CN115018577A - 一种信息推荐方法及装置 - Google Patents

Abstract

本发明实施例提供了一种信息推荐方法及装置，涉及数据处理技术领域，实现方案为：获得投资者的持仓数据；对所获得的持仓数据进行分析，得到表征投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；根据所获得的持仓数据，获得投资者已投资产品的类型分布信息和交易行为信息；根据类型分布信息和交易行为信息，确定表征投资者投资偏好的第二表征信息；根据第一表征信息和第二表征信息，确定投资者的投资风格；根据所获得的持仓数据，获得投资者在各预设的评价项的评价值；基于所获得的评价值，确定表征投资者投资能力的第三表征信息；根据投资风格和表征投资能力的第三表征信息向投资者推荐合适的投资信息。应用本方案，能够提高信息推荐的准确度。

Description

一种信息推荐方法及装置

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，特别是涉及一种信息推荐方法及装置。

背景技术

投资者一般通过投资平台进行投资，投资平台为了增加客户粘性，方便投资者完成投资，往往会向投资者推荐投资信息。

当前大多数投资平台向投资者推荐投资信息时，是根据投资者的年龄、性别、职业等基本信息生成推荐信息，这一过程中所参考的信息较少，易导致生成的推荐信息准确度低。

发明内容

本发明实施例的目的在于提供一种信息推荐方法及装置，以提高信息推荐的准确度。

具体技术方案如下：

本发明实施例提供了一种信息推荐方法，所述方法包括：

获得投资者的持仓数据；

对所获得的持仓数据进行分析，得到表征所述投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；

根据所获得的持仓数据，获得所述投资者已投资产品的类型分布信息和交易行为信息；

根据所述类型分布信息和交易行为信息，确定表征所述投资者投资偏好的第二表征信息；

根据所述第一表征信息和所述第二表征信息，确定所述投资者的投资风格；

根据所获得的持仓数据，获得所述投资者在各预设的评价项的评价值；

基于所获得的评价值，确定表征所述投资者投资能力的第三表征信息；

根据所述投资风格和所述第三表征信息获得投资信息，并向所述投资者推荐所述投资信息。

本发明实施例还提供了一种信息推荐装置，所述装置包括：

持仓数据获得模块，用于获得投资者的持仓数据；

第一信息获得模块，用于对所获得的持仓数据进行分析，得到表征所述投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；

第二信息获得模块，用于根据所获得的持仓数据，获得所述投资者已投资产品的类型分布信息和交易行为信息；

第三信息获得模块，用于根据所述类型分布信息和交易行为信息，确定表征所述投资者投资偏好的第二表征信息；

投资风格确定模块，用于根据所述第一表征信息和所述第二表征信息，确定所述投资者的投资风格；

评价值获得模块，用于根据所获得的持仓数据，获得所述投资者在各预设的评价项的评价值；

第四信息确定模块，用于基于所获得的评价值，确定表征所述投资者投资能力的第三表征信息；

投资信息推荐模块，用于根据所述投资风格和所述第三表征信息获得投资信息，并向所述投资者推荐所述投资信息。

本发明实施例还提供了一种电子设备，包括处理器、通信接口、存储器和通信总线，其中，处理器，通信接口，存储器通过通信总线完成相互间的通信；

存储器，用于存放计算机程序；

处理器，用于执行存储器上所存放的程序时，实现上述信息推荐方法步骤。

本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质内存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述信息推荐方法步骤。

本发明实施例还提供了一种包含指令的计算机程序产品，当其在计算机上运行时，使得计算机执行上述信息推荐方法。

本发明实施例有益效果：

由上可见，本发明实施例提供的方案中，可以对持仓数据进行分析，得到表征投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；并通过从持仓数据中获得的类型分布信息和交易行为信息，得到表征投资者投资偏好的第二表征信息。根据第一表征信息和第二表征信息，可以确定投资者的投资风格，从而使得所确定的投资风格与投资者偏好以及投资者盈亏状况所表示的投资能力相符，这样，根据投资风格进行信息推荐，可以使得推荐信息符合投资者偏好和投资能力，推荐信息更易被投资者采用，提高了推荐信息的准确度。

当然，实施本发明的任一产品或方法并不一定需要同时达到以上所述的所有优点。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，还可以根据这些附图获得其他的实施例。

图1为本发明实施例提供的一种信息推荐方法的流程示意图。

图2为本发明实施例提供的第一种信息关系示意图。

图3为本发明实施例提供的一种投资者投资能力获取方法的评分图。

图4为本发明实施例提供的第二种信息关系示意图。

图5为本发明实施例提供的一种信息推荐装置的结构示意图。

图6为本发明实施例提供的一种电子设备的结构示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员基于本申请所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

为了提高向投资者推荐信息的准确度，本发明实施例提供了一种信息推荐方法及装置，下面分别进行介绍。

本发明的一个实施例中，参见图1，提供了一种信息推荐方法的流程示意图，该方法包括以下步骤S101-S108。

步骤S101：获得投资者的持仓数据。

持仓数据可以是投资者持有的已投资产品在进行交易过程中产生的数据，可以表示投资者已投资产品在进行交易时的交易状况，记录交易时产生的交易行为信息，如买入或者卖出投资者选择股票；也可以记录交易的金额、时间、产品类型等信息。

已投资产品可以是股票、基金、期货等金融产品，本发明实施例并不对此进行限定。

为了获得投资者的持仓数据，当投资者在投资平台上进行交易时，投资平台可以将进行交易时产生的持仓数据记录在后台数据库中。在此情况下，可以根据投资者的账户名、ID(Identity document，身份标识号)等认证信息从后台数据库中取出对应的持仓数据；另外，也可以从投资者进行的交易所在的交易所处获得持仓数据。

若投资者持有多个用于投资的账户，则可以获得不同账户维度下的持仓数据，用于分析对应不同账户的投资风格。具体的实现方式参见后续实施例，此处暂不详述。

步骤S102：对所获得的持仓数据进行分析，得到表征投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息。

一种情况下，对所获得的持仓数据进行分析，包括根据持仓数据中记录的投资者曾经的投资行为的盈亏数据以及对应的风险系数，计算表示盈亏状况的评分，盈亏数据表示的盈利数额越大，该评分越高，对应的风险系数的数值越大，该评分越低。

在此情况下，第一表征信息中可以通过预设的字段记录所得评分，表征投资者进行交易的盈亏状况。第一表征信息中也可以记录上述盈亏数据及风险系数，用于产生盈亏数据和风险系数的部分持仓数据等，例如，第一表征信息中可以记录已投资产品A在月份B的收益，作为一项盈亏数据，也可以记录产生该收益的部分持仓数据，如已投资产品A的投资本金、其在月份B的交易额等。

具体的，计算上述评分时，可以根据盈亏数据以及对应的风险系数得到预设的表示盈亏状况的多个方面的指标，再综合各指标的数值得到表征盈亏状况的评分。

具体的采用的指标可以参见后续实施例，此处暂不详述。

步骤S103：根据所获得的持仓数据，获得投资者已投资产品的类型分布信息和交易行为信息。

类型分布信息可以表示投资者持有的不同类型的已投资产品的数额之间的差异。本发明的一个实施例中，可以按照不同的分类方式进行统计，得到不同分类方式下的类型分布信息。例如，统计方式为按照行业市值统计，得到的类型分布信息可以是已投资产品所属不同类型行业的行业市值分布；又例如，统计方式为按照大类资产的类型进行统计，得到统计投资者已投资的境内权益资产、境外权益资产的数额，形成类型分布信息。

根据类型分布信息，可以确定投资者的已投资产品在分布上较为集中的类型，这些较为集中的类型反映了投资者选择投资产品的偏好。例如，根据对投资者所购买的股票的持仓数据，可以统计已购股票，即已投资产品所属的行业。若投资者已购股票的80％为房地产行业股票，则可以认为房地产行业股票类型为较为集中的类型，其反映了投资者更偏好在房地产行业选择投资产品。

上述通过形成类型分布信息反映用户偏好的过程也被称为用户投资产品穿透。

下面说明确定类型分布信息的一种具体实现方式。

参见图2，上述类型分布信息可以通过图中股票持仓、基金持仓、持仓风格对应的各类统计信息确定。由上，可以按照不同的分类方式进行统计得到类型分布信息，图2中，股票持仓及基金持仓的信息对应的分类方式为按投资产品的类型，分别为股票类型和基金类型；投资风格包括的信息对应的分类方式为按投资产品的市值，即图中的大盘、中盘、小盘。

其中，统计股票持仓时采用的信息包括：重仓股票，即投资者持有数量较多的股票；股票十大盈亏，可以理解为投资者所持有的股票中盈利较多和亏损较多的股票；财务估值类指标，包括投资者所持股票的市盈率、市净率、净资产收益率、资产负债率，用于表示已投资产品的价值。

基金持仓表示投资者在投资基金时的偏好。其采用的信息包括：重仓基金、基金十大盈亏和收益比重，其中，重仓基金、基金十大盈亏类似上文中重仓股票、股票十大盈亏，区别仅在于基金与股票等名称概念上的替换，相应的，从持仓数据中获取的统计数据所对应的投资产品类型和具体数值会有实际区别；其他可以采用的信息还包括：持仓基金行业分布、持仓基金重仓股。

持仓风格可以通过投资风格箱中的属性进行确定，具体为图2中的大盘、中盘、小盘与成长、平衡、价值这两维属性的组合。

交易行为信息可以理解为用户对已投资产品进行交易时产生的交易行为的信息，具体可以参见图2，交易行为信息对应图2中持仓交易的信息，包括投资者的股票交易数量、资金周转天数、持仓换手次数、对投资者的交易额进行统计并计算出的每日平均交易额，对投资者的交易次数进行统计计算出的预设时间段内的平均交易次数。

交易行为信息可以用于确定用户偏好交易的已投资产品，即针对任一已投资产品，若发生的交易行为的数量较多，即确定该投资产品符合用户偏好。具体的，可以预设数量阈值，针对已投资产品发生的交易行为的数量大于该数量阈值，认为发生的交易行为的数量较多。

步骤S104：根据类型分布信息和交易行为信息，确定表征投资者投资偏好的第二表征信息。

第二表征信息所表征的投资偏好可从类型分布信息和交易行为信息中获得，其中类型分布信息显示投资者投资数额集中的投资产品的投资类型，该投资类型可以认为是投资者偏好的投资类型。第二表征信息可以包括记录该投资类型的文字信息。例如，类型分布信息中投资者的重仓股票的投资类型为银行股类型，则第二表征信息中可以记录银行股类型为投资者偏好的投资类型。

根据交易行为信息可以确定投资者偏好交易的投资产品。例如，交易额较高的已投资产品可以被认为是投资者偏好的已投资产品，相应地，第二表征信息可以记录于已投资产品具有相同类型的投资产品作为投资者偏好的投资产品。据此，可以记录该投资产品的产品属性，例如产品名称，所属行业，管理该投资产品的产品经理等。具体的记录方式可以是文本或者表格等。

第二表征信息可以包括所记录投资者偏好投资产品的产品属性。

步骤S105：根据第一表征信息和第二表征信息，确定投资者的投资风格。

不同的投资风格表示投资者通过已投资产品获取盈利的不同方式，例如选择投资产品的方式或者获取盈利的方式上的不同。例如，投资风格为深度成长型风格，具有这一投资风格的投资者在选择投资产品时会选择处于发展初期的行业的投资产品，或者在获取盈利时更能够接收承担较大的风险；投资风格为深度价值型风格，具有这一投资风格的投资者在选择投资产品时倾向于选择发展已经稳定的行业的投资产品，在获取盈利时能够接受较低的盈利。

根据第一表征信息，可以确定用户的盈亏状况。因为不同投资风格对应获取盈利的不同程度，而用户的盈亏状况可以反映用户盈利的具体数额，也就是反映其盈利的程度。从而通过第一表征信息与投资风格之间存在对应关系。

另外，第二表征信息表征投资者的投资偏好，包括用户更偏好选择和交易的投资产品类型，投资偏好能够体现投资者通过已投资产品获取盈利时选择的已投资产品的类型，不同的类型与不同的投资风格存在对应关系，即第二表征信息与投资风格之间存在对应关系。

据此，可以根据第一表征信息、第二表征信息，选择同时满足两种表征信息对应关系的投资风格，作为投资者的投资风格。

步骤S106：根据所获得的持仓数据，获得投资者在各预设的评价项的评价值。

预设的评价项表示交易过程中预设的评价维度下投资者的表现好坏，具体的，评价项可以包括：

表征获得收益能力的评价项、表征单位风险获得收益能力的评价项、表征抵抗风险能力的评价项、表征选择投资产品能力的评价项、表征选择交易时机能力的评价项。

不同的评价项表示投资者在针对投资产品进行交易时表现出的不同方面的能力，下面对具体能力的量化方式分别进行说明。进行量化时，可以从持仓数据中获得计算不同方面能力对应的参数，根据所得参数计算表示能力的数值作为评价项对应的评价值。具体采用的参数参见下述实施例。

对于表征收益能力的评价项，采用的参数可以是：收益相对于投资金额的比值，或者赚取的金额在所有投资者中的排名等。上述比值或者排名越高，表示该投资者的赚钱能力越强。

表征单位风险获得收益能力的评价项，可以理解为在承受单位风险的情况下，追求预期报酬的能力。本发明的一个实施例中，该评价项可以通过计算夏普比率获得，所采用的参数为：投资者已投资产品形成的投资组合的预期报酬率A、无风险利率B以及投资组合的标准差C，(A-B)/C即表示夏普比率。

表征抵抗风险能力的评价项可以通过计算最大回测得分确定。最大回测得分由投资产品的组合可能发生的最大亏损的金额确定。最大亏损的金额越大，最大回测得分越低，即抵抗风险能力越弱。

表征选择投资产品能力的评价项可以通过从持仓数据中得到已投资产品的绝对回报，计算alpha值，形成该评价项。

表征选择交易时机能力的评价项可以通过HM(Henriksson-Merton)模型、TM(Treynor-Mazuy)模型、CL(Chang-Lewellen)模型，分别计算出表示择时能力的分值，在将所得分值按照预设的权重进行加权计算，得到表征选择交易时机能力的评价项的最终评分。其中，权重可以根据工作人员的经验预先设置，也可以是为不同模型计算出的分值赋予相同的权重，本发明实施例并不对此进行限定。

获得各评价项的评价值后，可以将各评价项的评价值所表示的投资能力通过图表展示给投资者或者投资者委托的、对已投资产品进行交易的客户经理。待展示的图表可以显示在证券平台的网页上以供观看。

如图3，该图中提供了展示给投资者的一种图表，图中包括了五个评价项表示的投资者的投资能力，综合能力评价对应的深色区域基于各评价项的评价值大小形成。

其中，赚钱能力对应表征收益能力的评价项，攻守兼备能力对应表征单位风险获得收益能力的的评价项，抗风险能力对应表征抵抗风险能力的评价项，选股能力对应选择投资产品能力的评价项，择时能力对应表征选择交易时机能力的评价项。

由上可见，通过计算不同评价项的评价值，能够得出投资者基于不同评价项确定的不同能力，对于投资者投资能力的评价更为全面。

步骤S107：基于所获得的评价值，确定表征投资者投资能力的第三表征信息。

第三表征信息可以记录基于各评价值计算出的表示投资能力的表示值。

一种实现方式中，可以基于各个评价项的权重，对各个评价项的评价值进行加权计算，得到表征投资者投资能力的第三表征信息。其中，各个评价项的权重可以是相同的，也可以是随机生成的，本发明实施例并不对此进行限定。在此情况下，通过对各评价值进行加权计算，在确定的投资能力时参考了评价项所表示的多个方面的能力，参考的信息较为全面，对投资能力的评价更为准确。

另一种实现方式中，也可以通过对各评价值进行求和或者取中位数的方式确定表示值，并基于所得表示值形成第三表征信息。

步骤S108：根据投资风格和第三表征信息获得投资信息，并向投资者推荐投资信息。

向投资者推荐的投资信息可以包括投资产品和投资建议。

以下说明投资信息中包括投资产品的情况下，投资信息的一种确定方式。

向投资者推荐投资产品时，可以从预先设置的备选投资产品中，选择投资能力要求与第三表征信息一致、或者第三表征信息表示的投资能力高于投资能力要求的投资产品作为待推荐投资产品。其中，备选投资产品的投资能力要求可以根据管理过该投资产品且盈利的客户经理的投资能力确定。客户经理的投资能力确定方式可以与S106中采用评价项的评价值确定投资者投资能力相同，即将用户看作管理投资产品的客户经理之一，以相同的评价项统一评价标准，确定投资者满足投资能力要求的备选投资产品。

在得到待推荐投资产品后，可以根据投资者的投资风格从中筛选出最终包含在推荐信息中，用以推荐给投资者的投资产品。具体的，可以按照投资者投资风格下预期的收益与不同待推荐投资产品的预期收益对比，确定最符合的待推荐投资产品。

以下说明投资信息中包括投资建议的情况下，投资信息的一种确定方式。

向投资者提供投资建议时，可以参考与投资者具有相同投资风格、且具有与第三表征信息相符的投资能力的客户经理投资行为和投资策略，形成投资建议，进而基于投资建议生成推荐信息。

另外，本发明的一个实施例中，投资信息中也可以同时包括投资产品和投资建议。

由上可见，本发明实施例提供的方案中，可以对持仓数据进行分析，得到表征投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；并通过从持仓数据中获得的类型分布信息和交易行为信息，得到表征投资者投资偏好的第二表征信息。根据第一表征信息和第二表征信息，可以确定投资者的投资风格，从而使得所确定的投资风格与投资者偏好以及投资者盈亏状况所表示的投资能力相符，这样，根据投资风格进行信息推荐，可以使得推荐信息符合投资者偏好和投资能力，推荐信息更易被投资者采用，提高了信息推荐的准确度。

下面对前述步骤S102中得到第一表征信息的具体实现方式进行说明。

本发明的一个实施例中，前述步骤S102，可以按照以下方式实现：

根据所获得的持仓数据，获得投资者进行交易的盈亏指标和风险指标；根据盈亏指标和风险指标，确定表征投资者进行交易的盈亏状况的第一表征信息。

持仓数据可以记录投资者的在不同投资产品上的收益或者亏损的数额、以及各投资产品的风险预测值，得到盈亏指标以及风险指标。得到盈亏指标和风险指标后，可以确定盈亏状况，进而用第一表征信息记录盈亏状况。具体的，可以为采用预设的、对应各盈亏指标和风险指标的权重，对各盈亏指标和风险指标进行加权计算，将计算结果作为表示盈亏状况的表示值。盈亏指标和风险指标的具体类型可以参见图4实施例，不同类型的盈亏指标和风险指标均存在预设的计算方式，通过持仓数据获取上述计算方式中的参数，可以计算得到盈亏指标和风险指标。

下面对盈亏指标和风险指标的类型进行详细说明。

参见图4，第一表征信息所表征的盈亏状况可以基于收益分解及归因分析、Brinson收益分析、客户资产分析、风险调整指标四个模块包含的指标确定。其中，上述盈亏指标为客户资产分析模块、Brinson收益分析模块、收益分解及归因分析模块包含的各项指标，上述风险指标为风险调整指标模块包含的各项指标。

其中，Brinson收益分析，即通过Brinson模型计算投资者的择股收益、已投资产品的行业配置收益、择时及其他收益，得到各项收益计算的结果作为一类盈亏指标。

图中的客户资产分析即对投资者已投资的投资产品进行分析，包括：净值分析，即分析投资产品的净值，不同交易日的净值差可以作为表示盈亏状况的盈亏指标；回测分析，基于已发生投资产品的交易估计风险指标；日收益率分析及月收益率分析，基于投资产品的日收益率和月收益率确定盈亏指标。

图中的收益分解及归因分析，包括基于Barra因子计算的因子收益和因子暴露，Barra因子可以根据持仓数据表示投资产品的盈利、以及受市场波动影响的程度得到数据计算得到，用于确定Barra因子对盈亏状况的影响。在此情况下，因子收益和因子暴露可以作为盈亏指标。

图中的风险调整指标用于确定风险指标，包括根据已投资产品的持仓数据计算的Alpha值、Beta系数、跟踪误差、信息比率、下行风险、夏普比率、索提诺比率、卡玛比率、特雷诺比率等。

由上可见，本发明实施例提供的方案中，根据持仓数据能够得到盈亏指标和风险指标，由此确定盈亏状况。盈亏指标和风险指标能够基于持仓数据反映出投资者进行交易的实际情况，因此得到的表征投资者进行交易的盈亏状况的第一表征信息更为准确。

下面对前述步骤S101中获得不同账户维度下的持仓数据的实现方式进行说明。

本发明的一个实施例中，获得投资者的持仓数据，包括：

获得投资者在综合账户和单类账户下进行的交易产生的持仓数据，其中，单类账户与一种类型的投资产品相对。

单类账户指以投资产品类型为账户维度，例如，投资产品类型为股票类型，对应的单类账户为股票账户，该账户下的投资产品均为各行业的股票。投资产品类型也可以是基金类型等其他类型。

不同单类账户下存在不同的投资产品，针对不同的投资产品获得的持仓数据也是不同的。

综合账户可以包括多个单类账户，即将各个单类账户下的已投资产品作为一个整体类型进行管理。综合账户可以包括股票、基金、债券多种投资产品。

在此情况下，对各账户进行统计能够得到不同的持仓数据，按照图1所示流程，可以得到各账户下投资者的投资风格。确定投资风格的方式与图1实施例类似，区别仅在于持仓数据的具体内容不同。

在此情况下，可以根据各账户下投资者的投资风格，确定投资者面对不同类型的投资产品的投资风格差异，在推荐信息中，可以按照投资产品的类型，向投资者提出对应类型下符合投资者投资风格的建议。

由上可见，本发明实施例提供的方案可以根据不同的账户得到投资者在不同类型的投资产品下的投资风格，在进行信息推荐时，可以根据不同的投资风格适应性地调整所推荐的信息，进一步提高了信息推荐的准确性。

与上述方法实施例相对应，本发明实施例还提供了一种信息推荐装置。

本发明的一个实施例中，参见图5，提供了一种信息推荐装置的结构示意图，所述装置包括：

持仓数据获得模块501，用于获得投资者的持仓数据；

第一信息获得模块502，用于对所获得的持仓数据进行分析，得到表征所述投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；

第二信息获得模块503，用于根据所获得的持仓数据，获得所述投资者已投资产品的类型分布信息和交易行为信息；

第三信息获得模块504，用于根据所述类型分布信息和交易行为信息，确定表征所述投资者投资偏好的第二表征信息；

投资风格确定模块505，用于根据所述第一表征信息和所述第二表征信息，确定所述投资者的投资风格；

评价值获得模块506，用于根据所获得的持仓数据，获得所述投资者在各预设的评价项的评价值；

第四信息确定模块507，用于基于所获得的评价值，确定表征所述投资者投资能力的第三表征信息；

投资信息推荐模块508，用于根据所述投资风格和所述第三表征信息获得投资信息，并向所述投资者推荐所述投资信息。

由上可见，本发明实施例提供的方案中，可以对持仓数据进行分析，得到表征投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；并通过从持仓数据中获得的类型分布信息和交易行为信息，得到表征投资者投资偏好的第二表征信息。根据第一表征信息和第二表征信息，可以确定投资者的投资风格，从而使得所确定的投资风格与投资者偏好以及投资者盈亏状况所表示的投资能力相符，这样，根据投资风格进行信息推荐，可以使得推荐信息符合投资者偏好和投资能力，推荐信息更易被投资者采用，提高了推荐信息的准确度。

本发明的一个实施例中，所述第一信息获得模块502，具体用于根据所获得的持仓数据，获得所述投资者进行交易的盈亏指标和风险指标；根据所述盈亏指标和风险指标，确定表征所述投资者进行交易的盈亏状况的第一表征信息。

由上可见，本发明实施例提供的方案中，根据持仓数据能够得到盈亏指标和风险指标，由此确定盈亏状况。盈亏指标和风险指标能够基于持仓数据反映出投资者进行交易的实际情况，因此得到的表征投资者进行交易的盈亏状况的第一表征信息更为准确。

本发明的一个实施例中，所述持仓数据获得模块501，具体用于获得投资者在综合账户和单类账户下进行的交易产生的持仓数据，其中，所述单类账户与一种类型的投资产品相对。

由上可见，发明实施例提供的方案可以根据不同的账户得到投资者在不同类型的投资产品下的投资风格，在进行信息推荐时，可以根据不同的投资风格适应性地调整所推荐的信息，进一步提高了信息推荐的准确性。

本发明的一个实施例中，所述第四信息确定模块507，具体用于基于各个评价项的权重，对各个评价项的评价值进行加权计算，得到表征所述投资者投资能力的第三表征信息。

在此情况下，通过对各评价值进行加权计算，在确定的投资能力时参考了评价项所表示的多个方面的能力，参考的信息较为全面，对投资能力的评价更为准确。

本发明的一个实施例中，所述评价项包括以下项中的至少一项：

表征获得收益能力的评价项；

表征单位风险获得收益能力的评价项；

表征抵抗风险能力的评价项；

表征选择投资产品能力的评价项；

表征选择交易时机能力的评价项。

由上可见，通过计算不同评价项的评价值，能够得出投资者基于不同评价项确定的不同能力，对于投资者投资能力的评价更为全面。

本发明的技术方案中，所涉及的投资者个人信息的收集、存储、使用、加工、传输、提供和公开等处理，均符合相关法律法规的规定，且不违背公序良俗。

本发明实施例还提供了一种电子设备，如图6所示，包括处理器601、通信接口602、存储器603和通信总线604，其中，处理器601，通信接口602，存储器603通过通信总线604完成相互间的通信，

存储器603，用于存放计算机程序；

处理器601，用于执行存储器603上所存放的程序时，实现上述方法实施例部分提及的任一信息推荐方法步骤。

上述电子设备提到的通信总线可以是外设部件互连标准(Peripheral ComponentInterconnect，PCI)总线或扩展工业标准结构(Extended Industry StandardArchitecture，EISA)总线等。该通信总线可以分为地址总线、数据总线、控制总线等。为便于表示，图中仅用一条粗线表示，但并不表示仅有一根总线或一种类型的总线。

通信接口用于上述电子设备与其他设备之间的通信。

存储器可以包括随机存取存储器(Random Access Memory，RAM)，也可以包括非易失性存储器(Non-Volatile Memory，NVM)，例如至少一个磁盘存储器。可选的，存储器还可以是至少一个位于远离前述处理器的存储装置。

上述的处理器可以是通用处理器，包括中央处理器(Central Processing Unit，CPU)、网络处理器(Network Processor，NP)等；还可以是数字信号处理器(Digital SignalProcessor，DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、现场可编程门阵列(Field-Programmable Gate Array，FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件。

在本发明提供的又一实施例中，还提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质内存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述任一信息推荐方法的步骤。

在本发明提供的又一实施例中，还提供了一种包含指令的计算机程序产品，当其在计算机上运行时，使得计算机执行上述实施例中任一信息推荐方法。

在上述实施例中，可以全部或部分地通过软件、硬件、固件或者其任意组合来实现。当使用软件实现时，可以全部或部分地以计算机程序产品的形式实现。所述计算机程序产品包括一个或多个计算机指令。在计算机上加载和执行所述计算机程序指令时，全部或部分地产生按照本发明实施例所述的流程或功能。所述计算机可以是通用计算机、专用计算机、计算机网络、或者其他可编程装置。所述计算机指令可以存储在计算机可读存储介质中，或者从一个计算机可读存储介质向另一个计算机可读存储介质传输，例如，所述计算机指令可以从一个网站站点、计算机、服务器或数据中心通过有线(例如同轴电缆、光纤、数字用户线(DSL))或无线(例如红外、无线、微波等)方式向另一个网站站点、计算机、服务器或数据中心进行传输。所述计算机可读存储介质可以是计算机能够存取的任何可用介质或者是包含一个或多个可用介质集成的服务器、数据中心等数据存储设备。所述可用介质可以是磁性介质，(例如，软盘、硬盘、磁带)、光介质(例如，DVD)、或者半导体介质(例如固态硬盘Solid State Disk(SSD))等。

需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

本说明书中的各个实施例均采用相关的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于装置、电子设备、存储介质以及程序产品实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

以上所述仅为本发明的较佳实施例，并非用于限定本发明的保护范围。凡在本发明的精神和原则之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均包含在本发明的保护范围内。

Claims (10)

1.一种信息推荐方法，其特征在于，所述方法包括：

获得投资者的持仓数据；

对所获得的持仓数据进行分析，得到表征所述投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；

根据所获得的持仓数据，获得所述投资者已投资产品的类型分布信息和交易行为信息；

根据所述类型分布信息和交易行为信息，确定表征所述投资者投资偏好的第二表征信息；

根据所述第一表征信息和所述第二表征信息，确定所述投资者的投资风格；

根据所获得的持仓数据，获得所述投资者在各预设的评价项的评价值；

基于所获得的评价值，确定表征所述投资者投资能力的第三表征信息；

根据所述投资风格和所述第三表征信息获得投资信息，并向所述投资者推荐所述投资信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述对所获得的持仓数据进行分析，得到表征所述投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息，包括：

根据所获得的持仓数据，获得所述投资者进行交易的盈亏指标和风险指标；

根据所述盈亏指标和风险指标，确定表征所述投资者进行交易的盈亏状况的第一表征信息。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获得投资者的持仓数据，包括：

获得投资者在综合账户和单类账户下进行的交易产生的持仓数据，其中，所述单类账户与一种类型的投资产品相对。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所获得的评价值，确定表征所述投资者投资能力的第三表征信息，包括：

基于各个评价项的权重，对各个评价项的评价值进行加权计算，得到表征所述投资者投资能力的第三表征信息。

5.根据权利要求1-4中任一项所述的方法，其特征在于，所述评价项包括以下项中的至少一项：

表征获得收益能力的评价项；

表征单位风险获得收益能力的评价项；

表征抵抗风险能力的评价项；

表征选择投资产品能力的评价项；

表征选择交易时机能力的评价项。

6.一种信息推荐装置，其特征在于，所述装置包括：

持仓数据获得模块，用于获得投资者的持仓数据；

第一信息获得模块，用于对所获得的持仓数据进行分析，得到表征所述投资者进行交易盈亏状况的第一表征信息；

第二信息获得模块，用于根据所获得的持仓数据，获得所述投资者已投资产品的类型分布信息和交易行为信息；

第三信息获得模块，用于根据所述类型分布信息和交易行为信息，确定表征所述投资者投资偏好的第二表征信息；

投资风格确定模块，用于根据所述第一表征信息和所述第二表征信息，确定所述投资者的投资风格；

评价值获得模块，用于根据所获得的持仓数据，获得所述投资者在各预设的评价项的评价值；

第四信息确定模块，用于基于所获得的评价值，确定表征所述投资者投资能力的第三表征信息；

投资信息推荐模块，用于根据所述投资风格和所述第三表征信息获得投资信息，并向所述投资者推荐所述投资信息。

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，

所述第一信息获得模块，具体用于根据所获得的持仓数据，获得所述投资者进行交易的盈亏指标和风险指标；根据所述盈亏指标和风险指标，确定表征所述投资者进行交易的盈亏状况的第一表征信息。

8.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，

所述持仓数据获得模块，具体用于获得投资者在综合账户和单类账户下进行的交易产生的持仓数据，其中，所述单类账户与一种类型的投资产品相对。

9.一种电子设备，其特征在于，包括处理器、通信接口、存储器和通信总线，其中，处理器，通信接口，存储器通过通信总线完成相互间的通信；

存储器，用于存放计算机程序；

处理器，用于执行存储器上所存放的程序时，实现权利要求1-5任一所述的方法步骤。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质内存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1-5任一所述的方法步骤。

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