ITMI20001389A1 - PROCEDURE AND SYSTEM FOR ACCREDITING A SERVICE OR PRODUCT, AND PROCESSOR PROGRAM PRODUCT FOR EDUCATING A SPEAKER SYSTEM - Google Patents
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Description
DESCRIZIONE dell’invenzione industriale avente per titolo: DESCRIPTION of the industrial invention entitled:
«PROCEDIMENTO E SISTEMA PER ACCREDITARE UN SERVIZIO O PRODOTTO, E PRODOTTO DI PROGRAMMA DI ELABORATORE PER ISTRUIRE UN SISTEMA DI ELABORATORE PER ACCREDITA-RE UN SERVIZIO O PRODOTTO» "PROCEDURE AND SYSTEM FOR ACCREDITING A SERVICE OR PRODUCT, AND COMPUTER PROGRAM PRODUCT FOR INSTRUCTING A COMPUTER SYSTEM TO ACCREDIT A SERVICE OR PRODUCT"
DESCRIZIONE DESCRIPTION
SFONDO DELL’INVENZIONE BACKGROUND OF THE INVENTION
CAMPO DELL’INVENZIONE FIELD OF THE INVENTION
La presente invenzione riguarda generalmente sistemi per rilasciare ai consumatori documenti testimonianti diritti o titoli in un negozio di vendita al dettaglio. Più specificatamente, l'invenzione riguarda sistemi per rilasciare documenti promozionali o certificati del tipo che richiedono che un numero di identificazione personale (PIN) unico abbia ad essere trasmesso ad un cliente ricevente l'articolo. The present invention generally relates to systems for issuing to consumers documents bearing witness to rights or titles in a retail store. More specifically, the invention relates to systems for issuing promotional documents or certificates of the type which require a unique personal identification number (PIN) to be transmitted to a customer receiving the item.
DISCUSSIONE DELLO SFONDO PIN sono stampati o codificati su certificati di valore rilasciati a clienti e soggetti ad autorizzazione per vari prodotti e servizi. Ciascun certificato deve essere resistente alle frodi e deve essere sicuro rispetto alla duplicazione. L'avere numeri unici casuali ma validi richiede la creazione e la memorizzazione dei numeri in basi di dati o su certificati pre- stampati. La gestione di queste basi di dati o di questi certificati diviene costosa ed è soggetta a frodi. Il campo relativo alla generazione di PIN è discusso dettagliatamente nel Brevetto Statunitense 5 892 827. BACKGROUND DISCUSSION PINs are printed or encoded on certificates of value issued to customers and subject to authorization for various products and services. Each certificate must be fraud resistant and must be secure against duplication. Having random but valid unique numbers requires creating and storing the numbers in databases or on pre-printed certificates. The management of these databases or certificates becomes expensive and prone to fraud. The PIN generation field is discussed in detail in US Patent 5 892 827.
Una tecnica di mercato che ha trovato popolarità crescente è la distribuzione, in corrispondenza del punto di vendita, di un prodotto o servizio gratis in qualità di un incentivo all'acquisto di altri prodotti o servizi. A marketing technique that has found increasing popularity is the distribution, at the point of sale, of a free product or service as an incentive to purchase other products or services.
Tipici programmi di mercato offrono tra 5 e 10 minuti di servizio di lunga distanza come incentivi all'acquisto del prodotto della società sponsorizzante, come premi potenziali per partecipare in un contesto di mercato, o come premi offerti in base ad un programma di fedeltà di acquirente frequente del negozio di vendita al dettaglio, o semplicemente come un prodotto per l'acquisto. Relativamente alla commercializzazione o "marketing" di servizio telefonico su lunga distanza, sono generalmente impiegati due procedimenti o metodi. Un procedimento comporta la registrazione del consumatore o cliente e l'emissione o rilascio di una "carta di credito" telefonica per la quale è stabilito un conto e su cui sono successivamente accreditati taluni importi in dollari di servizio telefonico, basati sulle azioni o sugli acquisti del consumatore. Un altro procedimento o metodo è quello di rilasciare "carte di debito" telefoniche a ciascun consumatore soddisfacente i requisiti del particolare programma di mercato. Queste carte di debito sono generalmente pre-autorizzate in denominazioni di 5 o 10 minuti. Il rilascio di una carta di debito non stabilisce un conto, ma piuttosto è autorizzato per l'importo specificato di servizio telefonico e quindi diviene privo di utilità dopo che il tempo telefonico è scaduto. Con entrambi i procedimenti, al consumatore è solitamente richiesto di formare un numero "gratis" e fornire un numero di identificazione personale (PIN)al fine di attivare il servizio gratuito. Questo PIN deve essere generato casualmente prima del rilascio della carta di credito/debito telefonica, in modo tale che verifica d'impiego valido possa essere stabilita prima di concedere il servizio gratuito. Typical market programs offer between 5 and 10 minutes of long distance service as incentives to purchase the sponsoring company's product, as potential rewards for participating in a market setting, or as rewards offered under a buyer loyalty program frequent of the retail store, or simply as a product to purchase. With respect to the commercialization or "marketing" of long distance telephone service, two processes or methods are generally employed. A proceeding involves registering the consumer or customer and issuing or issuing a telephone "credit card" for which an account is established and to which certain dollar amounts of telephone service, based on shares or purchases, are subsequently credited. of the consumer. Another process or method is to issue telephone "debit cards" to each consumer who meets the requirements of the particular market program. These debit cards are usually pre-authorized in denominations of 5 or 10 minutes. The issuance of a debit card does not establish an account, but rather is authorized for the specified amount of telephone service and therefore becomes useless after the telephone time is up. With both procedures, the consumer is usually required to form a "free" number and provide a personal identification number (PIN) in order to activate the free service. This PIN must be randomly generated before the phone credit / debit card is issued so that valid usage verification can be established before granting the free service.
Con ciascuno dei processi descritti precedentemente, sussiste un requisito che la consumatore sia rilasciata una carta fisica (simile ad una carta di credito al consumo). La fabbricazione e l'erogazione di queste carte rappresentano un costo significativo e, perciò, possono in molte circostanze essere proibitive dal punto di vista economico. In aggiunta, vi sono problemi di sicurezza inerenti nella fabbricazione e nella consegna delle carte poiché qualcuno diverso dall'utente desiderato potrebbe facilmente convertirle per il proprio uso (specialmente nel caso della carta di debito, poiché il PIN è generalmente pre-stampato sulla carta stessa). Un'altra limitazione degli attuali procedimenti di vendita o commercializzazione di carte telefoniche è il fatto che il conto e/o il PIN devono essere generati prima del rilascio di una carta.Ciò può avere come conseguenza un ritardo di tempo dal momento in cui il consumatore accetta l'offerta al momento in corrispondenza del quale il servizio telefonico sarà disponibile (particolarmente con riferimento al procedimento della carta di credito) . Questa limitazione può pure determinare esaurimenti o scorte in eccesso di carte in base alla domanda dei consumatori (specialmente rispetto al metodo o procedimento delle carte di credito). With each of the processes described above, there is a requirement that the consumer be issued a physical card (similar to a consumer credit card). Manufacturing and dispensing of these cards represent a significant cost and, therefore, can in many circumstances be cost prohibitive. In addition, there are inherent security concerns in the manufacture and delivery of the cards as someone other than the desired user could easily convert them for their own use (especially in the case of the debit card, as the PIN is usually pre-printed on the card itself. ). Another limitation of current phone card sales or marketing processes is the fact that the account and / or PIN must be generated before a card is issued, which can result in a time delay from the time the consumer accepts the offer when the telephone service will be available (particularly with reference to the credit card procedure). This limitation may also lead to card exhaustion or excess stocks based on consumer demand (especially with respect to the credit card method or process).
Indipendentemente dal fatto se un certificato 0 buono viene presentato ad un consumatore come un incentivo all'acquisto di prodotti selezionati o semplicemente in risposta ad una richiesta di acquistare il servizio previsto dal certificato, le difficoltà descritte precedentemente hanno inibito una distribuzione sicura ed efficiente di questi certificati. I paragrafi seguenti discutono 1 problemi che sono specificatamente applicabili alla distribuzione di certificati di servizio pre-pagati, come ad esempio carte per la chiamata o telefoniche su lunga-distanza pre-pagate. Regardless of whether a certificate or voucher is presented to a consumer as an incentive to purchase selected products or simply in response to a request to purchase the service provided by the certificate, the difficulties described above have inhibited a safe and efficient distribution of these. certificates. The following paragraphs discuss the issues that are specifically applicable to the distribution of pre-paid service certificates, such as pre-paid calling cards or long-distance telephone.
Problemi si verificano inizialmente nello stadio di fabbricazione. Le carte sono tipicamente pre-stampate con il valore in dollari oppure il tempo in minuti, in importi pre- impostati, anche se il consumatore può preferire di avere un valore o un tempo differente. Inoltre, le carte pre-stampate hanno l'ulteriore limitazione che esse contengono informazione importante fissa, come ad esempio quella di un numero "verde" iniziante con "800" per accedere al servizio. I numeri d'accesso possono divenire sovraccaricati e determinare sconvenienti ritardi per l'utente, e numeri d'accesso nuovi possono dover essere aggiunti per soddisfare la domanda, ma non vi è alcun modo conveniente per aggiornare tale informazione su una carta prestampata. Analogamente, ciascuna carta pre-stampata ha un PIN (numero di identificazione personale) che deve essere impiegato per attivare la carta, cioè approntarla per l'uso. La pre-stampa di PIN sulla carta espone il valore della carta a furti anonimi e solitamente non rintracciabili. Una volta che la carta sia stata stampata, il suo valore può essere rubato senza impossessarsi fisicamente della carta stessa. Il furto può aver luogo in corrispondenza di un qualsiasi momento dalla sorgente di stampa alla vendita al dettaglio. Risulterà evidente che l'inoltro di queste carte "vive" attraverso un processo di alimentazione e distribuzione è suscettibile di essere afflitto di rischi relativi alla sicurezza. La manipolazione speciale fa aumentare il costo e le difficoltà di marketing o commercializzazione, e di vendita di carte a valore remote. Consumatori ingenui possono acquistare carte che o sono "vuote" o esaurite o sono impiegate da altri acquistate illegalmente. La commercializzazione e la vendita di carte resistenti alle manomissioni fa aumentare i costi e gli sforzi da parte di qualsiasi persona. Carte cosiddette "live" o vive, con PIN protetti devono essere trattate come se fossero un articolo quasi corrispondente a denaro contante, attraverso il processo di distribuzione e vendita al dettaglio. Quando una consegna di carte viene eseguita ad un negozio, se esse non sono mantenute sotto chiave e protette o nel cassetto della cassa, allora possono essere facilmente rubate, possono essere perse o malposizionate. Le carte stesse sono estremamente piccole e possono essere facilmente nascoste da impiegati senza scrupoli o acquirenti senza scrupoli. Perciò o fornitori ed i venditori al dettaglio di queste carte sono esposti ad un rischio finanziario estremamente grande nella manipolazione delle carte stesse. Se il valore viene illegalmente rubato o asportato da una carta, allora non è possibile per il dettagliante accettare l'importo di ritorno corrispondente o restituirlo al fornitore. Problems initially occur in the manufacturing stage. Cards are typically pre-printed with dollar value or time in minutes, in pre-set amounts, although the consumer may prefer to have a different value or time. Furthermore, the pre-printed cards have the further limitation that they contain fixed important information, such as that of a "toll-free" number starting with "800" to access the service. Access numbers can become overloaded and cause inconvenient delays for the user, and new access numbers may need to be added to meet demand, but there is no convenient way to update this information on a pre-printed card. Similarly, each pre-printed card has a PIN (Personal Identification Number) which must be used to activate the card, i.e. to prepare it for use. Pre-printing PINs on the card exposes the value of the card to anonymous and usually untraceable theft. Once the card has been printed, its value can be stolen without physically taking possession of the card itself. The theft can take place at any time from print source to retail. It will be apparent that the forwarding of these "live" cards through a feeding and distribution process is likely to be plagued with security risks. Special handling increases the cost and difficulties of marketing or marketing, and selling remote value cards. Naive consumers can buy cards that are either "empty" or out of stock or used by others bought illegally. Marketing and selling tamper-resistant cards increases the cost and effort of any person. So-called "live" cards or cards with protected PINs must be treated as if they were an item that almost corresponded to cash, through the process of distribution and retail. When a delivery of cards is made to a store, if they are not kept locked up and protected or in the cash drawer, then they can be easily stolen, lost or misplaced. The cards themselves are extremely small and can be easily hidden from unscrupulous employees or unscrupulous buyers. Therefore, the suppliers and retailers of these cards are exposed to an extremely large financial risk in handling the cards. If the value is illegally stolen or removed from a card, then it is not possible for the retailer to accept the corresponding return amount or return it to the supplier.
Una soluzione è quella di distribuire carte "morte" o "dead" al posto delle carte "vive" o "live". Una carta morta è una carta che ha un PIN che deve essere attivato dal venditore al dettaglio prima della distribuzione al consumatore. L'attivazione di PIN prefissati è estremamente costosa, richiede tempo ed è suscettibile di errori. La distribuzione di carte morte con PIN che richiedono attivazione è perciò sconveniente e ancora suscettibile di furti e abusi poiché alcuni fornitori di carte pre-stampano ed assegnano i PIN in una maniera uniforme, prevedibile o non protetta. Persone disoneste possono formare il numero d'accesso e immettere i PIN finché non riescono ad accedere con successo al servizio, oppure possono ricercare una configurazione in PIN multipli, e quindi rivendere i numeri dei PIN e di accesso a differenti utenti. Un altro potenziale problema è che alcune sequenze di PIN sono deliberatamente corte, per la convenienza dell'utente. Ciò crea una situazione pericolosa, poiché un esperto o venditore di elaboratori può più facilmente scoprire e decifrare PIN corti che non sono codificati. One solution is to deal "dead" or "dead" cards instead of "live" or "live" cards. A dead card is a card that has a PIN that must be activated by the retailer before distribution to the consumer. Activating pre-set PINs is extremely expensive, time consuming and prone to errors. The distribution of dead cards with PINs that require activation is therefore inconvenient and still susceptible to theft and abuse as some card providers pre-print and assign PINs in a uniform, predictable or unsecured manner. Dishonest people can dial access numbers and enter PINs until they successfully log into the service, or they can search for a multiple PIN configuration, and then resell the PIN and login numbers to different users. Another potential problem is that some PIN sequences are deliberately short, for the convenience of the user. This creates a dangerous situation, as a computer expert or vendor can more easily discover and decipher short PINs that are not encrypted.
Un'altra soluzione proposta del problema della sicurezza è quella di impiegare rivestimenti asportabili a graffiatura o grattabili e elementi di copertura di nastro amovibili sui PIN. Ciò ha un effetto limitato, poiché le carte "vive" e di valore possono ancora essere rubate e impiegate in maniera anonima da persone disoneste, in qualsiasi punto della catena di alimentazione. Another proposed solution to the security problem is to employ scratch-resistant or scratch-resistant removable liners and removable tape cover elements on the PINs. This has limited effect, as "live" and valuable cards can still be stolen and used anonymously by dishonest people, anywhere in the supply chain.
Sono stati proposti sistemi in cui carte pre-pagate vengono vendute senza un PIN. Il PIN è attivato o associato alla carta dopo che una richiesta è stata eseguita ad un elaboratore centrale emettente o rilasciante PIN. In alcuni sistemi di questo tipo, PIN possono essere scaricati in un lotto, e quindi mantenuti sinché non viene acquistata una carta, in corrispondenza del quale tempo un PIN viene associato alla porzione pre-stampata della carta.La limitazione principale di questo procedimento è che deve essere fatta una chiamata all'elaboratore centrale per il rilascio di un PIN. Ciò rallenta la transazione e, in un ambiente di vendita al dettaglio, rallenta le operazioni del cassiere mentre viene chiamato l'elaboratore e viene rilasciato il PIN. In aggiunta, un cassiere disonesto o distratto potrebbe vendere o cedere il valore dei PIN. Systems have been proposed where prepaid cards are sold without a PIN. The PIN is activated or associated with the card after a request has been made to a central processor issuing or issuing a PIN. In some systems of this type, PINs can be downloaded in a batch, and then held until a card is purchased, at which time a PIN is associated with the pre-printed portion of the card. The main limitation of this process is that a call must be made to the central processor to issue a PIN. This slows down the transaction and, in a retail environment, slows down the cashier operations while the processor is called and the PIN is released. In addition, a dishonest or careless cashier could sell or give away the value of the PINs.
Alcune carte telefoniche pre-pagate sono vendute o commerciate in contenitori di plastica chiusi-bloccati posti in una rastrelliera di esposizione nel negozio. Il cassiere vendente queste carte tipicamente scandisce un codice a barre sul visualizzatore stesso, ed un PIN è ottenuto facendo una richiesta o chiamata al fornitore o provider del servizio. Questo procedimento di attivazione a codificazione a barre non è in grado di impedire frodi o abusi da parte di altri poiché i codici a barre possono essere duplicati e impiegati su più di una carta. Un ladro potrebbe rubare una o più carte e acquistarne una per ottenere il codice del lotto valido, attivando così anche le carte rubate. Some pre-paid calling cards are sold or traded in closed-locked plastic containers placed in a display rack in the store. The cashier selling these cards typically scans a barcode on the display itself, and a PIN is obtained by making a request or call to the vendor or service provider. This barcoding activation process cannot prevent fraud or abuse by others as barcodes can be duplicated and used on more than one card. A thief could steal one or more cards and buy one to get the valid lotto code, thus activating the stolen cards as well.
Da quanto precede si comprenderà che le tecniche note per distribuire certificati o carte riscattabili per un servizio di valore presentano tutte difficoltà pratiche che rendono i certificati o le carte sia sconvenienti per il consumatore che vulnerabili di frodi o furti. Sussiste così la necessità di avere una soluzione nuova per distribuire questi certificati o queste carte in un modo conveniente senza compromettere la sicurezza dei servizi di valore che sono ottenuti mediante l'impiego delle carte. La presente invenzione soddisfa tale necessità, come sarà brevemente descritto nel seguente sommario dell'invenzione. It will be understood from the foregoing that known techniques for distributing certificates or cards redeemable for a service of value all present practical difficulties which make the certificates or cards both inconvenient for the consumer and vulnerable to fraud or theft. Thus there is a need for a new solution to distribute these certificates or cards in a convenient way without compromising the security of the valuable services that are obtained through the use of the cards. The present invention satisfies this need, as will be briefly described in the following summary of the invention.
Benché l'invenzione sia descritta principalmente con riferimento alla fornitura di servizio telefonico su lunghe distanze gratis, si deve tener presente che i principi dell'invenzione sono pure applicabili al fornire qualsiasi remunerazione, in corrispondenza del punto di vendita, in cui la successiva verifica del diritto alla remunerazione può essere realizzata senza la necessità di un elenco pre-stabilito di codici di autorizzazione validi. SOMMARIO DELL'INVENZIONE Although the invention is described mainly with reference to the provision of free long distance telephone service, it must be borne in mind that the principles of the invention are also applicable to providing any remuneration, at the point of sale, where the subsequent verification of the right to remuneration can be realized without the need for a pre-established list of valid authorization codes. SUMMARY OF THE INVENTION
L'invenzione fornisce un sistema e un procedimento implementabili mediante elaboratore per assicurare sicurezza e validità di codici di autorizzazione numerati pseudo-casualmente, tipicamente stampati su certificati o memorizzati in memoria leggibile a macchina su carte d'utenti, includenti primi mezzi algoritmici su un primo elaboratore per generare un codice di autorizzazione in risposta alla richiesta, e secondi mezzi algoritmici su un secondo elaboratore per determinare se un codice fornito da un utente è un codice di autorizzazione che sarebbe generato da detti primi mezzi algoritmici. La trasmissione dei secondi mezzi algoritmici al secondo elaboratore elimina il requisito di trasmettere codici generati effettivi dall'elaboratore fornenti il codice di autorizzazione all'elaboratore determinante se il codice presentato da un utente è un codice autorizzato. The invention provides a computer implementable system and method for ensuring the security and validity of pseudo-randomly numbered authorization codes, typically printed on certificates or stored in machine readable memory on user cards, including first algorithmic means on a first processor for generating an authorization code in response to the request, and second algorithmic means on a second processor for determining whether a code provided by a user is an authorization code that would be generated by said first algorithmic means. The transmission of the second algorithmic means to the second processor eliminates the requirement of transmitting actual generated codes from the processor providing the authorization code to the processor determining whether the code presented by a user is an authorized code.
L'algoritmo trasmesso dal primo elaboratore, come ad esempio un elaboratore di un negozio di vendita al dettaglio che funziona per monitorare transazioni in corrispondenza di terminali cosiddetti di "point of sale (POS)" o di punti-vendita e chioschi di un negozio, al secondo elaboratore può o essere il medesimo algoritmo impiegato dal primo elaboratore, oppure l'algoritmo trasmesso può essere modificato in maniera tale che esso funzioni mediante ricezione di un codice d'utente e determinazione del fatto se il codice d'utente sia un codice che potrebbe essere stato generato dall'algoritmo impiegato nel primo negozio. In altre parole, il codice dell'elaboratore definente l'algoritmo tramesso al secondo elaboratore può non avere la capacità di stampare o visualizzare codici, impedendo così ad un utente del secondo elaboratore di ottenere in maniera fraudolente e convalidare codici di autorizzazione. Piuttosto, il codice d'elaboratore definente l'algoritmo trasmesso al secondo elaboratore può avere solamente la capacità di determinare se un codice immesso nel secondo elaboratore valido nel senso che il codice immesso in esso è un codice che potrebbe essere generato dall'algoritmo eseguito sul primo elaboratore . The algorithm transmitted by the first computer, such as a computer in a retail store that functions to monitor transactions at so-called "point of sale (POS)" terminals or at points of sale and kiosks in a store, the second processor can either be the same algorithm used by the first processor, or the transmitted algorithm can be modified in such a way that it functions by receiving a user code and determining whether the user code is a code that it may have been generated by the algorithm employed in the first store. In other words, the processor code defining the algorithm transmitted to the second processor may not have the ability to print or view codes, thus preventing a user of the second processor from fraudulently obtaining and validating authorization codes. Rather, the processor code defining the algorithm transmitted to the second processor can only have the ability to determine whether a code entered into the second processor is valid in the sense that the code entered into it is a code that could be generated by the algorithm executed on the second processor. first processor.
Preferibilmente, il codice di autorizzazione contiene una data indicante la data in cui esso è stato generato. Preferibilmente, il prodotto o servizio è un credito di servizi di telecomunicazioni. Il prodotto o servizio può essere uno sconto per un altro prodotto o servizio. Tipicamente, ma non necessariamente, il prodotto o il servizio è un prodotto o servizio che non è fornito dal negozio di vendita al dettaglio in cui l'utente riceve il codice di autorizzazione. Il codice di autorizzazione può includere cifre o digit associati con il negozio in cui il codice di autorizzazione è stato generato. Preferibilmente, l'algoritmo di generazione del codice di autorizzazione genera un codice solamente una volta. Preferably, the authorization code contains a date indicating the date on which it was generated. Preferably, the product or service is a telecommunications service credit. The product or service can be a discount for another product or service. Typically, but not necessarily, the product or service is a product or service that is not provided by the retail store where the user receives the authorization code. The authorization code can include digits or digits associated with the store where the authorization code was generated. Preferably, the authorization code generation algorithm generates a code only once.
In breve, ed in termini generali, il procedimento dell'invenzione comprende le fasi di rivelare il verificarsi di un evento che è stato preselezionato per innescare la generazione di un codice di autorizzazione per la distribuzione ad un cliente di un negozio di vendita al dettaglio; generare un certificato o una carta memorizzante in forma leggibile dall'uomo o da una macchina il codice di autorizzazione, i codici di autorizzazione generati in una sequenza apparentemente casuale mediante un algoritmo generatore di codici pseudo-casuali per evitare di decifrare l'algoritmo; ricevere in corrispondenza di un secondo elaboratore da un utente un codice; impiegare un algoritmo per determinare se il codice ricevuto dall'utente è un codice che sarebbe generato dall'algoritmo e, se è così, determinare di fornire il prodotto o servizio associato, che è associato con il codice, all'utente. Se viene eseguita una determinazione di fornire all'utente il prodotto o servizio associato, allora il fornitore del prodotto o servizio fornisce il prodotto o servizio all'utente stesso. Briefly, and in general terms, the method of the invention comprises the steps of detecting the occurrence of an event that has been preselected to trigger the generation of an authorization code for distribution to a customer of a retail store; generate a certificate or card storing the authorization code in a human or machine readable form, the authorization codes generated in an apparently random sequence by means of a pseudo-random code generator algorithm to avoid deciphering the algorithm; receiving a code from a user at a second computer; employing an algorithm to determine whether the code received by the user is code that would be generated by the algorithm and, if so, to determine to provide the associated product or service, which is associated with the code, to the user. If a determination is made to provide the associated product or service to the user, then the provider of the product or service provides the product or service to the user.
BREVE DESCRIZIONE DEI DISEGNI BRIEF DESCRIPTION OF THE DRAWINGS
Una valutazione più completa dell'invenzione e di molti dei conseguenti vantaggi di essa sarà facilmente ottenuta man mano che la medesima sarà meglio compresa con riferimento alla seguente descrizione dettagliata quando considerata in unione con i disegni acclusi, nei quali: A more complete evaluation of the invention and many of the consequent advantages thereof will be readily obtained as it is better understood with reference to the following detailed description when considered in conjunction with the accompanying drawings, in which:
la Figura 1 è uno schema di una forma di realizzazione di un nuovo sistema di elaboratore secondo l'invenzione; Figure 1 is a diagram of an embodiment of a new computer system according to the invention;
la Figura 2 è un diagramma di flusso del procedimento di un consumatore ricevente un codice di autorizzazione per il sistema di Figura 1; e la Figura 3 è un diagramma di flusso del procedimento per convalidare il codice di autorizzazione per il sistema di Figura 1. Figure 2 is a flow diagram of the process of a consumer receiving an authorization code for the system of Figure 1; and Figure 3 is a flowchart of the process for validating the authorization code for the system of Figure 1.
DESCRIZIONE DELLE FORME DI REALIZZAZIONE PREFERITE DESCRIPTION OF THE PREFERRED EMBODIMENTS
Nei disegni, numeri di riferimento uguali indicano parti identiche o corrispondenti in tutte le varie viste, e la Figura 1 illustra un primo elaboratore 1 collegato ad un terminale POS 2 e ad un chiosco 3 di un negozio 6. Il terminale POS 2 include mezzi per immettere dati di transazioni e fornire informazioni di prezzi per la transazione di una vendita con un cliente o consumatore. I terminali POS sono ben noti nel campo. Il terminale POS 2 può includere mezzi automatici per identificare codici di prodotti ed una identificazione di utente, come ad esempio uno scansore di codici a barre (per scandire codici a barre di identificazione di prodotti su articolo- prodotti e codici a barre di identificazione d'utente su carte di identificazione d'utente), un lettore di strisce magnetiche per scandire supporti magnetici contenenti un numero di identificazione d'utente (come una banca o una carta di credito), un lettore-codificatore MICR per leggere codici MICR su assegni per ottenere autorizzazione per gli assegni e per ottenere una identificazione dell'utente. Il terminale POS include pure mezzi per scrivere un codice di autorizzazione o in forma leggibile dall'uomo o in forma leggibile dalla macchina. In the drawings, like reference numerals indicate identical or corresponding parts throughout the various views, and Figure 1 illustrates a first computer 1 connected to a POS terminal 2 and a kiosk 3 of a store 6. The POS terminal 2 includes means for enter transaction data and provide pricing information for the transaction of a sale with a customer or consumer. POS terminals are well known in the field. POS terminal 2 may include automatic means for identifying product codes and user identification, such as a barcode scanner (for scanning product identification barcodes on item-products and product identification barcodes). on user identification cards), a magnetic stripe reader to scan magnetic media containing a user identification number (such as a bank or credit card), a MICR reader-encoder to read MICR codes on checks for obtain authorization for checks and to obtain user identification. The POS terminal also includes means for writing an authorization code in either human-readable or machine-readable form.
Il negozio 6 può pure includere un cosiddetto "chiosco" 3. Ai fini della presente invenzione, un chiosco è un terminale di un sistema elaboratore includente mezzi perché il cliente possa eseguire un pagamento (ad esempio con denaro contante o con una carta di credito) o una identificazione unica associata con il cliente, e mezzi per scrivere un codice di autorizzazione o in forma leggibile dall'uomo o in forma leggibile dalla macchina. The shop 6 may also include a so-called "kiosk" 3. For the purposes of the present invention, a kiosk is a terminal of a computer system including means for the customer to make a payment (e.g. with cash or a credit card). or a unique identification associated with the customer, and means for writing an authorization code in either human-readable or machine-readable form.
Il terminale POS 2 ed il chiosco 3 del negozio 6 sono ciascuno collegato tramite una linea di comunicazioni con il primo elaboratore 1. La linea di comunicazioni può passare attraverso connessioni di rete o altri mezzi intermediari. Ad esempio, vi può essere un elaboratore di un controllore di negozio frapposto nella linea di comunicazioni tra il primo elaboratore 1 ed il terminale POS 2 ed il chiosco 3. Tuttavia, si deve comprendere che il primo elaboratore può essere un elaboratore di un'unità di controllo o controllore del negozio. The POS terminal 2 and the kiosk 3 of the shop 6 are each connected through a communication line with the first computer 1. The communication line can pass through network connections or other intermediary means. For example, there may be a computer of a shop controller interposed in the communication line between the first computer 1 and the POS terminal 2 and the kiosk 3. However, it is to be understood that the first computer may be a computer of a unit. control or shop controller.
Il primo elaboratore 1 è collegato tramite una linea di comunicazione ad un secondo elaboratore 4. Vi possono essere dispositivi intermedi frapposti lungo la linea di comunicazione collegante il primo elaboratore 1 ed il secondo elaboratore 4, a patto che il primo elaboratore 1 possa comunicare con il secondo elaboratore 4. The first processor 1 is connected via a communication line to a second processor 4. There may be intermediate devices interposed along the communication line connecting the first processor 1 and the second processor 4, provided that the first processor 1 can communicate with the second processor 4.
Il secondo elaboratore 4 si trova in comunicazione con un dispositivo d'utente 5. Il dispositivo d'utente 5 può essere un telefono a linea filare, un telefono senza fili, oppure un altro elaboratore. Il dispositivo d'utente 5 può essere un qualsiasi dispositivo consentente ad un utente di trasmettere segnali di dati convoglianti un codice di autorizzazione al secondo elaboratore 4. The second computer 4 is in communication with a user device 5. The user device 5 can be a wired telephone, a wireless telephone, or another computer. The user device 5 can be any device allowing a user to transmit data signals conveying an authorization code to the second processor 4.
In Figura 2, nel passo 10, il consumatore esegue azioni che determinano un segnale di richiesta trasmesso dal terminale POS 2 o dal chiosco 3 al primo elaboratore 1 segnalante la generazione di un codice di autorizzazione. L'azione da parte del consumatore può essere l'acquisto di un articolo presso il terminale POS o il chiosco dante titolo all'utente per un codice di autorizzazione per un prodotto, servizio o sconto su un prodotto o su un servizio, esso potendo essere una richiesta esplicita da parte del consumatore di acquistare un codice di autorizzazione attribuente all'utente o consumatore il diritto di ricevere il prodotto o il servizio, esso potendo essere basato sulla storia di acquisti precedenti del cliente registrata in una base di dati associata con il primo elaboratore 1, oppure potendo invece essere basata su una campagna promozionale in cui a ciascun consumatore o presso il terminale POS 2 o presso il chiosco 3 è fornito un codice di autorizzazione. Nel passo o fase 11, il primo elaboratore 1 genera un codice di autorizzazione. Nel passo 12, il primo elaboratore 1 trasmette il codice generato al terminale POS o al chiosco. Nel passo 13, il terminale POS o chiosco registra il codice di autorizzazione in un supporto registrabile. Nella forma di realizzazione preferita, il supporto o carta ed il codice è in digit o cifre leggibili dall'uomo, come per esempio lettere e numeri, e il documento stampato include un numero telefonico da chiamare per ottenere il prodotto o servizio autorizzato. In Figure 2, in step 10, the consumer carries out actions which determine a request signal transmitted by the POS terminal 2 or by the kiosk 3 to the first processor 1 signaling the generation of an authorization code. The action by the consumer can be the purchase of an item at the POS terminal or kiosk entitling the user to an authorization code for a product, service or discount on a product or service, it being able to be an explicit request by the consumer to purchase an authorization code attributing to the user or consumer the right to receive the product or service, it being able to be based on the customer's previous purchase history recorded in a database associated with the first processor 1, or, on the other hand, it could be based on a promotional campaign in which an authorization code is provided to each consumer either at the POS terminal 2 or at the kiosk 3. In step 11, the first processor 1 generates an authorization code. In step 12, the first processor 1 transmits the generated code to the POS terminal or kiosk. In step 13, the POS terminal or kiosk records the authorization code in a recordable medium. In the preferred embodiment, the medium or card and the code is in human readable digits or digits, such as letters and numbers, and the printed document includes a telephone number to call to obtain the authorized product or service.
In Figura 3, nel passo 14, il secondo sistema elaboratore 4 riceve il codice immesso nel dispositivo 5 d'utente. Nel passo 21, il secondo sistema elaboratore 4 esegue un algoritmo che determina se il codice che esso ha ricevuto è uno che potrebbe essere stato generato dall'algoritmo del codice di autorizzazione. In Figure 3, in step 14, the second processing system 4 receives the code entered in the user device 5. In step 21, the second processing system 4 executes an algorithm which determines whether the code it has received is one that could have been generated by the authorization code algorithm.
Nella forma di realizzazione preferita, il prodotto o il servizio associato con il codice di autorizzazione è tempo di telecomunicazioni prepagato. Nella forma di realizzazione preferita, se il secondo sistema elaboratore 4 determina che il codice che esso ha ricevuto dal dispositivo 5 di utente è un codice che potrebbe essere stato generato dall'algoritmo del codice di autorizzazione, allora esso richiede al dispositivo 5 d'utente un numero telefonico a cui accreditare tempo di telecomunicazione pre-pagato, riceve un numero telefonico dal dispositivo 5 dell'utente, ed accredita sul conto per quel numero telefonico. Opzionalmente, il secondo sistema elaboratore 4 può pure fornire un numero telefonico da chiamare al dispositivo 5 d'utente e istruire il consumatore relativamente al formare il numero da chiamare come una pre-condizione per l'impiego del credito ottenuto dal codice di autorizzazione . Preferibilmente, il secondo sistema elaboratore memorizza numeri di autorizzazione ricevuti da un dispositivo di utente e non ri-autorizza nessuno di questi numeri. In the preferred embodiment, the product or service associated with the authorization code is prepaid telecommunications time. In the preferred embodiment, if the second processing system 4 determines that the code it received from the user device 5 is a code that could have been generated by the authorization code algorithm, then it requests the user device 5 a telephone number to which prepaid telecommunication time is credited, receives a telephone number from the user's device 5, and credits the account for that telephone number. Optionally, the second processing system 4 can also provide a telephone number to be called to the user device 5 and instruct the consumer to dial the number to call as a pre-condition for the use of the credit obtained from the authorization code. Preferably, the second processing system stores authorization numbers received from a user device and does not re-authorize any of these numbers.
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