信息包括但不限于交易双方的账户信息、汇款交易记录、转账交易记录、交易单方的存取款交易记录。每一交易记录又包括但不限于交易时间、交易场所、交易金额、是否跨城或跨境交易、持续时间。

在步骤S1022中，匹配所述交易流水信息与所述第一特征信息表，获取所述交易流水信息中与非法传销组织相关的主体信息以及所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息。

如前所述，所述特征信息库中包括第一特征信息表和第二特征信息表。所述第一特征信息表中包括非法传销组织名称及其对应的主体信息。在匹配特征信息库时，本发明实施例首先将所述待监测的交易流水信息与所述第一特征信息表进行匹配，从所述交易流水信息中抓取出与现有的非法传销组织相关的主体信息，比如交易主体信息、交易对手信息。然后基于所述交易流水信息统计所述主体在指定时间段内的交易流水轨迹，比如在3天、5天、10天等指定短期内的转出金额、转入金额、转出对手个数、转出地区个数、境外取现次数、转入对手个数、转入地区个数、非柜面转入、转出金额、本币转入、转出金额、账户上日余额。

在步骤S1023中，匹配所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息与所述第二特征信息表，获取符合所述可疑交易规则的主体信息及其对应的交易流水信息，作为可疑主体及其对应的可疑交易流水信息。

在通过步骤S1022得到与现有传销组织相关的主体在指定短期内的交易流水轨迹后，进一步将所述交易流水轨迹与特征信息库中的第二特征信息表进行匹配，以判断所述交易流水轨迹是否触犯所述可疑交易规则，从所述交易流水轨迹中抓取可疑交易流水信息。

本发明实施例通过设置第一特征信息表，能够有效地过滤掉非疑似的交易流水信息，针对性地筛选出现有非法传销组织头目的交易行为；通过设置第二特征信息表，能够筛选出现有非法传销组织头目的非法交易行为，有利于监测非法传销组织是否死灰复燃，以及监测以新面目出现的非法传销组织。

可选地，所述方法还可以包括，根据所触犯的可疑交易轨迹，从所述第二特征信息表中获取对应的传销关键词，以进一步抓取未被公安部曝光的传销新类型。

进一步地，所述步骤S103根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中包括：

在步骤S1031中，从所述可疑主体及其对应的可疑流水信息中获取可疑主体的属性信息、账户信息、交易信息，并配置所述可疑主体对应所述指定时间段的可疑案例编号，以生成可疑传销案例。

在这里，所述可疑主体的属性信息，包括但不限于对公/对私客户、法定代表人、代办人等的姓名、国籍、证件类型、证件号码、职业、学历、住址信息、联系方式，用于判断所述客户是否有过传销行为。所述可疑主体的账户信息包括但不限于对公/对私账户开户机构、账户余额、账户类型、开户时间、销户时间、上笔交易时间。所述可疑主体的交易信息包括但不限于交易日期、交易账户、代办人信息、交易发生地、交易方式、资金收付标志、货币符、交易金额、用途、交易对手信息。

可选地，在其他实施例中，还可以进一步判断该主体的资金流入流出特点，生成可疑特征。比如：传销组织资金流入、传销主要干系人资金流入等。

在得到可疑主体的属性信息、账户信息、流水信息后，配置所述可疑主体在所述指定时间段内的可疑案例编号，生成可疑传销案例，以便于生产作业。在这里，所述指定时间段应当理解为交易发生的一定时间范围内，即步骤S1022中所述的指定时间段，其限定了可疑传销案例的覆盖范围；超出所述指定时间段的可疑主体及可疑流水信息，则属于另一个可疑传销案例，对应另一个可疑案例编号。

在步骤S1032中，在可疑案件表中关联并存储所述可疑传销案例的属性信息、账户信息、交易信息与所述可疑案例编号。

将所述可疑主体的属性信息、账户信息及交易信息与所述可疑案例编号关联，并存储于可疑案件表中，将其入库在案，以便于对可疑传销案例进行查询、管理。

综上所述，本发明实施例通过匹配特征信息表挖掘可疑传销案例并记录在案，实现了对非法传销组织的实时监督，有利于快速识别可疑传销案例并展开防控措施，以及防范非法传销组织死灰复燃的现象，解决了现有技术对非法传销组织的监控力度不足、监控效果及时效性欠佳问题。

进一步地，基于图1、图2或图3提供的非法传销组织的监测方法的实现流程的基础上，提出本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第四实现流程。

如图4所示，是本发明实施例提供的非法传销组织的监测方法的第四实现流程示意图。在本发明实施例中，步骤S104所述的根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测包括：

在步骤S1041中，针对所述可疑案件表中的每一个可疑传销案例，若所述可疑传销案例为已确认的非法传销组织，统计所述可疑传销案例的对公账户或对私账户的交易频率及交易金额。

本发明实施例优选对已确认是非法传销组织的可疑传销案例的对公账户或对私账户进行监控，计算其在所述指定时间段内的交易频率以及交易总额，所述交易频率通过交易次数表示。

在步骤S1042中，若所述交易频率大于或等于第一阈值且交易金额大于或等于第二阈值时，执行上报操作。

本发明实施例预先设置第一阈值和第二阈值。其中，所述第一阈值用于衡量可疑传销案例的对公账户和/或对私账户的交易频繁程度，若对公账户和/或对私账户的的交易频率大于或等于第一阈值时，表示达到频繁交易的限度。所述第二阈值用于衡量可疑传销案例的对公账户和/或对私账户的交易数额程度，若对公账户和/或对私账户的交易金额大于或等于第二阈值时，表示达到巨额交易的限度。本发明实施例结合所述交易频率和交易金额来确定所述可疑传销案例是否有死灰复燃的迹象。在通过步骤S1041得到所述对公账户和/或对私账户的的交易频率及交易金额后，比对所述交易频率和第一阈值、比对所述交易金额和第二阈值。当且仅当所述交易频率大于或等于第一阈值且交易金额大于或等于第二阈值时，确定所述可疑传销案例有死灰复燃的迹象，执行上报操作。所述上报操作包括上报人民银行或者上报公安系统，从而有利于各监管部门及时、有效的打击非法传销，维护市场经济秩序，进而提升了对可疑传销案例的监控力度及监控效果、时效性。

应理解，在上述实施例中，各步骤的序号的大小并不意味着执行顺序的先后，各步骤的执行顺序应以其功能和内在逻辑确定，而不应对本发明实施例的实施过程构成任何限定。

实施例2

图5示出了本发明实施例提供的非法传销组织的监测装置的组成结构图，为了便于说明，仅示出了与本发明实施例相关的部分。

在本发明实施例中，所述非法传销组织的监测装置用于实现上述图1、图2、图3、或图4实施例中所述的非法传销组织的监测方法，可以是内置于计算机设备的软件单元、硬件单元或者软硬件结合的单元。

参阅图5，所述非法传销组织的监测装置包括：

构建模块51，用于根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库；

匹配模块52，用于获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息；

生成模块53，用于根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中；

监测模块54，用于根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测。

可选地，所述构建模块51包括：

第一构建单元511，用于获取所述非法传销组织的主体信息，基于所述主体信息构建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法传销组织名称及其对应的主体信息；

第二构建单元512，用于获取所述非法传销组织的资金交易特点，基于所述资金交易特点构建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括传销关键词及其对应的可疑交易规则。

可选地，所述匹配模块52包括：

获取单元521，用于获取待监测的交易流水信息；

第一匹配单元522，用于匹配所述交易流水信息与所述第一特征信息表，获取所述交易流水信息中与非法传销组织相关的主体信息以及所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息；

第二匹配单元523，用于匹配所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息与所述第二特征信息表，获取符合所述可疑交易规则的主体信息及其对应的交易流水信息，作为可疑主体及其对应的可疑交易流水信息。

可选地，所述生成模块53包括：

生成单元531，用于从所述可疑主体及其对应的可疑流水信息中获取可疑主体的属性信息、账户信息、交易信息，并配置所述可疑主体对应所述指定时间段的可疑案例编号，以生成可疑传销案例；

关联单元532，用于在可疑案件表中关联并存储所述可疑传销案例的属性信息、账户信息、交易信息与所述可疑案例编号。

可选地，所述监测模块54包括：

统计单元541，用于针对所述可疑案件表中的每一个可疑传销案例，若所述可疑传销案例为已确认的非法传销组织，统计所述可疑传销案例的对公账户或对私账户的交易频率及交易金额；

上报单元542，用于若所述交易频率大于或等于第一阈值且交易金额大于或等于第二阈值时，执行上报操作。

需要说明的是，本发明实施例中的各模块/单元可以用于实现上述方法实施例中的全部技术方案，其具体工作过程，可以参考前述方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。

在上述实施例中，对各个实施例的描述都各有侧重，某个实施例中没有详述或记载的部分，可以参见其它实施例的相关描述。

实施例3

本实施例提供一计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现实施例1中非法传销组织的监测方法，为避免重复，这里不再赘述。或者，该计算机程序被处理器执行时实现实施例2中非法传销组织的监测装置中各模块/单元的功能，为避免重复，这里不再赘述。

可以理解地，所述计算机可读存储介质可以包括：能够携带所述计算机程序代码的任何实体或装置、记录介质、U盘、移动硬盘、磁碟、光盘、计算机存储器、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、电载波信号和电信信号等。

实施例4

图6是本发明实施例提供的一种计算机设备的示意图。如图6所示，该实施例的计算机设备6包括：处理器60、存储器61以及存储在所述存储器61中并可在所述处理器60上运行的计算机程序62。所述处理器60执行所述计算机程序62时实现上述实施例1中非法传销组织的监测方法的步骤，例如图1所示的步骤S101至S104，图2实施例中所述的步骤S1011至步骤S1012，图3实施例中所述的步骤S1021至S1023、步骤S1031至步骤S1032以及图4实施例中所述的步骤S1041至步骤S1042，或者，所述处理器60执行所述计算机程序62时实现上述实施例2中所述的非法传销组织的监测装置中的各模块/单元的功能，例如图5所示模块51至54的功能。

所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为了描述的方便和简洁，仅以上述各功能单元、模块的划分进行举例说明，实际应用中，可以根据需要而将上述功能分配由不同的功能单元、模块完成，即将所述装置的内部结构划分成不同的功能单元或模块，以完成以上描述的全部或者部分功能。

以上所述实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的精神和范围，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种非法传销组织的监测方法，其特征在于，所述监测方法包括：

根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库；

获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息；

根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中；

根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测。

2.如权利要求1所述的非法传销组织的监测方法，其特征在于，所述根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库包括：

获取所述非法传销组织的主体信息，基于所述主体信息构建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法传销组织名称及其对应的主体信息；

获取所述非法传销组织的资金交易特点，基于所述资金交易特点构建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括传销关键词及其对应的可疑交易规则。

3.如权利要求2所述的非法传销组织的监测方法，其特征在于，所述获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息包括：

获取待监测的交易流水信息；

匹配所述交易流水信息与所述第一特征信息表，获取所述交易流水信息中与非法传销组织相关的主体信息以及所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息；

匹配所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息与所述第二特征信息表，获取符合所述可疑交易规则的主体信息及其对应的交易流水信息，作为可疑主体及其对应的可疑交易流水信息。

4.如权利要求1至3任一项所述的非法传销组织的监测方法，其特征在于，所述根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中包括：

从所述可疑主体及其对应的可疑流水信息中获取可疑主体的属性信息、账户信息、交易信息，并配置所述可疑主体对应指定时间段的可疑案例编号，以生成可疑传销案例；

在可疑案件表中关联并存储所述可疑传销案例的属性信息、账户信息、交易信息与所述可疑案例编号。

5.如权利要求1至3任一项所述的非法传销组织的监测方法，其特征在于，所述根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测包括：

针对所述可疑案件表中的每一个可疑传销案例，若所述可疑传销案例为已确认的非法传销组织，统计所述可疑传销案例的对公账户或对私账户的交易频率及交易金额；

若所述交易频率大于或等于第一阈值且交易金额大于或等于第二阈值时，执行上报操作。

6.一种非法传销组织的监测装置，其特征在于，所述监测装置包括：

构建模块，用于根据非法传销组织的关键信息构建特征信息库；

匹配模块，用于获取待监测的交易流水信息，将所述交易流水信息和所述特征信息库进行匹配，获取可疑主体及其对应的可疑交易流水信息；

生成模块，用于根据所述可疑主体及其对应的可疑交易流水信息生成可疑传销案例，并将所述可疑传销案例录入可疑案件表中；

监测模块，用于根据所述可疑案件表对所述可疑传销案例进行监测。

7.如权利要求6所述的非法传销组织的监测装置，其特征在于，所述构建模块包括：

第一构建单元，用于获取所述非法传销组织的主体信息，基于所述主体信息构建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法传销组织名称及其对应的主体信息；

第二构建单元，用于获取所述非法传销组织的资金交易特点，基于所述资金交易特点构建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括传销关键词及其对应的可疑交易规则。

8.如权利要求7所述的非法传销组织的监测装置，其特征在于，所述匹配模块包括：

获取单元，用于获取待监测的交易流水信息；

第一匹配单元，用于匹配所述交易流水信息与所述第一特征信息表，获取所述交易流水信息中与非法传销组织相关的主体信息以及所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息；

第二匹配单元，用于匹配所述主体信息在指定时间段内的交易流水信息与所述第二特征信息表，获取符合所述可疑交易规则的主体信息及其对应的交易流水信息，作为可疑主体及其对应的可疑交易流水信息。

9.一种计算机设备，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1至5任一项所述的非法传销组织的监测方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至5任一项所述的非法传销组织的监测方法的步骤。