JP2006277587A - Settlement matching system, settlement matching method and settlement matching program - Google Patents

Settlement matching system, settlement matching method and settlement matching program Download PDF

Info

Publication number
JP2006277587A
JP2006277587A JP2005099016A JP2005099016A JP2006277587A JP 2006277587 A JP2006277587 A JP 2006277587A JP 2005099016 A JP2005099016 A JP 2005099016A JP 2005099016 A JP2005099016 A JP 2005099016A JP 2006277587 A JP2006277587 A JP 2006277587A
Authority
JP
Japan
Prior art keywords
settlement
data
function
mismatched
amount
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Pending
Application number
JP2005099016A
Other languages
Japanese (ja)
Inventor
Shinichi Kimura
真一 木村
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
Daiwa Securities Group Inc
Original Assignee
Daiwa Securities Group Inc
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Daiwa Securities Group Inc filed Critical Daiwa Securities Group Inc
Priority to JP2005099016A priority Critical patent/JP2006277587A/en
Publication of JP2006277587A publication Critical patent/JP2006277587A/en
Pending legal-status Critical Current

Links

Images

Abstract

<P>PROBLEM TO BE SOLVED: To streamline and speed up settlement matching by automating most corrections. <P>SOLUTION: When processing is started, settlement matching result notification data is received in Step S1. The settlement matching result notification data is then registered in Step S2, and settlement matching results are updated in Step S3. Whether or not there are any mismatches in the settlement matching results is determined in Step S4, and if there is a mismatch (Yes), the mismatch item is extracted in Step S5. Whether or not the extracted mismatch item is the settlement amount is determined in Step S6, and if it is the settlement amount (Yes), whether or not the difference from the settlement party's amount is within an allowable range is also determined in Step S7. If the amount difference is within the allowable range (Yes), the settlement party's settlement amount is posted to the internal settlement amount in Step S8, and a settlement instruction is created and registered in Step S9. <P>COPYRIGHT: (C)2007,JPO&INPIT

Description

本発明は、例えば異なる通貨で運用される組織間で取引に伴う決済に使用して好適な決済照合システム、決済照合方法及び決済照合プログラムに関する。詳しくは、決済を行う際の為替の変動などによって生じる金額の差異や、その他の不一致を容易に修正することができるようにしたものである。   The present invention relates to a settlement collation system, a settlement collation method, and a settlement collation program suitable for use in settlement associated with transactions between organizations operated in different currencies, for example. Specifically, it is possible to easily correct differences in amounts caused by fluctuations in exchange rates when making settlements and other inconsistencies.

例えば海外の基幹投資家が他国の株式証券等の売買を行う場合の決済の流れは、例えば図３に示すようになされている。   For example, the flow of settlement when an overseas main investor buys and sells stock securities of other countries is as shown in FIG. 3, for example.

すなわち図３において、海外投資家１００が例えば日本国内の株式証券等の売買を行う場合には、まず、海外投資家１００は証券会社の海外現地法人２００等に売買の契約(1)を行い、それと同時に海外投資家１００は、グローバルカストディアン３００等に決済指図の契約(2)を行う。これにより、海外投資家１００の売買の契約(1)を受けた海外現地法人２００等からは国内の証券会社４００等に売買注文(3)が行われ、さらに国内の証券会社４００等は取引所５００等に売買の注文(4)を行う。   That is, in FIG. 3, when the overseas investor 100 buys and sells stock securities, etc. in Japan, for example, the overseas investor 100 first makes a sale contract (1) with the overseas subsidiary 200 of the securities company, At the same time, the overseas investor 100 makes a settlement order contract (2) with the global custodian 300 or the like. As a result, the overseas subsidiary company 200, etc., which received the sales contract (1) of the overseas investor 100 places a purchase order (3) from the domestic securities company 400, etc., and the domestic securities company 400, etc. Order (4) to buy and sell to 500 mag.

この売買が成立すると、出来通知(5)が国内の証券会社４００等に送られ、さらに国内の証券会社４００等から海外現地法人２００等に出来通知(6)が送られる。これにより、海外現地法人２００等は海外投資家１００との間で契約内容の照合(7)が行われ、この照合(7)が完了すると、海外現地法人２００等からグローバルカストディアン３００等に約定連絡(8)が行われる。そしてグローバルカストディアン３００等からは、国内の銀行やサブカストディアン６００等に決済指図(9)が行われる。   When this sale is completed, a notice of success (5) is sent to the domestic securities company 400 and the like, and a notice of success (6) is sent from the domestic securities company 400 and the like to the overseas local corporation 200 and the like. As a result, the overseas subsidiary 200 and the like are collated (7) with the overseas investor 100, and when this matching (7) is completed, the overseas subsidiary 200 and the like are contracted to the global custodian 300 and others. Contact (8) is made. Then, from the global custodian 300 or the like, a settlement instruction (9) is given to a domestic bank or sub-custodian 600 or the like.

一方、上記の契約内容の照合(7)が完了すると海外現地法人２００等から国内の証券会社４００等に照合結果(10)が送られる。これにより、国内の証券会社４００等からは、例えば株式会社証券保管振替機構のような決済照合システム７００に対して決済指図データ(11)が送られる。また、グローバルカストディアン３００等からの決済指図(9)を受けた国内の銀行やサブカストディアン６００等からも、決済照合システム７００に対して決済指図データ(12)が送られる。   On the other hand, when collation (7) of the contract contents is completed, the collation result (10) is sent from the overseas subsidiary 200 or the like to the domestic securities company 400 or the like. As a result, the settlement instruction data (11) is sent from the domestic securities company 400 or the like to the settlement verification system 700 such as the Securities Custody Transfer Corporation. The settlement instruction data (12) is also sent to the settlement collation system 700 from the domestic bank or the sub custodian 600 that received the settlement instruction (9) from the global custodian 300 or the like.

さらに、決済照合システム７００では、両者の決済指図データ(11)(12)を照合し、これらの決済照合結果通知データ(13)(14)がそれぞれ国内の証券会社４００等と国内の銀行やサブカストディアン６００等に送られる。そして、これらの決済照合結果が全て一致した場合には、口座振替システム８００に連動振替請求(15)が送られ、実際の金銭の振替が行われる。また、口座振替システム８００からは、振替結果等(16)(17)がそれぞれ国内の証券会社４００等と国内の銀行やサブカストディアン６００等に送られる。   Further, in the payment matching system 700, the payment instruction data (11) and (12) of both are checked, and these payment matching result notification data (13) and (14) are respectively sent to the domestic securities company 400 and the like, and the domestic bank and sub Sent to custodian 600 or the like. If all of these settlement verification results match, a linked transfer request (15) is sent to the account transfer system 800, and actual money transfer is performed. From the account transfer system 800, the transfer results (16) and (17) are sent to the domestic securities company 400 and the like, and the domestic bank and sub-custodian 600, respectively.

そして、国内の銀行やサブカストディアン６００等からは決済完了報告(18)がグローバルカストディアン３００等に送られ、このグローバルカストディアン３００等から海外投資家１００に決済完了報告(19)が送られる。また、国内の証券会社４００等からも決済完了報告(20)が海外現地法人２００等に送られ、この海外現地法人２００等から海外投資家１００に決済完了報告(21)が送られる。これによって、海外投資家１００による証券会社の海外現地法人２００等に対する売買の契約(1)の決済が完了する。   A settlement completion report (18) is sent from the domestic bank or sub-custodian 600 to the global custodian 300, and a settlement completion report (19) is sent from the global custodian 300 to the overseas investor 100. . A settlement completion report (20) is also sent from the domestic securities company 400 or the like to the overseas local corporation 200 or the like, and a settlement completion report (21) is sent from the overseas local corporation 200 or the like to the overseas investor 100. This completes the settlement of the sales contract (1) by the overseas investor 100 to the overseas subsidiary 200 of the securities company.

上述のように、例えば海外の基幹投資家が他国の株式証券等の売買を行う場合には、いわゆるカストディサービスを利用して資金の決済が行われる。その場合に、このような決済の照合は円滑かつ迅速に行うことが要求される。そこで従来から、このような決済の照合を円滑かつ迅速に行うためのシステムが各種提案されている（例えば、特許文献１参照。）。   As described above, for example, when an overseas main investor buys and sells stock securities in other countries, the settlement of funds is performed using a so-called custody service. In that case, it is required to perform such settlement verification smoothly and promptly. In view of this, various systems have been proposed in the past for smoothly and promptly checking such settlement (see, for example, Patent Document 1).

すなわち、特許文献１に記載のサポートシステムは、例えば上述の決済照合システム７００に設けられるものである。そしてこのサポートシステムでは、双方の決済データを照合して、それらが一致したときには自動的に決済が行われるようにしている。
特開２００２−２４５２５０号公報 That is, the support system described in Patent Document 1 is provided in the above-described settlement collation system 700, for example. In this support system, both payment data are collated, and when they match, payment is automatically performed.
JP 2002-245250 A

上述した図３のシステムにおいて、決済照合システム７００から国内の証券会社４００等に送られる決済照合結果通知データ(13)は、例えば図４に示すようなものである。ここで画面の右側には相手方の決済指図データ(12)の情報が表示され、左側に自社（証券会社４００等）の決済指図データ(11)の情報が表示されている。なお、図示の例は決済情報が全て空欄となっているものであるが、これらの欄に記載された情報に不一致の項目がある場合には、左端に設けられるチェック欄に所定の表示が行われるようになされている。   In the system of FIG. 3 described above, the settlement verification result notification data (13) sent from the settlement verification system 700 to the domestic securities company 400 or the like is, for example, as shown in FIG. Here, the information on the other party's settlement instruction data (12) is displayed on the right side of the screen, and the information on the settlement instruction data (11) of the company (such as the securities company 400) is displayed on the left side. In the example shown in the figure, the payment information is all blank. However, if there is an inconsistent item in the information described in these columns, a predetermined display is displayed in the check column provided at the left end. It is made to be.

そして、このような決済情報に不一致の項目がある場合には、証券会社４００等で自社の決済指図データ(11)を修正する作業が行われる。すなわち図５に示すように、例えば株式会社証券保管振替機構（保振）の決済照合システム１０と証券会社４００等の社内システム２０とが任意の通信回線によって接続され、上述の決済照合結果通知データ(13)の画面は、社内システム２０に接続された業務端末２１に表示される。そして従来は、この業務端末２１に向かって担当者が全て手作業で修正を行っていたものである。   If there is an inconsistent item in such payment information, the securities company 400 or the like performs an operation to correct its own payment instruction data (11). That is, as shown in FIG. 5, for example, the settlement verification system 10 of the securities custody transfer organization (vibration) and the in-house system 20 such as the securities company 400 are connected by an arbitrary communication line, and the above-mentioned settlement verification result notification data ( The screen 13) is displayed on the business terminal 21 connected to the in-house system 20. Conventionally, all the persons in charge have made corrections manually toward the business terminal 21.

ところで、決済照合結果通知データ(13)で示される不一致の項目のほとんどは決済金額の数値であることが判明している。これは、海外投資家１００が取引に使用する通貨と、国内の証券会社４００等が取引所５００等で売買に使用する通貨とが異なる場合に、海外現地法人２００等と国内の証券会社４００等との間、及びグローバルカストディアン３００等と国内の銀行やサブカストディアン６００等との間でそれぞれ通貨の交換が行われ、その際に為替レートの変動等により金額に差異が生じてしまうものである。   By the way, it has been found that most of the mismatched items shown in the settlement verification result notification data (13) are the settlement amount. This is because, when the currency used by the overseas investor 100 is different from the currency used by the domestic securities company 400 etc. for trading at the exchange 500 etc., the overseas subsidiary 200 etc. and the domestic securities company 400 etc. Currency exchange between the custodian and global custodian 300, etc. and domestic banks and sub-custodians 600, etc., resulting in differences in amounts due to exchange rate fluctuations, etc. is there.

ただし、このような差異はわずかなものであり、通常は証券会社４００等で自社の決済指図データ(11)を修正することで解消するようにされている。そして従来は、このような修正も担当者が業務端末２１に向かって全て手作業で行っていたものである。ところがこのような修正の作業は、日本では一般的に日本時間午前１１時４５分の当日の締めを行う時間の直前の短時間に集中して要求される。従って、短時間に多数の作業が要求されることになり、その修正の作業は繁忙を極めるものになっていた。   However, such a difference is slight and is usually resolved by correcting the settlement instruction data (11) of the company at the securities company 400 or the like. Conventionally, such corrections are all manually performed by the person in charge toward the business terminal 21. However, such correction work is generally required in Japan in a short period of time just before the time for closing on the day of 11:45 am Japan time. Therefore, a lot of work is required in a short time, and the correction work is extremely busy.

なお、上記の背景技術で述べた特許文献１に記載のサポートシステムは、例えば図３の決済照合システム７００に相当するものであり、国内の証券会社４００等での決済指図データ(11)の修正などには関わらないものである。   Note that the support system described in Patent Document 1 described in the above background art corresponds to, for example, the settlement verification system 700 of FIG. 3, and corrects the settlement instruction data (11) at the domestic securities company 400 or the like. It is not related to such things.

この発明はこのような問題点に鑑みて成されたものであって、本発明の目的は、例えば決済を行う際の為替の変動などによって生じる金額の差異や、その他の不一致を容易に修正することができるようにするものであり、特には修正項目の多くを占める金額の修正を自動的に行うことができるようにするものである。   The present invention has been made in view of such problems, and an object of the present invention is to easily correct, for example, a difference in amounts caused by exchange fluctuations when making a settlement, and other inconsistencies. In particular, the amount of money that occupies most of the correction items can be automatically corrected.

上記の課題を解決し、本発明の目的を達成するため、請求項１に記載された発明は、決済機構からの所定の決済照合結果データを受信する手段と、受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出する手段と、抽出された不一致項目を任意の条件で判断する手段と、任意の条件の下で不一致となった不一致項目中の自社側のデータを修正する手段と、修正されたデータを決済機構へ送信する手段とを有することを特徴とする決済照合システムである。   In order to solve the above-mentioned problems and achieve the object of the present invention, the invention described in claim 1 includes means for receiving predetermined settlement verification result data from a settlement mechanism, and received settlement verification result data. A means for extracting non-matching items, a means for judging the extracted non-matching items under arbitrary conditions, a means for correcting the data of the company in the non-matching items that became non-matching under any conditions, And a means for transmitting the data to the settlement mechanism.

また、請求項２の記載による決済照合システムにおいては、任意の条件を判断する手段は、不一致項目は決済金額であるか否か、該決済金額の差は予め定められた許容範囲内であるか否かを判断するものであり、データを修正する手段は、不一致項目中の自社側のデータを相手方のデータに一致するように修正を行うものである。   Further, in the settlement verification system according to claim 2, the means for judging an arbitrary condition is whether or not the mismatched item is a settlement amount, and whether the difference between the settlement amounts is within a predetermined allowable range. The means for correcting the data is to correct the in-house data in the inconsistent items so as to match the data of the other party.

請求項３の記載による決済照合システムにおいては、決済相手ごとに決済金額の差の許容範囲を登録する手段をさらに有することを特徴とするものである。   The settlement verification system according to claim 3 further includes means for registering an allowable range of a difference in settlement amount for each settlement partner.

請求項４の記載による決済照合システムにおいては、任意の条件を判断する手段は、任意の条件に合わないことを判断したときに所定の業務端末に告知を行う手段を含むことを特徴とするものである。   In the settlement verification system according to claim 4, the means for determining an arbitrary condition includes means for notifying a predetermined business terminal when it is determined that the arbitrary condition is not met. It is.

さらに、本発明の目的を達成するため、請求項５に記載された発明は、決済機構からの所定の決済照合結果データを受信し、受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出し、抽出された不一致項目を任意の条件で判断し、任意の条件の下で不一致となった不一致項目中の自社側のデータを修正し、修正されたデータを決済機構に送信することを特徴とする決済照合方法である。   Furthermore, in order to achieve the object of the present invention, the invention described in claim 5 receives predetermined settlement verification result data from the settlement mechanism, extracts unmatched items in the received settlement verification result data, It is characterized in that the extracted mismatched items are judged under arbitrary conditions, the data on the company side in the mismatched items that became mismatched under the arbitrary conditions is corrected, and the corrected data is transmitted to the settlement mechanism. This is a settlement verification method.

また、請求項６の記載による決済照合方法においては、任意の条件は、不一致項目は決済金額であるか否か、該決済金額の差は予め定められた許容範囲内であるか否かであり、データの修正は、不一致項目中の自社側のデータを相手方のデータに一致するように修正を行うことである。   In the settlement verification method according to claim 6, the arbitrary conditions are whether or not the mismatched item is a settlement amount, and whether or not the difference in the settlement amount is within a predetermined allowable range. The correction of data is to correct the data on the company side in the mismatched item so as to match the data of the other party.

請求項７の記載による決済照合方法においては、決済相手ごとに決済金額の差の許容範囲を登録することを特徴とするものである。   The settlement verification method according to claim 7 is characterized in that an allowable range of difference in settlement amount is registered for each settlement partner.

請求項８の記載による決済照合方法においては、任意の条件に合わないことを判断したときに所定の業務端末に告知を行うことを特徴とするものである。   The settlement verification method according to claim 8 is characterized in that a notification is given to a predetermined business terminal when it is determined that an arbitrary condition is not met.

さらに、本発明の目的を達成するため、請求項９に記載された発明は、決済機構からの所定の決済照合結果データを受信する機能と、受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出する機能と、抽出された不一致項目を任意の条件で判断する機能と、任意の条件の下で不一致となった不一致項目中の自社側のデータを修正する機能と、修正されたデータを決済機構に送信する機能をコンピュータに実現させる決済照合プログラムである。   Furthermore, in order to achieve the object of the present invention, the invention described in claim 9 includes a function for receiving predetermined settlement verification result data from the settlement mechanism, and extracting a mismatch item in the received settlement verification result data. A function to judge the extracted inconsistent items under arbitrary conditions, a function to correct in-house data in inconsistent items that did not match under any conditions, and a payment mechanism for the corrected data This is a settlement collation program for causing a computer to realize the function of transmitting to the computer.

また、請求項１０の記載による決済照合プログラムにおいては、任意の条件を判断する機能は、不一致項目は決済金額であるか否か、該決済金額の差は予め定められた許容範囲内であるか否かを判断する機能であり、データを修正する機能は、不一致項目中の自社側のデータを相手方のデータに一致するように修正を行う機能である。   Further, in the settlement verification program according to claim 10, the function for determining an arbitrary condition is whether or not the mismatched item is a settlement amount, and whether the difference between the settlement amounts is within a predetermined allowable range. This is a function for determining whether or not, and the function for correcting data is a function for correcting the data on the company side in the mismatched item so as to match the data of the other party.

請求項１１の記載による決済照合プログラムにおいては、決済相手ごとに決済金額の差の許容範囲を登録する機能をさらに実現するものである。   The settlement verification program according to claim 11 further realizes a function of registering an allowable range of difference in settlement amount for each settlement partner.

請求項１２の記載による決済照合プログラムにおいては、任意の条件を判断する機能は、任意の条件に合わないことを判断したときに所定の業務端末に告知を行う機能を含むものである。   In the settlement collation program according to the twelfth aspect, the function of determining an arbitrary condition includes a function of notifying a predetermined business terminal when it is determined that the arbitrary condition is not met.

以上述べたように、本発明によれば、所定の決済照合結果データを受信し、受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出し、抽出された不一致項目を任意の条件で判断し、任意の条件の下で不一致項目中の自社側のデータを修正し、修正されたデータを送信することによって、条件に合った不一致項目中の自社側のデータの修正を自動的に行うことができ、繁忙を極める修正作業の多くを自動化して、決済の照合を円滑かつ迅速に行うことができるようになる。   As described above, according to the present invention, predetermined settlement verification result data is received, unmatched items in the received settlement matching result data are extracted, the extracted mismatch items are determined under arbitrary conditions, By correcting the company's data in the mismatched item under any condition and sending the corrected data, the company's data in the mismatched item that meets the conditions can be automatically corrected. Therefore, it is possible to automate many busy corrections and to perform settlement verification smoothly and quickly.

以下、図面を参照して本発明の実施の形態について説明する。図１は本発明による決済照合システム、決済照合方法及び決済照合プログラムを適用したシステムの主に国内の証券会社の社内に関わる構成の一実施形態を示すブロック図である。   Embodiments of the present invention will be described below with reference to the drawings. FIG. 1 is a block diagram showing an embodiment of a configuration of a system to which a settlement matching system, a settlement matching method, and a settlement matching program according to the present invention are applied, mainly related to a domestic securities company.

図１において、例えば株式会社証券保管振替機構（保振）の決済照合システム１と証券会社等の社内システム２とが任意の通信回線によって接続される。さらにこの社内システム２には自動修正の機能３が設けられる。そしてこの自動修正の機能３は、例えば証券会社等の顧客の口座情報を記憶するデータベース４との協同で、決済照合結果通知データに従って決済指図の不一致項目を修正し、修正された決済指図をデータベース５に登録し、この登録された修正後の決済指図を決済照合システム１に送信する。   In FIG. 1, for example, a settlement verification system 1 of a securities storage and transfer agency (shake protection) and an in-house system 2 such as a securities company are connected by an arbitrary communication line. Further, this in-house system 2 is provided with a function 3 for automatic correction. The automatic correction function 3 corrects the inconsistent items of the settlement instructions in accordance with the settlement verification result notification data in cooperation with the database 4 that stores customer account information such as a securities company, for example. 5 and sends the registered corrected payment instruction to the payment verification system 1.

さらに図２には、自動修正の機能３で行われる処理のフローチャートを示す。この図２において、処理が開始されると、まずステップＳ１で保振の決済照合システム１から送信される決済照合結果通知データの受信が行われる。次にステップＳ２で決済照合結果通知データの登録が行われ、ステップＳ３で決済照合結果の更新が行われる。そしてステップＳ４で決済照合結果に不一致が有るか否か判断される。ここで不一致が無いとき（Ｎｏ）は、処理はこのまま終了される。   Further, FIG. 2 shows a flowchart of processing performed by the automatic correction function 3. In FIG. 2, when the process is started, first, settlement verification result notification data transmitted from the vibration settlement settlement verification system 1 is received in step S1. Next, in step S2, settlement verification result notification data is registered, and in step S3, settlement verification result is updated. In step S4, it is determined whether or not there is a mismatch in the settlement verification result. If there is no mismatch (No), the process is terminated as it is.

これに対して、ステップＳ４で不一致があるとき（Ｙｅｓ）は、ステップＳ５で最初の不一致項目が抽出される。そしてステップＳ６で、抽出された不一致項目が決済金額であるか否か判断され、決済金額であるとき（Ｙｅｓ）は、さらにステップＳ７で決済相手との金額差が許容範囲内であるか否か判断される。これにより、金額差が許容範囲内であるとき（Ｙｅｓ）は、ステップＳ８で決済相手の決済金額を自社の決済金額に転記し、ステップＳ９で決済指図が作成登録される。   On the other hand, when there is a mismatch at step S4 (Yes), the first mismatch item is extracted at step S5. In step S6, it is determined whether or not the extracted discrepancy item is a settlement amount. If it is a settlement amount (Yes), whether or not the amount difference with the settlement partner is within an allowable range in step S7. To be judged. Thereby, when the amount difference is within the allowable range (Yes), the settlement amount of the settlement partner is transferred to the settlement amount of the company in step S8, and the settlement instruction is created and registered in step S9.

また、ステップＳ６で決済金額でないとき（Ｎｏ）、あるいはステップＳ７で金額差が許容範囲内でないとき（Ｎｏ）は、ステップＳ１０で他の一致化の処理が行われる。すなわち上記の条件に合わないときは、例えば人による判断を求める必要がある場合であり、その場合には、例えば自動修正の機能３から社内システム２を通じて業務端末６に告知を行うなどの手段を発動することにより、他の一致化の処理が行われる。   Further, when it is not the settlement amount in Step S6 (No), or when the amount difference is not within the allowable range in Step S7 (No), another matching process is performed in Step S10. In other words, when the above conditions are not met, for example, it is necessary to ask for judgment by a person. In this case, for example, a function for notifying the business terminal 6 from the automatic correction function 3 through the in-house system 2 is used. When activated, another matching process is performed.

さらに、ステップＳ１１で全項目が終了したか否か判断される。そして終了していないとき（Ｎｏ）は、ステップＳ１２で次の不一致項目が抽出されてステップＳ６に戻され、次の不一致項目について上記の処理が繰り返される。またステップＳ１１で全項目が終了しているとき（Ｙｅｓ）は、ステップＳ１３で決済指図の修正データが送信されて、処理は終了される。   In step S11, it is determined whether all items have been completed. If not completed (No), the next unmatched item is extracted in step S12 and returned to step S6, and the above processing is repeated for the next unmatched item. When all items are finished in step S11 (Yes), the correction data of the settlement instruction is transmitted in step S13, and the process is finished.

このようにして、上述の実施形態において、所定の決済照合結果データを受信し、受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出し、抽出された不一致項目を任意の条件で判断し、任意の条件の下で不一致項目中の自社側のデータを修正し、修正されたデータを送信することによって、条件に合った不一致項目中の自社側のデータの修正を自動的に行うことができ、繁忙を極める修正作業の多くを自動化して、決済の照合を円滑かつ迅速に行うことができる。   In this way, in the above-described embodiment, the predetermined settlement verification result data is received, the mismatch item in the received settlement verification result data is extracted, the extracted mismatch item is determined under an arbitrary condition, and any By correcting your own data in the mismatched item under the conditions of and sending the corrected data, you can automatically correct your own data in the mismatched item that meets the criteria, By automating many busy corrections, payments can be verified smoothly and quickly.

すなわち、上述の実施形態では、不一致項目のほとんどを占める例えば決済金額の修正を自動で行うことができ、これによって、従来は全て手作業で行われることで繁忙を極めていた修正作業の負担を、大幅に軽減することができる。また、自動処理の判断が条件に合わないときは、例えば業務端末に告知を行うことで、人による判断を求めることになるが、その数は不一致項目のほとんどを占める例えば決済金額の修正を自動で行った後のものであり、その負担は極めてわずかなものとなる。   That is, in the above-described embodiment, it is possible to automatically correct, for example, the settlement amount that occupies most of the inconsistent items, and thereby, the burden of the correction work that has been extremely busy in the past by being manually performed, It can be greatly reduced. In addition, when the automatic processing judgment does not meet the conditions, for example, by making a notification to the business terminal, human judgment is required, but the number accounts for most of the inconsistent items, for example, the settlement amount is automatically corrected. The burden is very small.

なお、上述の実施形態において、ステップＳ７で判断される金額の許容範囲は顧客ごとに設定することができる。これは、例えばデータベース４に記憶される顧客の口座情報と共に、許容範囲の金額を登録することにより可能となる。また上述の実施形態では、自動修正される項目を決済金額のみとしたが、これは他の項目についても、ステップＳ６、ステップＳ７での判断のための適当な条件を設定することができれば、自動修正の対象とすることができるものである。   In the above-described embodiment, the allowable range of the amount determined in step S7 can be set for each customer. This can be achieved by registering an allowable amount together with customer account information stored in the database 4, for example. In the above-described embodiment, the item to be automatically corrected is only the payment amount. However, for other items, if an appropriate condition for determination in steps S6 and S7 can be set, It can be the target of correction.

こうして本発明の決済照合システム、決済照合方法及び決済照合プログラムによれば、所定の決済照合結果データを受信し、受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出し、抽出された不一致項目を任意の条件で判断し、任意の条件の下で不一致項目中の自社側のデータを修正し、修正されたデータを送信することによって、条件に合った不一致項目中の自社側のデータの修正を自動的に行うことができ、繁忙を極める修正作業の多くを自動化して、決済の照合を円滑かつ迅速に行うことができるものである。   Thus, according to the settlement matching system, the settlement matching method and the settlement matching program of the present invention, predetermined settlement matching result data is received, unmatched items in the received settlement matching result data are extracted, and the unmatched items thus extracted are extracted. Judgment is based on any condition, corrects the company's data in the mismatched item under any condition, and sends the corrected data to correct the company's data in the mismatched item that meets the conditions. It can be done automatically and can automate many of the busiest corrections, making it possible to check payments smoothly and quickly.

なお本発明は、上述の説明した実施形態に限定されるものではなく、本発明の精神を逸脱することなく種々の変形が可能とされるものである。   The present invention is not limited to the above-described embodiment, and various modifications can be made without departing from the spirit of the present invention.

本発明による決済照合システム、決済照合方法及び決済照合プログラムを適用したシステムの一実施形態の構成を示すブロック図である。It is a block diagram which shows the structure of one Embodiment of the system which applied the payment verification system by this invention, the payment verification method, and the payment verification program. その動作の説明のためのフローチャート図である。It is a flowchart figure for description of the operation. 例えば海外の基幹投資家が他国の株式証券等の売買を行う場合の決済の流れを示す説明図である。For example, it is an explanatory diagram showing a flow of settlement when an overseas main investor buys and sells stock securities of other countries. その説明のための表示画面の構成図である。It is a block diagram of the display screen for the description. 従来のシステムのブロック図である。It is a block diagram of the conventional system.

符号の説明Explanation of symbols

１…決済照合システム、２…社内システム、３…自動修正の機能、４…顧客の口座情報を記憶するデータベース、５…決済指図を登録するデータベース   DESCRIPTION OF SYMBOLS 1 ... Payment collation system, 2 ... Internal system, 3 ... Automatic correction function, 4 ... Database which memorize | stores customer account information, 5 ... Database which registers payment instructions

Claims (12)

決済機構からの所定の決済照合結果データを受信する手段と、
前記受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出する手段と、
前記抽出された不一致項目を任意の条件で判断する手段と、
前記任意の条件の下で不一致となった前記不一致項目中の自社側のデータを修正する手段と、
前記修正されたデータを前記決済機構へ送信する手段と
を有することを特徴とする決済照合システム。 Means for receiving predetermined settlement verification result data from the settlement mechanism;
Means for extracting mismatch items in the received settlement verification result data;
Means for determining the extracted inconsistent items under arbitrary conditions;
Means for correcting data on the company side in the inconsistent items that are inconsistent under the arbitrary conditions;
Means for transmitting the corrected data to the payment mechanism. 前記任意の条件を判断する手段は、前記不一致項目は決済金額であるか否か、該決済金額の差は予め定められた許容範囲内であるか否かを判断するものであり、
前記データを修正する手段は、前記不一致項目中の自社側のデータを相手方のデータに一致するように修正を行うものである
請求項１記載の決済照合システム。 The means for determining the arbitrary condition is to determine whether or not the mismatched item is a settlement amount, and whether or not the difference in the settlement amount is within a predetermined allowable range.
The settlement collating system according to claim 1, wherein the means for correcting the data corrects the data on the company side in the inconsistent items so as to match the data of the other party. 決済相手ごとに前記決済金額の差の許容範囲を登録する手段をさらに有する
ことを特徴とする請求項２記載の決済照合システム。 The settlement verification system according to claim 2, further comprising means for registering an allowable range of the difference in settlement amount for each settlement partner. 前記任意の条件を判断する手段は、前記任意の条件に合わないことを判断したときに所定の業務端末に告知を行う手段を含む
ことを特徴とする請求項１記載の決済照合システム。 The settlement verification system according to claim 1, wherein the means for determining the arbitrary condition includes means for notifying a predetermined business terminal when it is determined that the arbitrary condition is not met. 決済機構からの所定の決済照合結果データを受信し、
前記受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出し、
前記抽出された不一致項目を任意の条件で判断し、
前記任意の条件の下で不一致となった前記不一致項目中の自社側のデータを修正し、
前記修正されたデータを前記決済機構に送信する
ことを特徴とする決済照合方法。 Receive predetermined settlement verification result data from the settlement mechanism,
Extracting mismatched items in the received settlement verification result data;
Judging the extracted inconsistent items under arbitrary conditions,
Correct the data on the company side in the mismatched items that became mismatched under the arbitrary conditions,
The payment verification method, wherein the corrected data is transmitted to the payment mechanism. 前記任意の条件は、前記不一致項目は決済金額であるか否か、該決済金額の差は予め定められた許容範囲内であるか否かであり、
前記データの修正は、前記不一致項目中の自社側のデータを相手方のデータに一致するように修正を行うことである
請求項５記載の決済照合方法。 The optional condition is whether or not the mismatched item is a settlement amount, and whether or not the difference in the settlement amount is within a predetermined allowable range,
6. The settlement matching method according to claim 5, wherein the correction of the data is to correct the data on the company side in the mismatched item so as to match the data of the other party. 決済相手ごとに前記決済金額の差の許容範囲を登録する
ことを特徴とする請求項６記載の決済照合方法。 The settlement verification method according to claim 6, wherein an allowable range of the settlement amount difference is registered for each settlement partner. 前記任意の条件に合わないことを判断したときに所定の業務端末に告知を行う
ことを特徴とする請求項５記載の決済照合方法。 6. The settlement verification method according to claim 5, wherein notification is made to a predetermined business terminal when it is determined that the arbitrary condition is not met. 決済機構からの所定の決済照合結果データを受信する機能と、
前記受信された決済照合結果データ中の不一致項目を抽出する機能と、
前記抽出された不一致項目を任意の条件で判断する機能と、
前記任意の条件の下で不一致となった前記不一致項目中の自社側のデータを修正する機能と、
前記修正されたデータを前記決済機構に送信する機能をコンピュータに実現させる
決済照合プログラム。 A function of receiving predetermined settlement verification result data from the settlement mechanism;
A function of extracting mismatched items in the received settlement verification result data;
A function of determining the extracted mismatch items under arbitrary conditions;
A function of correcting data on the company side in the mismatched item that is mismatched under the arbitrary conditions;
A payment verification program that causes a computer to realize a function of transmitting the corrected data to the payment mechanism. 前記任意の条件を判断する機能は、前記不一致項目は決済金額であるか否か、該決済金額の差は予め定められた許容範囲内であるか否かを判断する機能であり、
前記データを修正する機能は、前記不一致項目中の自社側のデータを相手方のデータに一致するように修正を行う機能である
請求項９記載の決済照合プログラム。 The function of determining the arbitrary condition is a function of determining whether or not the mismatched item is a payment amount, and whether or not the difference in the payment amount is within a predetermined allowable range,
The settlement verification program according to claim 9, wherein the function of correcting the data is a function of correcting the data on the company side in the mismatched item so as to match the data of the other party. 決済相手ごとに前記決済金額の差の許容範囲を登録する機能をさらに実現する
請求項１０記載の決済照合プログラム。 The payment verification program according to claim 10, further realizing a function of registering an allowable range of the difference in payment amount for each payment partner. 前記任意の条件を判断する機能は、前記任意の条件に合わないことを判断したときに所定の業務端末に告知を行う機能を含む
請求項９記載の決済照合プログラム。 The settlement verification program according to claim 9, wherein the function of determining an arbitrary condition includes a function of notifying a predetermined business terminal when it is determined that the arbitrary condition is not met.
JP2005099016A 2005-03-30 2005-03-30 Settlement matching system, settlement matching method and settlement matching program Pending JP2006277587A (en)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
JP2005099016A JP2006277587A (en) 2005-03-30 2005-03-30 Settlement matching system, settlement matching method and settlement matching program

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
JP2005099016A JP2006277587A (en) 2005-03-30 2005-03-30 Settlement matching system, settlement matching method and settlement matching program

Publications (1)

Publication Number Publication Date
JP2006277587A true JP2006277587A (en) 2006-10-12

Family

ID=37212251

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
JP2005099016A Pending JP2006277587A (en) 2005-03-30 2005-03-30 Settlement matching system, settlement matching method and settlement matching program

Country Status (1)

Country Link
JP (1) JP2006277587A (en)

Cited By (7)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JP2010276128A (en) * 2009-05-29 2010-12-09 Sumitomo Chemical Co Ltd Tube
JP2011006677A (en) * 2009-05-29 2011-01-13 Sumitomo Chemical Co Ltd ETHYLENE-α-OLEFIN COPOLYMER FOR EXTRUSION LAMINATION AND LAMINATE THEREOF
JP2011006675A (en) * 2009-05-29 2011-01-13 Sumitomo Chemical Co Ltd ETHYLENE-α-OLEFIN COPOLYMER AND MOLDED ARTICLE
JP2013522721A (en) * 2010-03-11 2013-06-13 カーン，ロバート，エス． Stock broker-based securities trading system
JP2014085700A (en) * 2012-10-19 2014-05-12 Sumitomo Mitsui Banking Corp Settlement amount automatic modification system
CN110264369A (en) * 2019-04-16 2019-09-20 阿里巴巴集团控股有限公司 Checking method, device, electronic equipment and the storage medium that expense calculates
CN110570702A (en) * 2019-08-02 2019-12-13 苏州承儒信息科技有限公司 Intelligent teaching system based on bifurcation analysis and working method thereof

Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JPH11161722A (en) * 1997-11-27 1999-06-18 Business Brain Showa Ota Inc Accounting system with function for automatically sorting transfer money reception data
JP2001188864A (en) * 2001-02-14 2001-07-10 Esuka Corporation:Kk Order management system for merchandise
JP2003271888A (en) * 2002-03-13 2003-09-26 Bank Of Tokyo-Mitsubishi Ltd Credit processing method, computer program, and recording medium

Patent Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JPH11161722A (en) * 1997-11-27 1999-06-18 Business Brain Showa Ota Inc Accounting system with function for automatically sorting transfer money reception data
JP2001188864A (en) * 2001-02-14 2001-07-10 Esuka Corporation:Kk Order management system for merchandise
JP2003271888A (en) * 2002-03-13 2003-09-26 Bank Of Tokyo-Mitsubishi Ltd Credit processing method, computer program, and recording medium

Non-Patent Citations (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Title
南 博通: "証券決済制度改革を見据えたＩＴ戦略", 知的資産創造, vol. 第８巻，第１２号, JPN6010027106, 1 December 2000 (2000-12-01), JP, pages 62 - 71, ISSN: 0001620893 *

Cited By (8)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JP2010276128A (en) * 2009-05-29 2010-12-09 Sumitomo Chemical Co Ltd Tube
JP2011006677A (en) * 2009-05-29 2011-01-13 Sumitomo Chemical Co Ltd ETHYLENE-α-OLEFIN COPOLYMER FOR EXTRUSION LAMINATION AND LAMINATE THEREOF
JP2011006675A (en) * 2009-05-29 2011-01-13 Sumitomo Chemical Co Ltd ETHYLENE-α-OLEFIN COPOLYMER AND MOLDED ARTICLE
JP2013522721A (en) * 2010-03-11 2013-06-13 カーン，ロバート，エス． Stock broker-based securities trading system
JP2014085700A (en) * 2012-10-19 2014-05-12 Sumitomo Mitsui Banking Corp Settlement amount automatic modification system
CN110264369A (en) * 2019-04-16 2019-09-20 阿里巴巴集团控股有限公司 Checking method, device, electronic equipment and the storage medium that expense calculates
CN110264369B (en) * 2019-04-16 2023-08-08 创新先进技术有限公司 Checking method and device for fee calculation, electronic equipment and storage medium
CN110570702A (en) * 2019-08-02 2019-12-13 苏州承儒信息科技有限公司 Intelligent teaching system based on bifurcation analysis and working method thereof

Similar Documents

Publication Publication Date Title
US9760915B2 (en) System and method for preparing multi-level tax returns
US20110184847A1 (en) Data storage and processor for storing and processing data associated with derivative contracts and trades related to derivative contracts
US20070124242A1 (en) Funds transfer system
US20080183633A1 (en) Method and apparatus for facilitating sales and management of aftermarket products
US20160005043A1 (en) Apparatus and method for purchasing a product using an electronic device
JP2006277587A (en) Settlement matching system, settlement matching method and settlement matching program
CN101124604A (en) Equipment to facilitate money transfers into bank accounts
WO2007074903A1 (en) Real-time settlement system for securities, real-time settlement system for stock trading and real-time settlement device for securities
US8600876B2 (en) Customer assistance system
US20130054451A1 (en) Method and system of deferred presentment(s) for the purchase of goods and/or services
JP5214763B2 (en) Securities settlement management system, securities settlement management method, and securities settlement management program
KR20170095451A (en) Method and system for oversea remittance using virtual currency
CN112116482A (en) Financing data processing method and device based on block chain
US20070143201A1 (en) Systems and methods for selling vehicle repossession rights
US20200327612A1 (en) Currency exchange system and remittance system
CA2905634A1 (en) Methods, systems and components for integrating purchase and sale of mutual fund units with dealer equity order management systems
JP2020061002A (en) Foreign exchange transaction control device, foreign exchange transaction control method and program
US8538839B2 (en) System, method, and program product for unit transfer fee processing
JP2004171550A (en) Securities resale support system and program thereof
US20170308957A1 (en) Methods and systems for competitive bidding and verification of yield restricted escrows and investments
JP4663374B2 (en) Bond verification and debt underwriting status management method and system
JP5456139B1 (en) Payment amount automatic correction system
KR102248988B1 (en) Self-supply goods trading platform system and method using the same
JP2005275921A (en) Custody supporting system and method
JP2018163414A (en) Information processing device

Legal Events

Date Code Title Description
A621 Written request for application examination

Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A621

Effective date: 20080214

A977 Report on retrieval

Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A971007

Effective date: 20100420

A131 Notification of reasons for refusal

Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A131

Effective date: 20100518

A02 Decision of refusal

Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A02

Effective date: 20100928